有接触过虚拟货币的朋友一定有经常听到KYC，它是实名认证的简称，可以有效提高交易的安全性。现在大多数加密货币交易所在注册时都会要你进行KYC 认证，这不仅是为了保护平台，也为每位用户的帐户提供了额外的安全性。
那么，究竟KYC 是什么意思？它为什么很重要？虚拟货币交易所KYC 流程是什么呢？以下将把有关KYC 的所有知识分享给大家。
KYC 是什么意思？
KYC 全称为Know Your Customer，翻译为中文是「认识你的客户」的意思，它是金融机构、银行、交易所等必须进行的一项操作规则。
金融机构提供服务时，必须了解客户注册开户的目的并进行KYC（了解您的客户）程序。透过要求客户提供身分证件或其他证明文件来进行实名认证，金融机构能够确认客户的身份背景是否合法，同时也有助于建立风险管理体系。
KYC 的一个重要特点是防制洗钱（Anti-Money Laundering;AML）。「洗钱」是指将非法资金通过一系列交易手段让其显得合法的过程。通过KYC 程序，金融机构可以了解客户是否符合相关合规性，以防止洗钱活动及打击资助恐怖主义。因此，金融机构需要对客户进行KYC 查核，并持续监控他们的交易，以防止任何不法活动的发生。
目前，许多金融机构，如银行、保险、证券、会计等行业，都会拥有自己的一套完善的KYC 流程。近年来，随着加密货币市场的发展，加密货币交易所也越来越注重KYC，进一步提高KYC 的严格性。
为什么虚拟货币交易所也需要KYC 认证？
我们都知道，加密货币具有去中心化的特性，且具有一定的匿名特性，这在某种程度上与KYC 是相悖的。
在以前，加密货币并不受政府监管和法律的约束，所以交易所对KYC 的要求并不严格。然而，随着区块链与加密货币的应用与发展，加密市场也越来越大，各类项目层出不穷，也让不法分子有了可趁之机。
近几年，加密货币交易中频频出现诈骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为，所以在各国政府和金融监管部门的推动下，KYC 逐渐成为了加密货币交易所必须执行的规则。
常见的KYC 认证流程
当前常见的KYC 验证流程有以下几种：
1. 电子信箱认证：使用者需提供自己的电子信箱，系统会发送一封验证邮件，用户需点击邮件中的链接完成验证流程。这也是大多数加密货币交易所KYC 的第一个步骤。
2.手机号码验证：使用者需要提供自己的手机号码，系统会发送一条验证短信，用户需输入短信中的验证码以完成验证。
3.身分证护照等相关证件：在通过手机和信箱认证后，你通常还需要进行身分认证，以此开通交易所功能并提高出入金额度。使用者需要上传自己的身分证、护照等相关证件的影像或扫描件，系统会对证件进行验证，确认身份的真实性。在这个过程中，使用者可能还需要进行自拍照，同时手持着自己的身分证、护照等相关证件，以验证使用者与证件的一致性。
4. 银行卡认证：由于一些交易所会提供法币充值通道，因此在开始用法币充值前，你需要绑定银行卡。
以上是常见的KYC 验证流程，这些方式可以确保用户身份的真实性和安全性。
虚拟货币交易所KYC 教学
现在很多交易所都会落实KYC，单纯只是注册帐号的话，帐户功能并不完善，以下将详细介绍几个我常用的交易所的KYC认证教学。
币安KYC 认证流程
（1）电子信箱认证
Step. 1 打开Binance币安官方网站开始注册
点选注册后，按用信箱注册，目前不建议用手机注册。(建议用E-mail注册，可避免手机遗失或者忘记密码，邮箱比较好随时找回来)
Step. 2 完成验证
点击注册后，画面上会弹出一个拼图的验证码，要移动来完成拼图。
接下来画面会要你输入验证码，去信箱收信可以看到系统发的验证信。
（2）实名认证
前面的注册即已申请币安帐户完成、可以交易了，但必须再进行个人实名认证，才可以提升提领加密货币的数量、入金额度。
Step. 1 到Binance(币安)官网，点选【身份认证】
Step.2 接着进行【个人认证】，按【立即开始】
Step.3 进行个人资讯验证
这边要先进行个人资讯验证，要输入姓名、地址，输入中文即可，中间名字可省略不填。
Step.4 进行身份认证
这边可以选择要上传身分证/护照/驾照3选1进行认证。
Step.5 进行脸部辨识
接下来币安会拍摄你的自拍照，可用手机会电脑进行拍照，拍照后还会进行脸部辨识，验证完成后会收到电子邮件通知。
我一定要进行KYC 认证吗？不KYC 有什么问题？
值得注意的是，KYC 实名认证并非强制的，它是一种主动的方法，而不是被动的。
在某些情况下，你可以在没有实名认证(KYC) 的情况下建立帐户，但其功能会相当受限。以我们常用的加密货币交易所（币安、Max、ACE、BTCC）来说，几乎都要完成验证才能开始交易，依照验证等级可以使用的功能会有所不同。
总的来说，用户通过进行身份认证可以保障帐户资产安全，同时已完成身份验证的用户可享有更多在（BTCC）平台上的权益：
- 充值提现额度会有所提升
- 用户能够参与更多活动以获取赠金/现金奖励
请注意，其他服务如真实交易及看盘功能则不受身分验证限制。
身分认证KYC 失败了？原因有哪些？
如果您在身分认证过程中，系统提醒您验证失败，可能有以下几个原因：
- 系统检测到您使用了相同的资料进行审核。请注意，一个身份只能够认证一个帐户。
- 上传的身分证件不清晰、裁切到边角、反光或是非有效证件类型（包含已过期）。
如果是人脸认证失败了，则可能是：
- 进行真人自拍时，未将镜头对准真实人脸
- 脸部模糊或有东西遮挡
- 光线不充足
- 戴了帽或眼镜
- 使用了滤镜或特效
- 自拍照与提交的身分验证证件不一致
如有任何问题，请联系线上客服。
关于KYC 认证的常见问题解答
Q：什么是kyc认证？
A：所谓KYC 是Know Your Customer 的缩写，中文是「认识你的客户」，源自于巴塞尔银行监管委员会在1998 年12 月通过的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》，该声明明确提出了金融机构在提供服务时，应当对用户资讯和用户肖像进行采集和识别。
Q：kyc如何做？
A：KYC 流程大致能够分成分成四个步骤：电子信箱、手机号码、身分认证、银行卡认证。
Q：kyc 审核多久？
A：一般实名认证(KYC) 审核时间约7-10 个工作日，不同交易所的KYC 审核时间会有细微差别。
Q：认识你的客户(kyc) 为何很重要？
A：KYC（Know Your Costumer认识你的客户）是一套确认客户身分的程序，主要用途为协助银行等金融机构预防诈骗，上述场景就是简单的例子，除此之外，KYC还需要对客户日常的交易内容及行为进行持续监测，以达到反诈骗、反洗钱的目的。
总结
综上说述，KYC（中文：认识您的客户）是金融机构、银行、交易所等必须进行的一项操作规则，其目的是防制洗钱。目前，常见的KYC 验证流程有电子信箱、手机号码、身分证护照等相关证件及银行卡验证。如果您想要开始虚拟货币/加密货币交易，享受交易所的更多功能，建议按照操作教学完成KYC 身分认证。
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