近几年加密市场上出现了一个新的名词ICO（Initial Coin Offering）。一些投资者因ICO投资成功实现了财富自由，但依然有另一些人由于投资ICO虚拟货币失败或是卷入ICO诈骗而损失惨重。那么，到底ICO是什么？ICO投资可靠吗？我们应如何参与ICO投资？本篇文章我们将带大家了解币圈中的ICO。
一、ICO意思是什么？
ICO英文全称Initial Coin Offering，中文也可以称之为首次代币发行。ICO意思是指公司以发行虚拟代币的方式来募集资金支持其与虚拟货币或是区块链有关的项目运营或是研发。参与ICO的投资者通过购买公司发行的代币来获得使用该公司产品和服务的权力，或者占有该公司或是该ICO项目的一部分股权。透过ICO募资，公司可以利用现有的用户基础（购买代币的人）进一步优化他们的产品，并且进行ICO募资的公司可以使用部分融资来继续开发产品。
举例： 小杰拥有一家Startup，这家公司需要投入大量资金研发与区块链密切相关的项目，因此小杰需要外部融资来支持该项目。这时，小杰有两个选择。一个是小杰通过传统金融与天使投资人会面，向他们推销该项目。而另一个选择是用ICO的方式发行J Coin募资，对J Coin感兴趣的人通过投入法定货币、比特币或是以太币。用以交换，小杰需要送给投资人一些J Coin。这些投资人期望未来J Coin被越来越多的人使用，且随着J Coin的流通性上升，J Coin的价值也随之增加。
ICO投资的获益方式有两种：
第一种投资人是为了通过购买代币获得ICO项目中产品的实际效用和价值，或是参与其中并占有该项目的一部分。
第二种投资人是投机者。这类投资人往往期望代币的价值会上升，然后以更高的价格出售给其他人以从交易中获得现金价值。
那么，ICO到底如何运作呢？
二、ICO是如何运作的？
1. ICO发行公司创建代币
通常情况下，ICO代币是基于以太坊区块链创建的，公司可以利用以太坊的智能合约创建虚拟代币。代币创建完成后，公司需要向投资人介绍ICO项目的运作方式等以吸引投资人的投资兴趣。因此，ICO发行公司需要创建自己白皮书。
2. ICO白皮书是什么？
ICO白皮书是进行ICO的公司自愿披露的信息，也是告知潜在ICO 投资者的主要渠道。当一个公司进行ICO时，首先需要创建一个ICO白皮书，白皮书中包括：1、项目说明。2、预期的融资用途。3、需要筹集多少资金。4、创始人将会保留多少虚拟货币。5、所接受的货币种类。6、该ICO项目将会持续多久。7、团队背景介绍等等。
3. ICO募资
如果公司没有达到所需要筹集的资金数额，那么已筹集的资金将返还给投资人，同时这也意味着ICO募资失败。相反，若公司在指定的时间范围内筹集到足够的资金，那么该公司可以将ICO募资用于项目研发和运营。
三、ICO与IPO一样吗？
虽然ICO与IPO都是公司用来融资的方法，但两者依然存在很大差别。如下：
IPO
IPO英文全称Initial Public Offering, 中文名为首次公开募股。
IPO是公司以出售其所有权股份或股权比例方法来换取投资人的额外资本。筹集来的资金用于公司的持续经营与发展
投资者从股票中获得现金价值，当收入和利润增加时，投资者获得股息或股权收益。
通常情况下，一个Startup需要天使投资或是风险投资获得启动资金，直到能够实现自主经营，并以此得到足够的吸引力进行IPO。这意味着初创公司可能需要更长时间募集资金。
ICO
初创公司以出售代币的形式募集资金。筹集来的资金用于虚拟货币或区块链有项目的研发或运营。
初创公司发行的代币一般是以激励产品新用户参与生态系统并增强其技术效用的目的出售。不少ICO投资人可能是新科技的支持者，这些支持者相信初创公司拥有独特的技术和商业价值，且在未来该公司可能将代币作为其未来运营模式的核心部分。
除此以外，ICO通常是不受到政府监管的，甚至一些国家将ICO募资视为非法，也正是由于ICO缺乏监管，因此ICO的构建形式不受到监管机构的限制，可选择性较多。
四、ICO的优缺点
ICO优点
- 1. 对于发行代币的初创公司来说，创建虚拟代币十分简单，仅需几秒就可以生成。
- 2. ICO募资时间较短，能够降低公司融资的时间成本。
- 3. 潜在回报率高。一旦投资者选对了ICO项目，投资者拥有的代币将有巨大的升值空间。
ICO 缺点
- 1. ICO投资风险极高。
- 2. ICO缺乏监管，因此ICO诈骗情况时有发生。
五、ICO项目介绍
尽管ICO具有高风险性，但许多投资者仍在密切关注ICO领域，并试图寻找下一个重大机遇。下面我们举例了成功的ICO项目供大家参考。
1. 以太坊
2021年9月，以太币成为市值第二大的虚拟货币。由于以太币既是一种数字货币又是智能合约去中心化应用程序的基础，因此以太币备受市场热捧。2021年以太币成为市场中市值第二大的虚拟货币。但早在以太币发售时，一个以太币的价格仅为0.31美金，但目前一个以太币的价格超过4000美金，而这项ICO投资为一些幸运的投资人提供了高额回报。
2. NEO
NEO被称之为“中国以太坊”，利用智能合约应用程序和去中心化获得商业价值。由于中国政府、微软公司和其他大公司的支持，NEO的ICO规模巨大。在NEO首次代币发行中，NEO的价格仅为0.03美金，但随后NEO价格飙升至180美金。毋庸置疑，这也是一次成功的ICO。
六、如何参与ICO投资？
第一步：做足功课，去ICO平台寻找感兴趣且可靠的ICO项目
在正式开始购买ICO代币以前，我们需要需求自己感兴趣且优质的ICO项目，并认真阅读ICO项目白皮书。通常情况下，我们可以去ICO Drops、ICOlist、ICOBench、CoinMarketCap等ICO平台了解正处于ICO或即将ICO的项目。具体网站如下：
ICO Drops: https://icodrops.com/
TopICOlist: https://topicolist.com/
ICOBench: https://icobench.com/
CoinMarketCap: https://coinmarketcap.com/
在正式开始购买ICO代币以前，我们需要需求自己感兴趣且优质的ICO项目，并认真阅读ICO项目白皮书。通常情况下，我们可以去ICO Drops、ICOlist、ICOBench、CoinMarketCap等ICO平台了解正处于ICO或即将ICO的项目。具体网站如下：
每个ICO平台的注册程序程序各有不同，因此我们根据平台的规则或是ICO项目的具体要求开始注册程序。
第二步：在加密货币交易所注册并入金
在找到的自己心仪的ICO项目后，我们需要在相应的加密货币平台注册账户。由于ICO项目对于接受的币种有特定要求，所以我们需要将法定货币兑换成如比特币、以太币、USTD或是一些其他指定的加密货币以便进行交易。
第三步：开始交易
这一步骤比较简单，我们可以根据ICO项目的相关指引进行。
第四步：存储你所购买的ICO虚拟代币
在交易执行后，我们需要将购买的虚拟代币存入加密钱包并进行妥善保管。
七、如何避免ICO诈骗？
1. 仔细阅读白皮书。通常情况下，ICO白皮书中应当包含投资者想要了解的所有信息，但如果白皮书中提供的信息不详或是缺乏代币的安全特征，那么这可能是一个危险的信号。
2. 开发及管理团队背景调查。ICO项目的幕后团队是该项目成功与否的重要支撑，我们可以到linkedIn深入了解团队成员的教育背景以及工作经历等等。
3. 了解大型机构投资者是否参与其中。当有机构投资者参与ICO项目时，能够在一定程度上增加投资者信心。
4. 浏览各大论坛、部落格了解大家对ICO项目未来发展看法与预期。
5. ICO投资具有极高风险，很有可能事情会偏离正轨，因此我们需密切关注ICO和其他有关新加密货币的新闻等等
八、总结
1. ICO意思是指公司以发行虚拟代币的方式来募集资金支持其与虚拟货币或是区块链有关的研发。
2. ICO白皮书是进行ICO的公司自愿披露的信息，也是告知潜在ICO 投资者的主要渠道。白皮书中包括项目说明、预期的融资用途、需要筹集多少资金、创始人将会保留多少虚拟货币、接受哪些货币、该ICO项目将会持续多久、团队背景介绍等等。
3. ICO和IPO都是一种融资方法，但两者有很很大区别，特别是在监管方面，IPO受政府金融机构监管，但一般情况下，ICO不受任何监管。
4. 由于ICO缺乏监管，因此ICO虚拟货币投资具有极高的风险。
5. 在ICO投资之前，投资者需做好尽职调查，谨防ICO诈骗。
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