Matrixport全面解构：4种收息投资产品详解、介面操作教学

相较于一般专注数字货币交易服务的交易所，Matrixport 属于一站式数字资产金融服务平台，集借贷、数字资产托管及理财服务为一体。

Matrixport 有什么特色呢？比较适合哪一类型的投资者？就让币研透过这一篇文章，让大家有更深入的了解吧。

Matrixport 公司背景｜创办人源于比特大陆

Matrixport 由比特大陆（Bitmain）创办人吴忌寒成立，其团队来自港交所、德意志银行、美国银行等大型金融机构，CEO葛越晟曾是比特大陆联合创始人；COO Daniel Yan则曾在世界最大的投资银行之一，美林证券担任亚洲外汇产品交易员。

只要是曾参与比特币挖矿的读者，肯定都对Bitmain 的名字不陌生，市面上绝大多数矿机都由比特大陆生产。除了吴忌寒和比特大陆本身是Matrixport 股东之外，Matrixport 亦获得了IDG 资本、lightspeed、Paradigm 等币圈一线机构及投资者投资，总部位于新加坡，在瑞士、俄罗斯及香港均设有据点。

Matrixport 发展历程｜资产规模突破100亿美元

Matrixport 不断以亚洲数字货币银行（Crypto Bank）为目标，自2019 年2 月成立至今，管理的数字货币也于今年突破100 亿美元的总资产规模，其中托管占80 亿，管理资产占20 亿，就数子规模而言﹐已晋升为亚洲最大数字货币金融平台，足以力拼Celsius、BlockFi 等同样主攻以数字货币理财收息、放贷的金融服务平台。

由于看到数字货币衍生品的市场，Matrixport 于去年八月创立了Bit.com 交易所，专为数字货币期权、期货等衍生品提供服务。Bit.com 的COO Daniel 也曾提到，相信2021 期权市场规模有望达到100 亿美金日交易量，期货市场的差距将从现在的20-30 倍缩小到5 倍，可见数字货币衍生品具有充足的市场规模成长潜力。

今年五月时，Matrixport 与金融科技公司Circle 建立新的合作伙伴关系，现时用户已能透过电汇，直接以1:1 美元兑换USDC，充值到Matrixport 钱包。

Matrixport｜4大收息投资产品

Matrixport 上的理财产品分为以下四大类

Fixed Income（固定收益）
DeFi
双币理财（Dual-BTC、Dual-BUSDⓢ、Dual-ETH)
Shark Fin（皇牌产品）

近期Matrixport也推出了Matrixport Lite，原版App则改为Matrixport Pro ，简洁的介面对于新手来说，也是一大福音！有助使用者快速找出属于自己的投资产品，我们会分别针对各种投资方式、风险以及收益概况，作更仔细的介绍。

Matrixport 产品1｜Fixed Income 固定收息产品

Fixed Income（固定收益）是最简单直接的收息产品，可以视为是银行定期存款，只不过相对银行而言，收益是非常高的。

Fixed Income 的存款期限分为7天、30天、60天、90天。Matrixport Lite 首页中显示的就是固定收益产品，我们可以轻松在BTC、ETH、USDC、USDT 等币种间切换，选择想要投资的方案，

如图中所示，假如选择6% 利率的60天方案，那直到到期日，用户就能年化6% 报酬率的本金加利息（1,009.86 USDT）。

Matrixport 产品2｜DeFi 投资

DeFi 投资和Fixed Income 在概念上相似，但是是随存随取的，每个人能购买的额度也比较少。

另一个差别在于，其利息是非固定的，属于估算出的数值。我们可透过DeFi，来体验DeFi 赚取的收益。Matrixport 将存入币投放于Flamingo、Curve、Uniswap ，或其他的DeFi Projects 以作流动挖矿，接着扣取卖掉所有挖到的币量后，即是我们的利润，当前收益率亦是根据不同DeFi 协议币价去计算。

因此，相对固定收益（Fixed Income）产品来说，这将是随着整体市场浮动的利率产品。

由于此类产品利率较浮动，因此如果整体盘势不佳，可能长期陷于较低利率，但相比传统投资产品，其实表现已属不俗。如果未来DeFi「死灰复燃」，再出现新浪潮的话，报酬率也将更高。

我们以「活期机枪池」、「智能精选」两个产品作为例子

活期机枪池：每小时复利、随存随取
智能精选：随时申请赎回、每周期复利收益

Matrixport产品3｜双币理财

介绍完相对比较简单的理财产品后，接下来就是Matrixport的重头戏：「双币理财」出场的时候了。

Matrixport 为首间推出「双币理财」的公司，此后即有更多平台，如Binance 相继推出类似产品。

「双币理财」听来复杂，没有我们先前介绍的「固定收益」或是「 DeFi 投资」般直观，但其实背后概念非常简单，主要由以下三个因素构成整体的利率与风险：

到期日
挂勾价
收益率

我们先拿简单例子来说明：

以下为双币理财的购买流程教学：

图中所示的，是在2021年7月30日到期的双币理财产品，距离本文发表时间尚有七天才到期。而产品的年化报酬率（Annualized Yield）是77.64%，挂勾价（Linked Price）则是$2,000，目前ETH的现价则为USD$2,175。当产品到期后，就只会出现两种情况：

第一种情形

–如果结算价（Settlement Price，也就是7月30日结算时以太币的价格） >挂勾价（$2,000）。假设用户之前投资了10,000美元，就会得到10,468美元。

第二种情形

–如果结算价（Settlement Price）<挂勾价（$2,000) 。假设用户如果之前投资了10,000美元的话，系统即会以USD$2,000价格为用户购入以太币，用户最后将收到5.234枚以太币，即我们透过单价USD1910.58购买到了以太币。

简单来说，你可以想像双币理财是一种「未来合约」，为你在到期日当日以挂勾价预挂了买入的限价订单。如果当天订单成交，你就是拿（1+收益率）的BTC，不然就是（1＋收益率）的USDT，是不是很好理解？

那风险呢？就是不论以太币价格跌得多低，你都有在挂勾价买入以太币的义务，如果价格在到期日前不幸大幅下跌，你就会以较市场的高价买入以太币，并蒙受损失：

所以这种产品比较适合以下两大用户：

1.对购入币种有长期信仰的用户。
2.如果你选择利用ETH、BTC作为投资币种的用户，持币成本必须极低，才不会有转化为美金稳定币（USDT、USDC）的亏损风险。

双币理财的利润来源

读者看到这里一定非常好奇，Matrixport为什么会开发「双币理财」这一类型的产品呢？利润从何而来？原因是， Bitmain比特大陆曾经作为世界上最大的矿机生产商，背后有庞大矿工相关资源及网络。

只要矿工或机构愿意购买上述期权来以对冲风险，就要支付权利金（Premium），而用透过双币理财所赚取的利润，就是这些期权的权利金了，代价则是我们将会在挂勾价买入这些币种而亏损。

Matrixport 产品4｜Sharkfin 鲨鱼鳍

最后介绍的则是Matrixport独有产品Sharkfin，为什么会有这特别的名字Sharkfin（鲨鱼鳍）呢？这款产品就如同上图一般，需要BTC的价格在一定区间内波动才能获得最大利润，如果「越界」超出波动范围，利润就会急降。

如果BTC的价格在观察期（Observation Period）内任何时间跑出图中的区间，投资者就只能获得3%的年利率，否则就能赚取最高达25.5%的年利率，而越接近区间上缘（但不能跑出去）的极限利率就越高！

这款Sharkfin产品因为操作简单，理念清晰，通常在开卖后短短五至十分钟内就会售罄，每星期就只有一次机会，要投资的朋友记得留意时间了。

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