在比特币大盘进入回调期，部分链上资金撤退的情况下，一个正在成型的新兴赛道正悄然从当红的AI Agent Virtuals 生态吸血，逆势上涨。这个低调且叙事上略微严肃的赛道，正是DeFAI（Decentralized Finance with AI）。
许多上半年表现平平的DeFAI 项目，不仅价格开始迅速回升，龙头协议更是在短时间内创下历史新高。更有人大胆预测，这个赛道将会在2025 年底前成长至超过500 亿美元的市值。
这篇文章，就来介绍什么是DeFAI、DeFAI 跟传统DeFi 相较有什么技术优势、DeFAI 的市场潜力，以及目前市场上有哪些值得关注的DeFAI 项目！
DeFAI 是什么：DeFi x AI Agent ，你的链上金融代理人
DeFAI ，简单来说就将AI Agent 和DeFi 结合，利用AI Agent 来简化链上操作，提升资金使用效率并优化用户体验。透过AI Agnet，用户可以使用自然语言指令来完成链上交易、流动性挖矿、跨链转移等操作，免除所有需要手动处理智能合约或支付Gas Fee 等繁琐的步骤。
举例而言，如果想要在以太坊上进行稳并币理财，传统DeFi 需要用户自行研究链上不同的DEX 协议，再自行手动连接钱包，找到年化最佳的流动池并完成质押。而在DeFAI 平台上，用户只需输入指令「将10 ETH 兑换为USDC，并存入Aave 质押」，AI 代理即可自动完成操作流程。还能更近一步调整风险偏好，或设定资金上限。
DeFAI 的优势在于降低使用门槛、提升效率与收益，让普通用户和机构投资者都能更便捷地参与DeFi 生态。
DeFAI 的技术优势：跟传统DeFi 有何不同？
自然语言处理与智慧交互
透过自然语言处理（NLP），DeFAI 让用户能直接以语音或文字进行操作，即使有多步骤的任务都能自动化执行。例如，用户可指令AI 代理「寻找最佳跨链桥并完成资产转移」，整个流程无需手动干预。
收益最大化与风险控制
DeFAI 工具能即时分析市场数据，主动调整策略，执行套利交易、流动性挖矿（Yield farming）等操作，并根据市场波动提供动态风险管理建议，减少用户损失。
多链生态的无缝整合
透过跨链技术（如LayerZero），DeFAI 支持以太坊、Solana、Aptos 等多个区块链之间的互操作性，用户无需再自行寻找合适的跨链桥进行跨链，能够更高效的管理资产。
降低技术门槛
无代码开发工具让用户和开发者可以轻松设计、部署专属的AI Agent，达到客制化交易策略和资产配置的目的，进一步提高相关技术的普及性。
DeFAI 的市场潜力与挑战
根据Coingecko 的数据，DeFi 市场目前的总市值约为1,300 亿美元，而DeFAI 的市值整体仅约6.5 亿美元，显示出巨大的成长空间。随着DeFAI 技术的成熟，可以预计还会有更多资金流入这个赛道。
不过需要注意的是，其中有许多协议仍处于测试阶段，功能稳定性与安全性需要时间验证，且这种全新的DeFAI 的操作模式还需要时间普及，才能建立用户信任。
市场上有哪些DeFAI 协议：Griffain、Hey Anon、Neur.sh、Orbit、WayFinder
以下是目前DeFAI 领域内具代表性的项目，涵盖不同生态与功能特点：
Griffain Protocol
・项目市值：3.8 亿美元
・项目介绍：Griffain 由Solana 生态知名开发者Tony Plasencia创立，是一个专注于Solana 的DeFAI 协议，致力于简化链上操作，降低用户技术门槛。
Griffain 提供一个类似「应用商店」的平台，用户可选择不同的AI 代理执行具体任务，包括套利交易、流动性挖矿、代币生成以及自动化资产管理。每个代理都针对特定操作进行最佳化，让用户能快速完成各种链上操作，提升资金运作效率。
Griffain 目前采用邀请制的Early Access 计划，参与者需支付2 SOL 获得优先体验的资格。
Hey Anon
・项目市值：1.37 亿美元
・项目介绍：Hey Anon 是由曾经创立Abracadabra $SPELL 和Wonderland DeFi 知名项目方Daniele Sesta 创立的全新AI 项目，已经获得获得做市商DWFlabs 2,000 万美元的投资。
Hey Anon 支持Aave 等DeFi 协议，用户可以利用代理进行流动性挖矿和跨链资产操作，功能还包括提供Alpha Agent，用户可以根据风险偏好获得投资策略推荐。且除了自动化的金融操作外，Hey Anon 还聚合和分析Twitter、Telegram、Discord、GitHub 和Gitbook 等数据来源，提供有关价格变化、社群情绪和开发活动的即时见解。
Hey Anon 目前仍在内部测试的阶段，预计将于1 月底开放公测。
Neur.sh
・项目市值：4,900 万美元
・项目介绍：Neur Protocol 是一个建立在Solana 的开源DeFAI 协议，专注于简化用户与Solana 生态系统的互动。 Neur 透过自然语言处理技术，让用户能以简单的文字指令完成复杂操作，如代币交易、流动性挖矿和NFT 管理。
Neur 支持Solana 原生协议，包括Jupiter（高效代币交易）和Magic Eden（NFT 买卖及管理）。目前采用邀请制Early Access 模式，用户需支付1 SOL 方可参与。同时，Neur 定期推出开发者奖励计划，吸引更多技术贡献者参与协议扩展，构建更强大的DeFAI 生态。
Orbit Protocol
・项目市值：4,400 万美元
・项目介绍：Orbit 提供跨链代理服务，让用户能透过AI 与多条区块链协议进行交互，聚焦于流动性管理与多链资产配置，帮助用户在跨生态的DeFi 间实现最佳化收益。
Orbit 目前支持超过100 条区块链，包括EVM、Solana 和Cosmos，除了自动化的金融操作外，Orbit 还根据不同需求提供专业领域不同的Agent，例如用户可以使用Meme 研究Agent 或Solana 质押Agent 来获得该赛道更精准的资讯和投资策略。
WayFinder Protocol
・项目市值：尚未发行代币
・核心功能：WayFinder Protocol 是一个专注于AI Agent 的DeFAI 协议，特色是提供「路径导航」技术，让AI 代理能够自主找到最佳交易与资产管理路径。用户只需输入简单的文字指令，即可执行NFT 购买、流动性挖矿、资产跨链转移等操作。
WayFinder 支持多条主流区块链，包括Ethereum、Solana 和Base 等生态系统，促进多链资产的流通。协议中的「共享学习」机制允许所有代理共享数据和经验，进而最佳化每次操作的效率与准确性。
此外，WayFinder 采用无代码设计，降低用户和开发者的技术门槛，帮助更多人参与DeFAI 生态建设。目前Wayfinder 的尚未发行代币，先前持有、参与质押$Prime 以及协助测试的用户将能获得部分未来代币供应！
笔者观点
从Meme、各种聊天型机器人到Viturials 生态，DeFAI 终于来到了笔者当初认为AI Agent 最关键的功能，也就是链上的金融代理。未来接触DeFi 的新手，有机会用最低的门槛来实现最复杂的链上操作，也能免除大多因为人为失误而损失资产的情况。
不过，这些DeFAI 究竟会独立形成一个巨大的赛道，还是直接被大DeFi 协议自己开发出来的AI Agent 吃掉还很难说，想要投资这个赛道的项目，可以再密切关注一下市场趋势。
笔者猜测未来可见的其中一个经济模式，可能会是DeFAI＋SocialFi，KOL 透过创建部署自己的DeFAI 代理来分享投资策略并因此获得用户的交易分润。如果你也有独门的交易策略，现在或许是考虑学习部署一个自己的AI Agent 的时候。
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