随着比特币和其他加密货币价值飙升，初始硬币产品（ICO），依赖区块链（比特币技术）的新投资形式也正在获得牵引力。区块链初创公司正在筹集数百万美元的ICO，而无需经历艰难而残酷的硅谷风险投资流程，每个主要媒体都在谈论它们。
当我们在去年12月首次在TechTalks上报道初始硬币产品时，我们对他们的未来并不十分肯定。在这个阶段，他们仍然被怀疑地广泛看待（就像其他与加密货币有关的一切）。但看起来ICO仍然存在，除非它们像一些人预测的那样冒泡。
今年已经有超过1.07亿美元通过ICO涌入区块链创业公司。Gnosis是一个基于区块链的预测市场，在15分钟内筹集了超过1200万美元。该项目现价值3亿美元。
简而言之，ICO正在通过销售加密令牌筹集资金。一家初创公司在其中一个主流区块链（比特币，以太坊，NXT ......）或其自己的专有区块链上发布自己的加密货币。想要持有公司价值股份的投资者购买具有各种加密或法定货币的硬币。令牌持有者将能够投票并决定他们资助的公司的未来。
但在大多数情况下，他们必须等待并希望他们的硬币价值上升。
随着初始硬币产品的所有炒作和现金，你有理由保持警惕，并在投资之前三思而后行。以下是您应该了解的一些事项。
没有产品
初始硬币产品通常与首次公开募股（IPO）相比较，这是一种为公司筹集资金的更经典方式。但是，这两种投资的相似之处在于两种投资的命名和事实。
确实，两者都为公众提供投资机会并在公司中占有一席之地，但在公司完全推出其产品或服务并证明其价值之后进行首次公开募股。开发着名的Snapchat社交网络的公司Snap Inc在推出五年后上市。优步在首次亮相8年后价值700亿美元，但尚未上市。
相比之下，ICO在产品构建之前就已经发生，初创公司使用它们来支付开发费用。事实上，你正在投资一个概念，而不是产品。这使它们更类似于Kickstarter活动。事实上，许多初创公司已经成功筹集了数百万美元而不仅仅是一个承诺，当然有几家已经成为全面的骗局。
ICO不受监管
当您将现金存入ICO时，您应该知道您几乎没有合法的杠杆来保护您的投资，并让您投资的公司负起责任。安全和交易委员会（SEC）等机构对ICO保持沉默，让发行人机动空间以避免法律上的麻烦，以防他们未能兑现承诺。
正如区块链专家Preston Byrne 今年早些时候告诉我的那样，代币卖家经常不承担任何法律责任。他甚至把很多人归类为庞氏骗局。
根据Smith + Crown的说法，一些ICO被称为“软件预售令牌”，并使用“捐赠”或“众筹”等语言来避免法律问题。
有一种观点认为，缺乏监督实际上可以促进创新和进化，这在某种程度上是正确的。但同样的原因使ICO成为投资者的风险投资，因为投资者对ICO和加密货币的动态和机制缺乏深入了解。
所以最重要的是，你是在为自己的危险投资。您负责尽职调查和研究，如果项目失败，那对您来说是一个艰难的运气。例如，DAO项目筹集了超过1.5亿美元，成为巨大黑客的牺牲品，这带来了5000万美元的投资资金以及整个以太坊区块链的完整性。
但你可以自己评估一下
尽管如此，无可否认，幸运和精明的ICO投资者正在为他们的投资带来可观的回报。因此，如果您有风险并且有现金可以燃烧，那么您可以通过某些方式评估ICO并区分潜在的骗局和有希望的项目。ICORating是一个网站，负责审查ICO，并根据它们的稳固程度对其进行评级。
如果您想亲自深入了解区块链项目的可靠性，Nick Tomaino就如何检查 ICO提供了非常有用的指导。我强烈建议您阅读整篇指南，但您可以在下面找到关键点：
- 该项目不应与其他一些令牌或硬币重复。以太坊带来了智能合约。Zcash让我们不愿透露姓名。如果您在项目中没有看到任何独特的内容，请避免投资。
- 团队应该对其成员，总部和沟通渠道的身份完全透明。考虑到ICO所涉及的风险以及令牌持有者可以快速兑现其密码的事实，您应该避免向黑暗的开发团队提供资金。
- 应该不仅仅是愿景。虽然要求完整或测试产品与整个ICO概念相矛盾，但团队至少应该表现出超越承诺的标志。
- ICO不应该是无限的。当开发团队明确表示他们需要为项目提供多少资金时，这表明他们有一个计划。如果他们试图尽可能多地筹集资金并肆无忌惮地放弃现金，这表明他们不知道自己在做什么。Tomaino说，现金过剩会导致不良习惯。
- 团队对令牌的所有权应该在两端都有限制。如果开发团队拥有超过50％的硬币，那么他们将能够超越其他人的投票。如果他们的比例低于10％，那么他们没有动力去看项目是否成功。
- 流动性不应该太快提供。如果开发团队希望在项目早期兑现其代币，那么他们对自己的愿景没有信心就是一个不好的迹象。避免他们。
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