YFI 进化版DeFi 智能理财平台 SIL Finance，旨在解决去中心化金融领域常见的暂时损失（Impermanent Loss）问题。 作为 DeFi 领域存在的最大问题之一，暂时损失（或无常损失）经常在用户向自动做市（AMM）交易平台提供流动资金时出现，侵蚀掉提供流动资金所带来的应有收益。顾名思义，暂时损失是因为价格波动及套利交易而出现的暂时性损失，一旦价格回复，暂时损失就会消除。但是，如果你当下就提取资金离场，暂时损失就会变成实际录得的「永久」损失。
SIL Finance 如何解决暂时损失问题
为了解决流动资金提供者（Liquidity Provider，LP）面对的暂时损失问题，SIL Finance就引进智能合约配对系统，为 LP 提供两个额外的收入。这将有效解决暂时损失的问题。其他AMM 平台的流动资金池，需要LP 向资金池抵押两种代币（即一对交易组合），而SIL Finance 就设计出单向仓位的流动资金库（LP Vault），让LP 毋须向流动资金池抵押两种代币。 SIL Finance 大幅改善 LP 在提供流动资金时的繁复操作问题、提高整体效率，从而满足 DeFi 用户的理财需求。 SIL Finance 可以为用户建立合适的金融理财策略，助个人投资者参与 DeFi 市场的套利交易，用户亦能够买卖 SIL Finance 提供的金融衍生工具。 SIL Finance 平台使用户能够更便捷地实现财务计划，满足用户投资、理财的多元化需求。
SIL Finance 如何运作？
在 SIL Finance 设计机制下，每个用户只需要向流动资金池抵押单一种代币，就可以参与流动性挖矿，赚取代币收益。 SIL Finance 采用智能合约建立的配对系统，就会将提供不同种类代币的 LP 进行配对，确保各种代币交易组合的资金池，拥有充足流动资金。在 SIL Finance 平台，LP 不但可以共享平台交易费用收入，更可以透过流动性挖矿等机构赚取收益。此外，SIL Finance 在幕后更加会将 LP 赚到的收益，即时自动再投入抵押，赚取复息回报。
SIL Finance 目标：简化流动性挖矿
SIL.Finance 联合创办人 Vincent Gu 提出，项目旨在简化流动性挖掘。 SIL Finance 会根据年利率、安全系数、理财周期等因素，为每位用户自动选择及安排最合适的理财收息产品。此外，SIL Finance 更加会承担流动性挖掘的常见风险。 SIL Finance 自动配对抵押不同币种的 LP，建立流动资金池、进行双币种流动性挖掘（dual-mining）。每个 LP 在 SIL Finance 平台可以只抵押一种代币亦可参与，这意味着 LP 毋须因为提供流动资金而要承受两种代币的风险。
此外，SIL Finance 平台不设中介费用或佣金收费，所有流动性挖矿收入，都将按比例分配给所有用户。平台由遍布各地的用户共同拥有，$SIL 代币持有者将共同拥有平台治理权。
SIL Finance 主要理财功能
双币种 SIL 机枪池（Vault）
- 用户抵押代币，加入机枪池，就可参与流动性挖矿，赚取收益利息。目前，双币种挖矿的年利率（APY）高于单币种挖矿。
- SIL 会给代币兑换提供真实的流动性。
- LP 毋须为参与流动性挖矿而买入另一种代币。在 LP 配对模式下，每个 LP 都可以只抵押一种代币，承担单一风险，同时得到高年利率回报。
复利回报
- 用户抵押代币，加入流动资金池，由系统自动配对，就可参与流动性挖矿，赚取收益利息。然后，LP 可以将流动性提供者代币（LP 代币），抵押到 SIL Finance 平台的智能合约 CLAIM，同步赚取额外挖矿收益。
- SIL Finance 会将智能合约 CLAIM 收到 LP 代币，兑换为2种代币进行抵押及流动性挖矿，形成一个新的流动资金池，挖矿收益又会为 LP 带来额外挖矿收益。
LP 自动配对机制
- 当用户将代币抵押到 SIL Finance 平台，系统会将抵押不同币种的 LP 自动配对，以建立流动资金池、进行流动性挖矿。持有 LP 流动资金池一半份额的用户，可以随时选择退出、提取代币。
- LP 自动配对机制，会确保早期进入者拥有较高的配对排列顺序。
抵押代币配对多重收益
- SIL Finance 平台的 LP（流动性提供者），不但可以分享自动做市（AMM）平台的交易费收入。
- LP 更可以进行流动性挖矿，然后系统会自动将 LP 代币抵押，同步赚取额外挖矿收益。因此，SIL Finance 平台的 LP 可以自动赚取复息回报。
$SIL 代币公平分布（不设预挖）
- 当用户将代币抵押到 SIL 平台进行流动性挖矿，他们将会根据其抵押代币数量，获得相应的 $SIL 代币回报。 SIL Finance 平台设有 LP 自动配对机制，即使配对不成功，仍然会有 $SIL 代币收益。 $SIL 代币收益，会按 LP 的 Token0 / Token1 存款顺序进行平均分配。
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初期发展计划
- SIL Finance 将会支援 $UNI 代币及 $SUSHI 代币
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中期发展计划
- SIL Finance 将会试营一批流动资金池，为用户消除暂时损失（Impermanent Loss）
- 整合 DeFi 借贷结算功能
- DeFi + CeFi 套利产品，将由智能合约自动执行
- 推出包括 CompDelegator 等业务模式，将参与者的资产汇集到一个资金池中，协调整体收益策略。
- 自动资产管理工具/保险库（Safe）是 DeFi 世界的入门产品，SIL Finance希望将此功能自动化，让平台可以发挥类似 PayPal 或 MatrixPort 的价值。
总结
随着 DeFi 用户以及 DeFi 流动性挖矿的总锁仓量（TVL）不断增加，暂时损失的风险会成为愈来愈大的问题。很多未经严格审核功能的自动做市（AMM）交易平台，更易令用户承受暂时损失的风险。 SIL Finance 希望从根本上改革 DeFi 挖矿的模式，让 DeFi 挖矿成为主流。如此一来，每一个想自动赚取利息收入的人，都能享受到流动性挖矿的乐趣！
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