币流分析是什么？一文看懂币流分析如何助你反诈、保护资产

币流分析是什么？可以用来做什么？如何实际应用币流分析、理解其法律意涵，并有效防范相关资安风险，成为许多新手进入区块链世界的重要课题。

揭开币流分析神秘面纱，链上追踪是什么

「币流分析听起来好像很高深，其实我们把它今天拆解下来，你们会觉得对你来说那个距离会更近一点。」陈采履首先点出，币流分析的核心本质就是「资料分析」，立基于区块链（或称分散式帐本技术）公开、透明的特性。
他进一步阐述，这项技术的应用远超一般想像，横跨多个专业领域：

会计师可利用币流分析工具，查核交易所是否确实将客户资产与公司自有资产分离保管，满足法规要求。

在发生骇客攻击事件导致大量加密货币被盗时，币流分析是追踪赃款流向、尝试拦截或冻结资金的关键手段。

从业人员（如交易所法遵人员）需透过币流分析监控客户链上交易，识别来自高风险来源（如暗网、制裁名单、恐怖份子融资、如「创意私房」相关地址）的资金，并产出风险评估报告。执法机关（如检警调）则利用此技术调查各类犯罪（如性剥削勒索支付比特币）的金流轨迹，以锁定嫌疑人或厘清案情。

市场参与者可利用链上数据追踪「聪明钱（Smart Money）」或机构大户的动向，判断潜在的买卖点。风险投资（VC）机构在评估Web3 专案时，也会运用币流分析来审查代币分配的合理性，以避免投资到「拉高倒货（Rug Pull）」的恶意专案。

谈及加密货币，陈采履感慨「币圈被污名化了很久，就是因为大家讲到加密货币都会想到诈骗」。

为了让听众能更快了解目前的诈骗手法，陈采履将常见的加密货币相关诈骗归纳为几种类型：

透过假投资平台、假工作机会等名目，操控受害者购买虚拟货币后，将其转入诈骗方指定的钱包地址。

发行无实际价值的虚拟货币或NFT，利用直销、虚假承诺（如兑换高价商品却拿到模型机）等方式骗取投资。

仅以虚拟货币投资为幌子（如宣称「泰达币挖矿」），实际上资金往来仍是法定货币，与区块链技术本身无关。

诈骗所得（可能是法币）最终透过层层转换变成虚拟货币，利用其跨境、快速转移的特性进行洗钱。

根据Chainalysis的报告，链上诈骗收益最高的类型是「高回报投资诈骗」与「杀猪盘（Pig Butchering）」。陈采履特别说明，杀猪盘通常始于建立关系（恋人、亲友、工作伙伴等），利用长时间（甚至数月至一年）取得信任后，再以「有个很棒的投资机会」诱骗投入资金，最终往往演变成投资诈骗。

而除了以上几种常见诈骗之外，针对区块链技术的应用，也有几种是币圈用户需特别小心的诈骗类型：

透过钓鱼网站诱骗用户连接钱包，并签署看似无害的「授权（Approve）」交易。用户需仔细检视授权内容，因为这可能给予诈骗者无限额（通常是2 的256 次方减1）提取用户钱包内特定代币（如USDT）的权限。

专案方透过行销炒作拉高币价，吸引投资者买入后，再大量抛售导致币价崩盘。链上警讯包含代币分配高度集中在专案方手上（Fair Launch 问题）、智能合约藏有无法卖出的限制（Honey Pot）、白皮书承诺与实际不符（如鱿鱼币案例）。

诈骗者向目标地址发送零值交易，并使用一个与目标常用交易对象地址「首尾相似、中间不同」的地址。目的是赌用户下次转帐时，从交易历史复制地址不察，误将资金转入诈骗地址。

在社群留言区散布「免费赠送」的钱包助记词，该钱包内有代币但缺乏转帐所需的矿工费（Gas Fee）。当贪小便宜者试图转出代币而汇入矿工费时，预设的脚本会立即将该笔矿工费自动转走。

最后，陈采履也提醒，若不幸遭遇诈骗，务必完整搜证，包括对话纪录、交易序号、钱包地址等，并向执法机关报案，切勿轻信保证追回款项的二次诈骗。

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