你买的是真币还是假币？加密货币OTC场外交易诈骗盘点

加密货币购买管道众多，在交易所、去中心化交易所都能买到USDT、BTC 比特币、ETH 以太坊等主流代币，但因为加密货币取得门槛较高，有许多人会为了简单快速而选择私下场外交易，导致时不时就会出现民众被诈骗集团诱骗投资，面交多次后发现加密货币卖不出去，才发现自己无法提领或买到假币的新闻。

这篇文章，将会详细说明什么是OTC 场外交易，如何进行OTC 场外交易，使用OTC 场外交易有什么样的安全性甚至违法风险，以及更好的加密货币购买渠道。

如果你真的不打算使用交易所，而是想要在有实体门市的OTC 场外交易店铺购买加密货币，或是正打算与在网路上找到的币商进行面交，为了资产和人身安全着想，行前一定要先看完这篇文章！

什么是OTC：场外交易加密货币

所谓的OTC 就是Over the Counter 的缩写，亦即不在主流的管道如交易所中购买，而是在场外私下进行交易，直接向币商买币，常见的交易方法有面交或是汇款。

而我们常常听到的币商、U 商就是所谓的加密货币场外交易提供商。

为什么要使用OTC 场外交易：具有隐私需求、省手续费

在交易所买币具有不少优点，可以直接用法币（所在区域的法定货币）入金或刷卡购币，也随时可以撮合买卖订单，并享有交易所提供的安全性保障，像是确认币种的真伪，大幅降低了购买加密货币的门槛，但也因为提供上述优良的服务而收取较高的手续费。相较之下场外交易因为自由度高，甚至可以根据购买数量，提供议价空间。

且在目前各家交易所几乎都强制用户KYC 实名认证才能买卖的情况下，场外交易拥有高度的匿名和隐私性，就像两个人私下转手现金一样，交易对象、交易金额都不在任何官方或机构的纪录当中。

所以有强烈隐私需求或大量购买希望能够节省手续费的人，会寻求在场外购卖加密货币。

OTC 场外交易如何进行：与币商线上转帐、当面点交

大多数的场外交易都采取一手交钱一手交货的方式，卖家以线上或是面对面的形式收取现金或转帐后，将双方约定好的特定货币转到买家的加密货币地址，当下清点查收完成交易。

通常场外交易都是透过可信赖的第三方仲介来联系促成交易，但也有特定币商会使用社群软体的群组招收客户、架设网站甚至开设实体店面的方式来提供服务。

使用OTC 场外交易有什么风险：遭受诈骗、被抢劫、卷入洗钱案件

虽然有许多人认为OTC 场外成本低，购买加密货币轻便快速且交易不留痕迹，但事实上OTC 场外交易是大宗诈骗案件和洗钱的温床，甚至还可能造成买家人身安全隐忧，以下我们就举例几种常见的OTC 场外交易缺点。

OTC 场外交易常见诈骗与风险1：伪造转帐或买到假U 假币

光是新闻上就出现过多次，不法的OTC 场外交易商利用一般民众对加密货币相关背景知识不足，无法验证加密货币的真伪，恶意在完成交易后伪造加密货币的转帐讯息，让买家收到的是假U 假币，或者实际上加密货币根本没有进帐的状况。

因为发行加密货币没有门槛，要伪造假币和并冠上假的名称和图片极其容易，有不少买家因而在区块链钱包中收到USDT 后误以为是真币。

OTC 场外交易常见诈骗与风险2：被当街或事后抢劫

正因为想节省手续费并保有隐私，许多OTC 场外交易都是使用大额现钞交易，其中七位数字以上的交易大有人在，更因此成为犯罪集团锁定的对象。

一直到上个月，都还时有耳闻OTC 场外交易现场变成抢劫现场的新闻。无论是交易还没开始就先抢走买家现金，或是交易完成后再自导自演，用暴力胁迫买家交出区块链钱包助记词。常常你以为场外交易有匿名的优点，但其实已经被作案团伙当作目标，在当下或是往后骚扰甚至影响到买家的人身安全。

OTC 场外交易常见诈骗与风险3：卷入洗钱案件

加密货币因为匿名的特性，已经成为不少犯罪集团处理赌博、诈骗等不法所得的洗钱管道，其中有一大部分赃款正是透过OTC 场外交易换成现金，让不少以为是正常交易的买家买到黑钱，不知不觉成为洗钱案件的一环。

在监管越来越严格的情况下，未来如果购买来路不明的USDT 后转入交易所，还有可能因为配合政府调查而被冻结帐户，甚至是被怀疑涉案。

OTC 场外交易常见诈骗与风险4：成为三角诈骗受害者

找第三方买币还有一个常见的风险，就是陷入三角诈骗，亦即买家找到的OTC 场外交易商并不是真正的卖家，而是同时欺骗买卖双方，卷走加密货币的中间人。

首先，骗子会佯装成卖方去联系潜在买主，告知买主自己手上有一批代币要卖，并同时去接触真正有币的卖家，宣称自己要买币以取得付款帐号。

接下来，骗子会把卖家的付款帐号转给买主请求付款，同时将自己的收款地址发给卖家，当卖家收到来自买主的款项后，通常会不疑有他直接将代币转帐给实际上夹在中间的骗子。

骗子用买主的钱无偿获取代币，可以说是无本套利，对不熟悉加密货币的人来说非常危险。

OTC 场外交易不小心买到黑U、假U 或假币怎么办：搜集证据并报警

为了避免触法或卷入犯罪情事，也为了伸张自己的权益，如果发现自己遭受诈骗或是买到假的加密货币，第一步记得先搜集和保全证据，将无论是交易平台网站、对方的联系方式还是交易过程中使用的任何文字讯息和影音讯息备份，至警察局报案。

除了交易所和OTC 场外交易，还有哪些选择：加密货币交易所的正规P2P 平台

整体而言，在正规、信誉良好交易所购买加密货币绝对是最安全、有保障的方式。但如果你因为各种私人原因希望可以寻求替代管道，但又不想承担OTC 场外交易的巨大风险，像是Bybit、币安的全球知名的交易所都推出了类似OTC 场外交易的P2P 平台。

交易所P2P （点对点）平台的原理和场外交易类似，一样都是买卖双方可以自由针对数量和价格弹性议价，但为了保证用户的权益和安全，当买家确定下单并付款后，交易所会扣押在刊登币商的部分资产，如果卖家在一定时间内没有放款将加密货币转给买家，交易所将会直接从储备金中拨款给买家，在弹性的同时享受到交易所的安全性服务。

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