Coinbase 截至2024 年第二季的「加密货币现状：财富500 强企业转向链上」报告提供了美国顶级公司如何拥抱区块链技术的全新视角。该报告还强调了RWA（现实世界资产）和稳定币采用的激增，反映了这两个快速成长领域的显著进步。这份最新分析揭示了企业区块链整合的最新趋势，并强调了与现实世界价值和稳定加密货币相关的数位资产日益普及。
财富500 强企业进军区块链与加密货币
《财星》500 强(F500) 是美国根据年收入排名的500 家最大公司的权威排名，该榜单正在越来越多地涉足区块链和加密技术。 Coinbase 加密报告显示，与2023 年同期相比，2024 年第一季F100 公司的加密、区块链或Web3 计画大幅成长39%，创下新高。此外，F500 集团的调查显示，其中56% 的企业巨头积极参与区块链相关项目，主要专注于支付解决方案。这一趋势不仅限于前100 名；许多TradFi 产品、服务和领先品牌也在拥抱区块链和加密技术。突出的例子包括现货比特币ETF 和现货以太坊ETF，这表明美国企业界最大的参与者正在更广泛地转向数位资产和去中心化技术。
这些ETF 产品为传统投资者提供了进入加密市场的便利、安全且合规的入口。最近，贝莱德的代币化美国国库券基金（代表短期美国政府公债）已成为市场领导者，市值超过5 亿美元，创下新高。与政府证券挂钩的RWA 市场也见证了投资者的极大热情，预测显示到2030 年市场规模可能达到16 兆美元，与欧盟目前的GDP 相当。与这种成长同步，稳定币也获得了显著的吸引力，2023 年交易量达到约10 兆美元，是全球汇款的十倍以上。 PayPal 和Stripe 走在这一趋势的最前沿，Stripe 允许商家接受USDC 付款，PayPal 透过稳定币在160 多个国家/地区促进跨境转帐。随着加密货币和传统金融世界不断融合，这些发展凸显了数位资产的可及性和主流采用率的提高。
美国顶级公司和组织的员工越来越多地探索加密货币投资。一项调查显示，68% 的受访者认为加密货币有效地解决了传统金融的局限性，特别是在交易成本和处理速度方面。这种情绪的转变反映在F500 公司的策略中，他们正在将预算重新分配给区块链专案。 F500 的财务报告显示，2024 年区块链计画的平均拨款为950 万美元，显示人们越来越意识到这项技术的重要性。预计这一趋势将持续下去，因为大多数F500 执行长都表示他们打算在未来两年内维持甚至增加预算。这些投资背后的驱动力是F500 领导人普遍认为区块链是塑造未来的关键技术。
这些专案的目标与公司策略一致，可以提高效率并创造新的收入来源。对于未涉足加密货币和区块链的F500 公司来说，主要障碍是合格人才的稀缺和对监管问题的担忧。然而，透过应对这些挑战，这些企业可以释放这些新兴技术的潜力并保持领先地位。拥抱加密货币和区块链可以为成长和创新开辟新的机遇，这与公司的长期愿景一致。
加密货币和区块链正在被广泛采用
可以说，加密货币和区块链正在为传统产业，尤其是金融和科技领域带来令人耳目一新的变化。值得注意的是，在2024 年第一季度，财富100 强企业推出的加密货币和区块链计画中，有80% 都针对这两个产业，凸显了这些创新技术被广泛采用并融入主流产业。
财务
该领域的主要吸引力在于比特币ETF。美国银行、富国银行和摩根士丹利正在为其客户推出现货比特币ETF 产品。此外，高盛、摩根大通和花旗已获得交易比特币ETF 的批准。此外，这些知名金融机构中的大多数都在探索内部代币的实施，这表明金融格局正在向加密货币整合方向发生重大转变。这一趋势不仅凸显了传统金融对数位资产的接受度不断提高，而且还为寻求多元化投资组合并涉足加密货币市场的客户开辟了新的投资机会。
技术
顶级科技巨头越来越多地挖掘区块链技术的潜力。例如，Google最近推出了新的搜寻功能，使用户能够直接在其平台上查询区块链资料。此外，Google还扩大了对新兴区块链网络（如Celo Network、Theta Network 和Solana）的支持，增强了它们的基础设施。同样，微软也参与了为RWA 量身定制的区块链Canton Network 的测试，展示了对区块链创新的承诺。另一方面，IBM 已与Casper Labs 合作，利用区块链验证数据和完善AI 模型，这表明该技术的应用范围不仅限于金融交易。这些发展凸显了人们越来越认识到区块链在多个产业的变革潜力。
其他领域
除了金融和技术，加密货币和区块链还在零售、医疗保健、消费品等不同领域中得到应用。零售商正在利用加密货币作为一种无缝跨境支付方式，有效接触偏远或服务不足地区的客户。游戏产业正在透过Web3 中的代币经济进行革命性变革，引入了创新的Play to Earn (P2E) 模式，为传统游戏提供了全新的替代方案。在医疗保健领域，区块链技术使医生、患者及其家人能够安全地管理和追踪加密的健康数据。此外，非营利组织正在以加密货币的形式接受慈善捐款，以促进透明和高效的筹款。名人透过发布独特的NFT 与粉丝互动，而艺术家和创作者则利用NFT 将他们的作品数位化，有效地解决了版权侵权问题。加密货币和区块链在各个行业的整合标志着向更安全、透明和创新的未来迈出的重大转变。
最值得关注的亮点：RWA
RWA（包括稳定币和非稳定币类别）最近表现出令人瞩目的成长，成为加密领域的一大亮点，展现了其潜力和多功能性。
稳定币
稳定币因其出色的优化交易速度和成本的能力而备受关注。该资产的受欢迎程度在最近的统计数据中显而易见：自2023 年第三季以来，每日稳定币转帐量一直在稳步攀升，在2024 年第一季创下了1000 亿美元的纪录。此外，稳定币的年交易量在2023 年飙升至10 兆美元，超过全球汇款的10 倍以上。这一惊人的成长与企业兴趣相符；Coinbase 加密货币报告显示，70% 的F100 公司执行长热衷于探索稳定币以增强支付流程。此外，86% 的F500 公司承认稳定币的潜在好处，35% 的公司正在积极规划相关项目。值得注意的是，尽管缺乏明确的法律法规，但稳定币仍被广泛采用，凸显了其在当前金融格局中的重要性。 SEC 文件中对稳定币的提及不断增加，并在2024 年初达到顶峰。 USDC（Circle）和USDT（Tether）的发行人现在持有大量美国国库券来支持其稳定币，可与挪威、沙乌地阿拉伯和韩国的持有量相媲美。这一趋势凸显了稳定币在全球金融格局中日益增长的重要性和影响力。
非稳定币
2024 年上半年，非稳定币RWA 取得了显著进展，总价值飙升至约30 亿美元，自2023 年初以来增长了两倍多。这一令人印象深刻的成长是因为该数字仅考虑了可公开追踪的资产，这表明实际价值甚至更高。实体资产代币化的加速，特别是在提供高安全性和收益的政府证券方面，一直是关键驱动因素。值得注意的是，贝莱德和富兰克林邓普顿独家选择美国国库券进行代币化，导致市值自2023 年1 月以来飙升超过1000%，到2024 年5 月31 日达到12.9 亿美元。黄金是唯一被代币化的商品，估值约10 亿美元。此外，代币化私募债的总价值已从2020 年10 月的几乎为零飙升至2024 年4 月的超过4 亿美元。显然，最引人注目的亮点是RWA 的重大进步，尤其是稳定币领域之外的RWA。
全球最大的资产管理公司贝莱德(BlackRock) 推出首个代币化实体资产基金BUIDL 成为头条新闻。 BUIDL 部署在以太坊网络上，并于2024 年3 月20 日正式亮相，彻底改变了资产管理格局。该基金与著名的数位资产证券公司Securitize 合作，为投资者提供了一个从美国国库券中获得可观回报的绝佳机会。自成立以来，BUIDL 实现了显著成长，超越了富兰克林邓普顿长期以来的FOBXX 基金，成为代币化美国国库券领域的市场领导者，占据了近30% 的市场份额。 BUIDL 生态系统的早期阶段已经吸引了加密货币领域的主要参与者，包括Anchorage Digital Bank NA、BitGo、Coinbase 和Fireblocks，凸显了该基金在行业内的潜力和影响力。其他知名公司，如Ondo Finance 和Superstate，也正密切关注BUIDL 在这个新兴市场的脚步。
促进加密货币和区块链采用所需的行动
在Coinbase 加密货币报告中，该交易所为美国提供了有针对性的建议，以促进加密货币和区块链融入主流产业。报告强调了美国培养本土人才的必要性，因为目前只有约26% 的区块链开发者在美国。人才流失是一个迫切的问题，F500 强执行长也表示，他们发现很难在该领域招募技术人员。为了解决这个问题，明确和明确的加密货币和区块链法律框架至关重要，这不仅是为了留住开发者，也是为了保持美国的技术领先地位。近一半的F500 强执行长认识到加密货币在增强金融和银行系统存取方面的潜力，这凸显了传统公司采用加密货币/区块链以快速扩展和扩大用户群的紧迫性。总之，美国必须优先考虑人才培养、监管明确性和加密货币采用，才能在技术竞赛中保持领先。
需要利用其在这一领域的领导地位。根据最近的调查，79% 的财富500 强执行长渴望在美国实施加密和区块链专案。此外，72% 的高层同意引入美元支持的数位货币将大大增强美国在全球舞台上的经济竞争力。这一新兴趋势凸显了区块链技术和数位货币重塑经济格局的潜力。
结论
透过Coinbase 加密货币报告，我们深入了解了区块链和加密货币技术在生活各个方面的广泛采用和普及。该报告强调了技术进步为世界带来的显著变化，比特币ETF 和美国国库券等金融产品以及其他区块链应用就是明证。总而言之，这份全面的Coinbase 加密货币报告清晰地展现了当前的趋势，并提倡充分利用区块链和加密货币的潜力，为包罗万象的数位化未来铺平道路。
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