根据警方的统计，加密货币的诈骗案件在去年8月达到高峰，其中假投资与交友诈骗占了绝大多数，且与加密货币的涨跌呈现一定的正相关。

加密货币逐渐普及，诈骗手法再升级

「宝贝你看，这个币最近涨得很凶，我跟着老师操作，已经赚了好几倍了！你也试试看，保证让你很快就能实现财富自由。」萤幕上，甜言蜜语伴随着不断跳动的加密货币K线图，刚认识不久的「网路情人」对小芳发起一阵阵诱惑攻势。

渴望爱情又想增加收入的小芳，在对方的热情引导下，一步步踏入了精心布局的「杀猪盘」陷阱。从最初的小额试水，到后来的倾囊而出，小芳眼看着帐户里的数字不断攀升，仿佛触手可及的财富梦近在眼前。然而，当她终于想提领获利时，却发现一切都只是镜花水月，网站上的数字如同海市蜃楼般消失无踪，留下的只有无尽的懊悔与难以承受的经济损失。

小芳的遭遇并非个案，随着加密货币的普及，各式各样的诈骗手法也如影随形。

警政署刑事警察局科技犯罪防制中心主任林建隆表示，根据警方的统计，全球的诈骗案件在2024年8月达到高峰，其中假投资与交友诈骗占了绝大多数，且与加密货币的涨跌呈现一定的正相关。

虽然今年初有所下降，但整体而言，诈骗金额仍然相当惊人，且受害人数众多，平均一天就有大概4、500个诈骗案件发生。林建隆表示，「以前个人被骗百万元已经是很高的金额，但现在动不动都是1,000万、3,000万、5,000万，甚至被骗上亿的都有，这其实是很严重的问题。」

加密货币相关案件的追查挑战

随着科技不断进步，诈骗集团的犯罪手法也随之「升级」。从过去仅限于传统金融领域，如今已巧妙地结合了区块链与加密货币技术，让诈骗和洗钱的手段变得更加多元且难以防范。

这不仅让受害者难以辨识真伪，更为执法部门的案件追查工作带来前所未有的挑战。

挑战一：区块链等新技术与概念

加密货币对许多执法人员来说是全新的领域，区块链技术、钱包地址和交易追踪等概念都必须从头学起，再加上犯罪集团也会利用混币器、跨链等工具增加追查难度，让链上的金流追查变得比传统金融更为困难。

面对区块链技术带来的新型诈骗手法，林建隆表示，「对很多侦查人员来讲，他不知道区块链是什么，也不知道为什么这个交易会跑到那边去，还会转好几层...这些他们完全不知道。因为以前就只有传统金融，但现在又多了区块链发展出来的加密货币，需要懂资讯领域的人，会比较容易处理。」

挑战二：链上金流追查复杂

在追查加密货币犯罪案件时，链上的资金追查也可能成为一大挑战。

林建隆观察到，诈骗集团的手法不断演变，从过去传统金融利用ATM线下制造金流断点、在家中存放大量现金等，如今他们会将交易所骗取的资金转移到多个非托管钱包，他将此类钱包称为「链上的保险库钱包」，且多以稳定币USDT为主。

挑战三：币圈犯案无国界

如果诈骗集团使用的是稳定币或中心化交易所进行法币出入金，那么警方就可以透过与稳定币发行公司或是交易所联系，协助进行资金或帐户冻结，禁止诈骗集团进行下一步的转帐或提领。

但当资金转往国外交易所后，常常面临「找不到人」或是交易所不愿意配合的情况，「例如柬埔寨就有交易所，诈骗集团常常把钱洗到那边去，那边当然不可能愿意配合我们。」林建隆无奈的表示。

交易所与警方的合作

随着加密货币犯罪日益猖獗，处于数位资产流动核心的加密货币交易所，角色也显得格外重要。交易所不仅是用户进行买卖、交易的主要平台，同时也可能成为犯罪分子洗钱、转移赃款的通道。正因掌握了大量的用户资讯和交易数据，交易所也成为了执法部门打击加密货币犯罪的关键合作伙伴。

而目前警方在追查国际加密货币犯罪案件时，会与交易所进行以下几种主要的合作：

调阅资料

这是最常见的合作方式。当警方怀疑某个国际加密货币犯罪案件与特定交易所的用户有关时，会向该交易所发出正式的法律请求，要求提供涉案帐户的KYC（了解你的客户）资讯，包括用户的身份、联络方式等。这有助于警方追踪资金的来源和去向，并确定嫌疑人的身份。

冻结资产

当警方掌握足够证据，怀疑某个交易所帐户或钱包与犯罪活动有关时，会请求交易所冻结该帐户或钱包内的资产，以防止犯罪分子将资金转移或提领。

情资分享与分析协助

交易所通常拥有丰富的交易数据和风险控制系统，能够识别可疑的交易模式和帐户活动。警方可能会与交易所分享案件资讯，请求他们协助分析数据，找出潜在的犯罪线索或同伙。阿克巴也提到币安会主动分析可疑行为并与执法部门分享。

培训与知识交流

国内外不少交易所都会向执法部门提供关于加密货币和区块链技术的培训，帮助警方提升调查能力。这种知识交流有助于警方更好地理解加密货币犯罪的运作方式，并更有效地与交易所合作。

未来随着加密货币的普及，犯罪数量可能也会随之增加。但阿克巴强调，业界、执法部门和监管机构都在努力遏制这种趋势。

另外，全球对于加密货币的监管力道也正在逐步加强。从最初纳入洗钱防制规范，到后来的登记制，下一步更将走向许可制。未来在更明确的许可制度下，这种公私部门的协同努力有望更加深化，共同应对日益复杂的加密货币犯罪挑战，打造更健康的加密货币产业发展环境。

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