瑞士金融市场监管局发布了关于如何将瑞士反洗钱规则应用于其在区块链技术领域监管的金融服务提供商的新指南。

“FINMA认识到金融行业新技术的创新潜力，”政府机构表示。“但是，不能允许基于区块链的商业模式绕过现有的监管框架。这特别适用于打击洗钱和恐怖主义融资的规则，其中区块链技术固有的匿名性带来了更大的风险。“

自金融行动特别工作组（FATF） - 负责制定打击洗钱政策的国际机构 - 在区块链技术背景下发布了自己的金融服务指南以来，新指南已经过去两个月了。“对于传统的银行转账，有关客户和受益人的信息必须通过代币转账进行传送，但向无管制的钱包提供商转账除外，”FINMA说。“例如，只有这样，接收此信息的提供商才能根据制裁清单检查发件人的姓名，或检查提供的关于受益人的信息是否正确。”

FINMA还宣布已向两家新的区块链服务提供商颁发银行牌照。

反洗钱和区块链

FINMA表示，自出现以来，它一直将区块链服务提供商的“反洗钱法”应用于其中。

FINMA表示，“FINMA监管的机构只允许将加密货币或其他代币发送到属于其客户的外部钱包，这些客户的身份已经过验证，只允许从这些客户那里接收加密货币或代币。” “因此，FINMA监管的机构不得从其他机构的客户那里获得代币或向这些客户发送代币。”

FINMA解释说，只要有关发件人和收件人的信息无法在相应的支付系统中可靠传输，这种做法就适用，这与FATF标准不同，后者包括瑞士对不受管制的钱包的例外情况。

新的区块链服务提供商

FINMA的指引恰逢另一项声明，即它已向两家纯粹的区块链服务提供商授予其前两个银行和证券交易商的许可证。这些公司是SEBA Crypto，在楚格注册; 和Sygnum，在苏黎世注册。两个区块链服务提供商都将为机构和专业客户提供服务。

Sygnum在一份声明中说：“凭借其拥有全部法律效力的银行和证券交易商许可证，Sygnum现在可以为其客户提供安全便捷的数字资产银行服务，包括机构和私人合格投资者，企业，银行和其他金融机构。” 。

“这意味着，数字资产首次完全可以融资，”Sygnum继续说道。“这是通过将瑞士法郎，美国和新加坡元以及欧元，以及包括比特币和以太坊以及数字瑞士法郎代币在内的主要数字资产无缝集成到一个账户中实现的。计划很快提供基于现有资产的资产代币。“