如果你常在虚拟货币世界听到「要先KYC」这个词，却不知道KYC到底是什么，那请好好探索这篇。

本篇将探索KYC是什么，要KYC的原因、时机、优缺点，以及虚拟货币KYC时的常见方式，最后提醒探索者一定要注意的事情，希望帮助你上手KYC。

KYC是什么？为何虚拟货币常常提到它？

KYC是Know Your Customer的简写，意思就是认识你的顾客，在虚拟货币中，是指要先经过交易所的身分验证。

你可能会想说：「我又没顾客，为啥要「认识我的顾客」？」

答案是咱就是交易所的顾客，而「他们」要认识我们，因此我们要提供相关身分资料，借此让他们认识我们。

但为啥要KYC？虚拟货币不是号称去中心化、可以来无影去无踪吗？

为什么要KYC？

洗钱防制及打击资恐

借由KYC，至少达到防制洗钱及打击资恐的效果，当每个交易所帐号有对应的身分后，若发生问题就能找出是谁干的。

以往加密货币交易所是不太需要KYC的，但却被有心人士用来洗钱、诈骗。

由于没有KYC，因此也抓不到究竟是谁违法，导致交易所需承担这些法律风险，而凶手依然逍遥法外。

确保用户福利不滥发

除了法规因素外，交易所要求KYC还有个原因：避免用户创大量帐号滥刷福利。

交易所常会给新户蛮优渥的福利，借此吸引新用户使用，或是举办限时优惠活动，制造话题热度及用户黏着度。

但若活动不要求KYC，就会有人创立大量的帐号，不断刷福利，刷完以后帐号就闲置不用。

这样的现象不是交易所乐见的，毕竟福利给出去了，却只换来一堆闲置帐号。

对真的有在用交易所的用户来说也不公平，因为福利都被这些闲置帐号瓜分走了。

因此，现在交易所举办活动时，通常都会要求用户须先完成KYC才能参加，借此确保福利给到真实的用户。

什么时候要KYC？

其实KYC这件事很常见，像我们开立银行帐户时，行员会询问我们「为何要开户？」「资金来源？」并要我们填写一堆资料，确认身分后才帮我们正式开户，这些步骤就是在KYC。

有些探索者不喜欢被行员问东问西，选择线上开立数字帐户，也一样会经过填写资金来源、往来资产规模、上传证件等步骤。这些步骤也是在协助银行认识我们，并评估是否通过开户申请。

其他像是证券户开户、海外券商平台等，也都是先KYC再决定是否让我们开户。

不过，相比先KYC才能开户，虚拟货币交易所规定相对宽松，通常都是先注册帐号后，再完成身分验证即可。

不过，由于交易所KYC需要审核时间，有的甚至要等几个工作天，因此链圈子（www.wwsww.cn）自己都是注册后立刻KYC，避免真的要使用某些功能或参与活动时，来不及KYC而错失时机。

KYC要提供哪些资料？

KYC要提供的常见资料包含：

• 身分证：正反面照片或正本。
• 第二证件：驾照、健保卡、护照的照片或正本。
• 手机号码。
• 财力证明（资金来源说明）。
• 指定自拍照或依指示的动作摄影：线上申请时，常须拿着证件及写有指定字的白纸自拍并上传，或是打开摄像头，依照画面指示转头或做指定动作。

不过，不同平台要求的KYC资料略有差异，建议可以探索各平台的注册教学，借此快速又完整的完成KYC哦！

我刚开始KYC虚拟货币平台时，觉得流程蛮复杂的，尤其那个自拍照，真的好难拍，不过随着注册的交易所越来越多，就越来越上手啦，若真的不擅长自拍，也可以找个朋友帮你拍哦！

【补充】通常会有个制式平台让我们KYC，而不是透过客服或加赖跟某个人KYC，若是后者通常是诈骗！

虽然KYC很麻烦，而且还要担心个资外泄问题，但KYC对我们也是有好处的。

虚拟货币KYC对用户的好处

KYC对我们的好处主要有三个：

• 获得完整存提款权限：KYC后才能一次提领较大金额，如果你是大户，建议一定要KYC，避免资金卡在交易所。
• 享有完整活动权益：确保能跟其他用户公平竞争，不受别人刷小号影响。
• 确保平台其他用户真实、资金来源正常：确保自己在平台上的每一笔交易，都是跟真实的人交易，且交易的资金来源也不是赃款。

虚拟货币KYC的缺点

相反地，虚拟货币KYC缺点也有两个：

• 流程繁琐增加使用门槛：若用户不熟悉整个KYC流程，会降低使用意愿。
• 个资外泄疑虑：若平台没有妥善保存资料，或意外倒闭时，个资可能有外泄疑虑。

KYC虚拟货币常见平台

目前大部分的中心化加密货币交易所都需要KYC，链圈子（www.wwsww.cn）在此举最常见的币安及MAX为例，两个KYC的例子都蛮典型的，学会后其他平台的KYC应该轻而易举：

币安KYC

币安身分验证全数都要「当下拍摄」，也就是无法先拍照好再上传，借此降低盗图风险，同时完成KYC后才能使用帐号。

币安KYC时还有个特别的地方，就是要对着镜头、依照画面指示转头或眨眼等。

我第一次操作时，心里还想说这什么鬼，是在玩变脸APP吗xD

不过后来发现这样也蛮方便且安全的，不用事前准备照片、乔角度，同时避免被其他人盗用身分，就能快速完成验证。

MAX KYC

MAX身分验证则全数都是「先拍摄后上传」，且要完成银行帐号绑定后，才能充值。

除了基本的证件照片上传外，MAX的KYC还要求「自拍照」。

这自拍照可不是平常美肌开到最大的那种，而是关掉美肌、一手同时拿着证件、写有指定文字的白纸（如：仅限ＯＯＯ注册使用+日期）的自拍照。

我刚开始看到这个规定时，觉得超麻烦，尤其要同时让证件、白纸、整颗头入镜，又不能彼此挡到，这对不擅长自拍的人来说，还蛮有技术门槛的。

不过，这样主要是为了确认是本人验证，为了完整权限，还是要给他硬着头皮拍下去。

了解KYC的概念及操作方式后，最后要提醒探索者：不要随便帮别人身分验证，或是给别人自己的帐户！

不要随便帮别人身分验证！

请把你所有的帐户，包括：银行、海外券商、加密货币交易所等，当作是你的身分证，千万不要为了钱，「帮别人验证」或「把帐号给别人」，也不要「帮别人转钱」，否则可能沦为诈骗帮凶，并被判刑、罚钱。

若给予帐户或协助转移赃款，除了可能会被被害者提告、要求赔偿外，还可能会面临有期徒刑等刑责。

KYC总结

简单来说，KYC的目的是为了确保用户身分的真实及安全，避免有心人士滥用平台资源。虚拟货币KYC虽然很繁琐，但为了自身的权益，链圈子（www.wwsww.cn）建议还是在注册后就立刻进行身分验证，同时也要注意不要随便把KYC的帐户给别人使用！

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