随着数字货币及区块链技术的普及，诈骗案件的手法不断演进，使得执法单位和普罗大众面临前所未有的挑战。只有新手才会被骗吗？被骗之后怎么办？
区块链诈骗真的这么多吗？
工程师陈先生在合法的交友平台上，认识了一位网友，两人一拍即合、相谈甚欢。在经过几周的聊天和建立信任后，这位新朋友透露自己除了工作之外也有进行投资，并且获得稳定又丰厚的回报。
身为加密货币新手的陈先生在新朋友的推荐下，下载了一款WEB3钱包，秉持着「别相信网友」的精神，最初只敢半信半疑地小额投入了几千元。过了几天确实有利息入帐，而且经过测试后，钱包里的加密货币也可以正常转入、转出，陈先生也就稍微放下了戒心，开始慢慢加大投入的金额。
不久后，网站推出一个期间限定的优惠活动，陈先生也就授权连结钱包、加码投入资金。但很快就发现，自己钱包内的资金竟有大笔金额消失，且所谓的高回报并未如期到来。客服表示这是因为陈先生并不符合活动规定，导致资产被冻结，需要再另外投入一笔金额解锁。此时，他惊觉自己深陷诈骗陷阱，已经损失了数百万元......。
随着加密货币与区块链技术的普及，诈骗案件也见急速上升。像这样的加密货币诈骗，不仅规模庞大，手法也日益精致，对执法单位和普罗大众构成巨大挑战。
区块链诈骗案件增加，新手、老手都会被骗！
很多人会认为上述工程师陈先生的故事很笨，「只要小心就不会被骗」、「只有新手才会被骗」、「年利率不高就安全」，其实这些都是常见的谬误。再加上诈骗集团针对新手、老手有着不一样的剧本和手法，就算用户再小心、再谨慎，都还是有可能落入诈骗陷阱之中。
「『年利率20%轻松赚』这种一看就是诈骗的广告词，高级诈骗局是不会用的，」陈梅慧表示，「这属于比较低端的诈骗。」
这是因为具有比较多资产的工程师、中产阶级用户，大多会期待稳定、保守务实的投资项目，而一开始想要赚20%的人，很可能因为口袋里本来就没什么钱，诈骗集团也更难从中捞到大量资产。
特别是这类针对中产阶级、币圈中阶玩家的诈骗，可以说是相当难防。陈梅慧一边打开区块链浏览器，一边搜寻受害者的钱包地址，「很多工程师或用户，最一开始也是戒心很高。」
陈梅慧点开其中几位受害者的钱包交易纪录，可以发现转帐出入金的历史纪录竟惊人的相似：
诈骗者首先会给予受害者一笔加密货币作为诱饵，同时展示平台的安全性。随后指导受害者下载特定的钱包应用，并要求支付一定的费用（Gas fee）来完成注册，接着诱导受害者连结钱包，并将大笔资金转入诈骗者控制的地址。但其实在连结钱包的这一刻，用户一旦签署了智慧合约，就已经在不知不觉中，将钱包里「稳定币USDT」的权限，通通交给诈骗集团了。
从链上的纪录可以观察到，受害者最初转入的金额都不大，期间也有多次提领、测试钱包是否真的安全等行为发生。然而诈骗集团相当沉的住气，持续将高报酬获利打入钱包，让受害者渐渐放下防备，并开始将大笔资产转入钱包。
等到察觉事情好像有点不对劲时，诈骗集团（客服人员）会稍加安抚用户，并在最后关头再借口「加钱解锁质押」、「付费加快作业流程」等，将被害人手中的最后一点积蓄也一并榨干。
当发现自己被骗了之后，该怎么办？
根据警方统计，2023年中国的加密货币相关诈骗案件就有超过一万件，但这其实仅是冰山一角。真实的数字可能是表面上的3倍以上，「因为没有通报的受害者实在太多了。」
加密货币的匿名性让许多人误以为即使报案也无法追回损失，或是因为许多受害者怕被污名化或觉得丢脸，因此不愿报警。这种心理障碍让许多诈骗案件难以浮出水面，也增加了执法的难度。
被诈骗后的4大步骤
面对加密货币诈骗以及大笔金额的损失，大多数人可能一时之间不知道自己究竟可以做些什么，或是应该找哪个单位协助。如果发现自己被诈骗了，先把自己的财损纪录整理好，然后一定要报案。
受害者也可以依照以下流程采取行动：
1. 拨打报警电话
2. 准备好所有相关资料（包含Hash值资讯的完整金流资料、诈骗平台网址、钱包地址与对话等截图，资料尽可能越完整越好）
3. 到居住地附近警察局报案做笔录
4. 等待警员联络（可使用报案案号，在警政署受理案件查询网站上查询进度）
在大部分的交易所应用程式介面，可以在「提领」、「出金」的交易历史纪录中可以找到一连串很像乱码的代码，介面上通常显示为「交易id」或「TXID」。
大多数受害者常常不知道自己「到底在哪一段被骗」，甚至不知道自己被骗，以为是钱包受到骇客攻击导致资产损失，让调查方向完全「歪楼」，或是要再花时间重新做笔录。因此最好将所有的对话纪录、交易纪录都截图保存下来，报案的时候尽可能详细的描述状况，才能加快报案的作业流程。
随着数字化深入人们生活的每一个角落，诈骗手法的变化也让人防不胜防。区块链、币圈、加密货币只是一个外壳，核心要抓的是民众希望短期暴富的心态，下一个诈骗议题可能就是AI，所以唯有透过教育以及永远不嫌多的警觉心，才能让更多民众脱离诈骗的陷阱。
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