美国财政部对混币协议Tornado Cash 发出制裁后，许多人都对于它的后果与影响感到疑惑：只要跟Tornado Cash 互动过就犯法吗？交易所与加密金融服务商该怎么做呢？链上数据分析公司Elliptic 基于链上分析公司的立场，解释关键问题，以及建议合规机构处置方式。
如果用户使用Tornado Cash，交易所该做些什么？
美国财政部外国资产控制办公室(OFAC) 的措施，将美国人以及在美国的金融机构与加密货币公司，不得直接或间接地透过Tornado Cash 交易，或是为Tornado Cash 提供服务或利益。因此，交易所与加密金融服务商必须确保用户不会将资金转到Tornado Cash 或与其有关联的地址，同时也不得从Tornado Cash 或与其有关联的地址收到任何资金。
Elliptic 建议可以使用链上分析工具来筛权钱包地址，OFAC 也有提供发现异状时的汇报方式。
没有列出制裁的Tornado Cash 相关地址就可以用吗？
Elliptic 表示，当然不行。
OFAC 已经阐明加密货币地址列表并不完整，受制裁的实体有可能透过列表之外的地址中受益，美国人有义务不与那些地址发生关连。
合规公司如何分辨从Tornado Cash 获得资金的用户是有意无意？
Elliptic 认为，区块链提供了高度透明以及交易意图，透过回溯加密资金的轨迹，比起分析现金与银行汇款交易，更容易看出意图。这表示交易所与加密金融服务商是可以识别用户交易的; 尽管Tornado Cash 会是个特别的挑战，因为整个生态系统中会出现交易与钱包的交叉污染。
交易所可能会面临用户资金究竟是有意或是无意与Tornado Cash 发生关连的问题。因此制定明智的监管政策与强大的链上分析能力是很重要的。Elliptic 推荐自家的分析工具，并表示分析时不应为资金传输的中间钱包数量设置上限，而是要去注意交易量体、接近度与速度，再做判断。
稳定币发行商有义务阻挡Tornado Cash 吗？
有的。
制裁Tornado Cash 有何影响？
Elliptic 表示，短期内会有作用，由于北韩骇客组织经常使用Tornado Cash，因此OFAC 的行动将降低犯罪者兑现其收益的可行性。但长期之下无法判断，因为犯罪份子会很快找到新的洗钱方式。
Tornado Cash 的案例是它是个一个去中心化协议，由智能合约运作，人人都可以用其开源代码另起炉灶，但是这不代表任何人都可以相信相同的代码，要能复制其成功，需要大量努力。现在要再部署此协议的开发者，需要付出很多才能获得足以让非法行为者使用的规模。
制裁去中心化项目代表什么？
不只是针对人与组织，这次还首次制裁了协议本身。像是Tornado Cash 这样的开源去中心化应用(Dapp)，跟其他Dapp 一样，多数都无法清楚得知谁拥有或控制这些Dapp，或是它们的用户身处何方。
这个案例也对合规单位带来挑战：
- 去中心化协议Tornado Cash 相关的地址，有多少是由Tornado Cash 拥有或控制的？
- 如果重新部署Tornado Cash 的代码，也会受到制裁吗？
- 是同一群人部属这个代码会违法吗？若是另一组人执行的呢？
- 无论是否与Tornado Cash 的团队或域名拥有者有关，只要有人声称与Tornado Cash 营运相关就该禁止其交易吗？
- 制裁是否适用涉及中继者、 TORN 治理代币持有者或其他属于Tornado Cash 网络基础设施的交易？合规团队应如何处理与这些实体的互动？
Elliptic 表示，OFAC 并未对这些问题解答，但随着时间演进，可能会由个案诉讼来确认。
所有DeFi 协议都需要确保符合制裁规范吗？
Elliptic 认为，涉及DeFi 的监管环境很复杂，多数国家也无法明确说明清楚如何在此领域实践。但很明显，美国财政部对于威胁行为者透过的任何类型活动，都是零容忍的。DeFi 开发者应该要了解这些发展与可能的后果，除了法律责任外，也可能对声誉带来可能伤害。
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