从股票、证券、基金到加密货币，诈骗的手法万变不离其宗，一直随着新的科技和新的媒介变化，其中在加密货币最常遇到诈骗的币种就是USDT（泰达币）。

USDT 泰达币快速入门

USDT 是什么？

USDT，或者称为USD₮，是一种价格锚定美金的加密货币，也就是说，1 USDT = 1 美金的价值。因为价格与美金等法币（Fiat Currency）挂勾，所以也被称作稳定币（Stablecoins）。

USDT/泰达币背景介绍

USDT 是由一间名为Tether Limited 的公司2014 在比特币网络上发行的加密货币，是全球首个稳定币，也是位居于BTC 比特币和ETH 后市值排名第三的加密货币。USDT 在市场上具有相当的重要性，在各条区块链上都有因应发行不同的版本。

USDT/泰达币安全性

所谓的价值锚定，就是每发行一个稳定币，就必须要在实体银行中存入等值一个美金的资产作为担保，这些资产可以是现金、黄金或债券，一来是要有实际的抵押品作为价值支撑，二来是避免任意超发引发金融混乱。

目前Tether 每季度都会找第三方的会计师事务来进行审计，验证这些担保是否属实。在Tether 最近一期的资产储备报告当中，显示Tether 截至3 月31 日前共发行了价值794 亿美元的流通中稳定币，并且除了担保这794 亿美元，Tether 还准备了额外24 亿美元的超额储备。

整体而言，USDT 是加密货币投资者相对愿意信任的稳定币。

USDT/泰达币是好的投资项目吗？

如果以投资为目的购买USDT ，其实就跟购买美金是一样的，因为价格锚定美金，所以会跟着美金的价格波动涨跌。通常不是投资加密货币的主要标的，而是用来购买加密货币，或卖出加密货币时获得的币种。因为不受加密市场波动影响，也被一部分人用来当作避险的资产。

所以，如果有人告诉你纯粹购买或投资USDT 可以赚钱，99.99% 是诈骗。（如果有赚钱，通常也是因为美金涨了）

USDT/泰达币拍卖值得买吗？

由检警机构进行拍卖的USDT ，通常都是在犯罪案件当中扣押的不法所得。拍卖USDT 概念上就跟拍卖美金一样，如果竞标结果平均一颗成本小于一美金，就可以赚到中间的价差，但如果喊价金额大于换算成美金现价，这就是一笔不划算的交易。

USDT 是诈骗吗：不是

综合以上资讯，可以了解到USDT 是一种稳定币形式的加密货币，全球有数千万人在使用，并非诈骗。但就像许多人利用人民币或美金进行各种金钱诈骗一样，USDT 在近年也成为一种新兴的诈骗媒介。

USDT 诈骗手法1：假交易所网站、假交易所APP

假的交易所外观通常以假乱真，看起来和真的加密货币交易所非常相似，甚至也具备一些储值/入金和交易加密货币的功能，诱骗受害者将真的钱存放进去，或是在里头购买假的USDT。

但事实上你从假的APP 或假的网页所看到的，是对方可以从后台任意更改的数字，无论你在假的交易所里面赚了多少钱，都不代表你实际上拥有这些钱，通常也无法真的提领出来。不只空欢喜一场，还赔了本金。

这些假的交易所有时候甚至会购买Google 广告，让自己的诈骗连结显示在Google 首页第一条，或是App 下载处，让用户误信这些假交易所很热门或是很可靠。

这种时候，可以使用加密货币权威网站Coinmarketcap来确认交易所的大小和安全性。

另外，也有一种是仿造真的加密货币交易所介面，诱骗用户登入以以及取得用户的帐号密码，再去盗取资产，所以除了确认交易所的真实性外，也务必要确认使用的是正确的交易所网站/APP。

USDT 诈骗手法2：假投资赚钱机会

假的投资机会有时候会搭配假的交易所网站和APP 来进行，但也有使用社群软体，或是开设实体店面利用USDT 储值卡诱骗受害者开户投资的诈骗案例。

一开始可能会利用你的本金或是从其他受害者身上赚到的钱，拨给你一些合理的利息，让你以为真的有赚头，进一步投入更多的钱。但不管利息领得再多，你能够领出来的钱，通常比会你投进去的本金少。最终当你投入到一个程度，对方不是从此消失，就是告诉你「因为洗钱防制被冻结」、「正在接受不法调查」还要存入多少保证金或税金，才能把钱提领出来。目的是想要再多骗你一笔。

请注意，正常的加密货币交易所在进行提领USDT 的时候只需要非常微小且合理的手续费，就像银行转帐手续费15 块钱一样，通常只需要1～2 块美金的手续费，任何宣称高额提领费用的都是诈骗。

遇到这种状况，虽然受害者会很心急想把原本的钱拿出来，但千万不可以再放钱进去，以免增添更多损失。

USDT 诈骗手法3：假质押、假挖矿

假质押、假挖矿通常也会搭配假交易所进行。正规的加密货币如Bybit、币安确实有提供质押稳定币来获取相应年化报酬的理财服务，但稳定币因为价格波动小持有风险低，通常合理的年化会落在1～4 ％ 范围内。概念上就跟银行利用你的定存资产去进行投资，把利息回馈给你是一样的。

有许多假的交易所提供8% 甚至12% 保本高年化的USDT 假质押、假挖矿商品，就是为了诱骗受害者把USDT 主动存放到假的交易所内，骗走你的USDT。遇到这种状况，请参考诈骗手法1 去确认交易所的真实性。

USDT 诈骗手法4：假OTC、假U 商、假币

OTC 又俗称场外交易，网络上有许多所谓的U 商会透过Line 或是微信等软体将USDT 卖给你，无论是透过汇款或是面交，在交易完成后将USDT 直接汇入你的加密货币钱包。这些币在加密货币钱包里看起来图示和数量都是真的，但却无法使用或是出金，那就是因为你买到假的USDT了。

这种情况就跟拿到假钞一样，但在加密货币的世界里并没有防制伪钞的机制，任何人有相关技术的人都可以自己发行加密货币。唯有认准正确的合约地址，才能确定币是真的。

如果非得要OTC，最好要请对方直接汇入你的交易所帐号（交易所只会收真正的USDT），或自行核对正确的USDT 合约地址，以确认自己买到的是真的币。

・TRC-20 的USDT 地址：TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t

・ERC-20 的USDT 地址：0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7

但场外交易最安全的方式还是使用交易所如Bybit 上的免手续费P2P 服务，就像平常在使用电商平台一样，用户下单后交易所会先扣住商家的等值资产，确认用户确实收到加密货币才会解除扣押，提供一份额外的保障。

另外需要注意的是，网络上购买来路不明的USDT，会有涉入洗钱案件的风险，最好还是透过合规的管道如交易所购买。

USDT 诈骗手法5：假送钱、假免费USDT

用户有时候会在Line 社群或Telegram 上，看到有人宣称不玩了，要把剩下的加密货币USDT 都送出去，要你加他的社群软体帐号进行联系。或是告诉你中了什么奖，请你来领取USDT 奖金。

无论对方传什么讯息给你，有九成会是钓鱼连结或是有毒的档案，更可怕的是恶意的合约授权，无论是哪种，目的都是为了窃取你的交易所帐号密码，或是盗取你加密货币钱包内的资产，一个不小心，可能连银行的帐号密码都被盗走。

原先以为是天上掉下来的钱，结果是自己把钱送上门给对方，遇到类似讯息请务必小心。

USDT 诈骗手法6：Tinder、探探、Pairs 派爱、WooTalk 吾聊、Pikabu、Omi 等交友软体感情诈骗

加密货币的交友软体感情诈骗跟其他类型的感情诈骗没有什么不同，无论是以「投资赚钱」、「借贷周转」或是「家人生病急用」为理由，最终目的都是要向你索取有价值的东西，只是在这里的换成了无需经过银行户头，不易追踪的USDT 。

诈骗善用认知落差，购买/汇款USDT 前停看听，找到正确管道核实资讯

如果你遇到的状况与以上任何一种诈骗手法有类似的情形，请立即停止操作，不要再投入任何资金，也不要交出任何个人资讯，并立即报警或拨打所在地的诈骗专线求助。

真正有心想接触加密货币，使用加密货币进行理财投资的人，可以考虑使用正规有经过安全验证，全球前几大的加密货币交易所。或是加入每日币研的Telegram 群组，让我们成为你跟诈骗之间的最后一道防线！

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