Ondo 快速入门小档案
币种名称 |
$Ondo |
所在公链 |
以太坊 |
Ondo 排名 |
市值第76 |
Ondo 上市日期 |
2024 |
Ondo 历史最高价(ATH) |
1.04 美元 |
Ondo 总供应量 |
100 亿颗 |
Ondo 代币作用 |
Ondo Finance |
Ondo 官方网站 |
https://ondo.finance |
回顾跌跌不休的四月,可以发现RWA 作为从熊市中诞生爆发的赛道,似乎也是相对抗跌的板块,或许是市场资金避险的去处之一,再加上传统金融机构积极布局,即使在市场行情不佳的月份,我们也看到不少RWA 项目百万千级的融资新闻。
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这篇文章,就来介绍从今年初就快速崛起,目前可以说是RWA 赛道龙头的Ondo Finance,一般人如何利用Ondo 的生态产品在链上配置美债获取稳定收益,以及目前持有代币有什么用途!
什么是Ondo:现实世界资产(RWA)代币化协议
Ondo Finance 是一个将现实世界资产(RWA)上链代币化,并整合这些代币以提升流动性的协议,主要专注在代币化金融衍生品,提供堪比机构级的安全性与基于区块链的投资产品和服务。 Ondo 的首批核心产品是代币化现金等价物,像是美国国债、货币市场基金等风险较低的高品质固定收益,为链上投资者提供稳定币以外的获利方案,即使在区块链上也能有多元化的资产配置,赚取稳定的收益率。
Ondo 目前拥有一个发行和管理代币化金融产品的资产管理部门,以及一个开发去中心化金融协议和区块链解决方案技术部门,同时横跨多链与不同区块链解决方案合作,已经逐渐形成一个RWA 生态系。在2021 年到2022 年的多轮融资中,Ondo 获得来自Pantera Capital、Coinbase Ventures 和Founders Fund 等共23 间机构共3,400 万美元的资金。
面向散户与合格投资人的收益产品
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目前Undo 上有两支核心产品:USDY 与OUSG。
USDY:短期美债RWA(对散户)
USDY 是一种由短期美国国债和银行活期存款担保的代币化票据,由Ondo 每月提前调整的浮动利率。在每个月的第一个营业日,平台会设定该月的代币收益率,收益率会自动复利,相当于着可以铸造和赎回USDY 的美元价值每天都会缓慢增加。 USDY 目前的年化约为5.20% APY,总TVL 约为2 亿3 千万美元。
USDY 目前限定非美国个人和机构投资者在完成KYC 后购买,支援以太坊、Solana、Mantle 和Sui,用户在存入资金并成功申购的40 天后开始可以自由转让或交易代币,具体流程如下:
・存入资金:至官方网站注册并完成KYC 后,用户会收到一封电子邮件说明何时有资格投资,自此用户可以随时在绑定的钱包内储值USDC 并发送到指定地址,平台收到资金后(通常在2~3 个工作天内),用户将开始赚取利息。
・等待分配:申购的用户会被分配到特定群组,这个群组决定了平台可以向用户可提供代币的日期,以确保遵守法律和监管要求。
・证书生成:一旦平台收到资金,用户会收到一份代币证书,作为发放代币前的凭证,凭证上会有可以领取代币的日期。
・代币铸造:只要到了证书上的领取日期,用户会自动在指定的钱包中收到代币,可以开始自由地将代币转让给任何人。
保管费或手续费
USDY 不收取任何管理或绩效费用,而是透过银行存款和国债赚取利息,投资人收到的USDY 每月设定的利率通常略低于银行和国债支付给平台的利息,进而从中赚取差额。赎回则需负担20 基点(bps)的费用。
资产储备与安全性
USDY 的目标是长期维持65% 的银行存款和35% 的短期美国公债配置,除此之外不投资其他任何东西。并旨在最大限度地提高破产隔离性,包括由独立的法人实体发行,并由独立董事的独立董事会管理,资产与Ondo Finance, Inc. 隔离,存放在摩根士丹利和StoneX 的「现金托管」帐户中,每日提供储备状况报告。
OUSG:短期美债RWA(对合格投资人)
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OUSG(Ondo 短期美国政府国债)是24/7 开放认购和赎回的美国国债代币化基金,投资组合的绝大部分目前位于贝莱德美元机构数位流动性基金(BUIDL) 中,其余部分位于贝莱德联邦基金(TFDXX)、银行存款和用于流动性目的的USDC 中。主要用于直接投资与美国国债相关的基金,或直接对美国国债的进行投资。
目前只有净资产超过500 万美元的个人或资产超过2,500 万美元的组织或实体可以进行投资,最低交易金额为10,000 美元。
$ONDO:Ondo Finance 的原生代币
$ONDO 是Ondo DAO 和Flux Finance 的治理代币,总供应量暂定100 亿枚,目前流通量为14.43%
$ONDO 币用途
・治理投票:社群成员可以使用$ONDO 来针对官方或社群提案进行投票,包括经济参数和智能合约升级。
$ONDO 币Tokenomics 代币经济模型
ONDO 币分配项目 |
ONDO 币分配颗数 |
52.1% 生态系与发展基金 |
・5,210,000,000 颗用来支持项目营运与未来生态系的发展 |
33%项目开发 |
・3,300,000,000 颗保留作为协议开发与升级 |
12% 私募销售 |
・1,200,000,000 颗分发给早期投资人 |
2% 社群公售 |
・200,000,000 颗分发给Coinlist 等公售投资人 |
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