虚拟货币（加密货币）在近几年来越来越热门，但在进入虚拟货币投资市场前，你需要对虚拟货币是什么？如何投资虚拟货币？如何保护自己的加密货币安全？以及防止虚拟货币诈骗有一定的了解。
此外，虚拟货币投资是一个很大又全新的领域，并且就像股票一样波动性极大，任何一种加密货币都可能随时发生变化。因此，在进行虚拟货币投资前，一定要时刻保持警惕，并保持良好的投资形态。
本文总结了新手必备的虚拟货币投资懒人包，如果你刚刚接触到加密货币，并想要用虚拟货币赚钱，那么可以慢慢把这篇文章看完。
虚拟货币是什么？
在开始虚拟货币投资教学前，我们一定要知道虚拟货币是什么？
虚拟货币(Virtual Currency)简单来讲就是没有实体的货币。这种概念是相对于实体货币来说的，各个国家使用的纸钞等都是实体货币，它们是可以看得到、摸得着的。
虚拟货币的出现和互联网的兴起有着非常大的关联，当前最常见的虚拟货币大概就是游戏世界中出现的游戏货币了。但需要注意的是，并不是所有的虚拟货币能在现实世界里拥有价值。
虚拟货币等于数字货币、加密货币吗？
在如今，虚拟货币也时常被叫做数字货币、加密货币等，因此许多人会将虚拟货币同等视为数字货币（Digital currency）或是加密货币（Cryptocurrency）。
实际上，三种所表述的范围是不同的。
以定义来看，虚拟货币是一个范围较大、比较广义的叫法；而数字货币、加密货币则是一个范围较小、比较狭义的货币名称。
数字货币主要指那些以电脑数字技术编组成的货币（如7-11的OpenPoint 或是网络游戏里的货币）；加密货币则指基于区块链技术发展出来的货币（如比特币、以太坊等）。
不过，在虚拟货币的投资市场当中，通常会以加密货币来作为代称，会比较准确一些。因为加密货币是一种专指有透过密码学来提高安全性的虚拟货币，与一般没有涉及到密码学的虚拟货币，在安全性上有着很大的区别。
投资虚拟货币的第一步：设定投资目标
投资加密货币，哪种币种才是最好的？
若要踏出投资币圈交易的第一步，设定一个投资目标就是基本前提，不同的投资目标，就会选择不同的加密货币。
例如：若投资初期想要快速取得利润，那就可以选择那些价格较低的加密货币，通过预测市场行情来取得利润；若投资者想要长期稳定的投资，则可以选择价格较稳定的那些加密货币，以及那些投资前景比较好的加密货币，努力达到长期稳定的投资收益。
此外，投资者亦可以根据自身的投资能力，选择投资热门的加密货币，以利于及时取得投资信息；此外，他们还可以寻找价格低估的币种做投资，把握低位入场的机遇，从而获得更稳定的利润。
总结而言，在选择适合的加密货币投资时，除了要考虑投资者的投资能力及目标之外，还需要全面考虑加密货币的价格和前景，以利于投资者取得更丰盛的投资收益。
以下总结了一些虚拟货币投资心得可供参考：
1. 赚价差
如果你只想单纯地买卖虚拟货币，建议选择市场占有率较高的主流货币，例如比特币（BTC）和以太坊（ETH）等。这样的好处是，流通性很高，交易速度也很快，可以适应长短期投资，也不容易出现虚拟货币价格归零的情况，投资的方式也相当多元。
此外，对于领域概念比较清晰的虚拟货币，也可以在对应的区块链解决方案中获得收益。比如，以太坊能够支持智能合约，投票，供应链管理等，而EOS柚子币则可以执行去中心化应用，TRON波场币则为用户提供了内容发布和分布式娱乐服务。只要你对各种区块链技术有所认识，就可以挑选投资的虚拟货币，从而获得长期的收益，赢取成功的商业机会。
2. 当创投
如果你想要冒着高风险高报酬的挑战，可以跟创投公司一样，投资区块链技术项目所发行的币种，通常入手价格较低，但需要花费心力研究，看是否可以暴涨百倍，看错的话也有可能暴跌到消失，就像买乐透一样，需要审慎评估投入。
人们会想，当这样的投资会有什么样的收获？答案是：依据投资风险和投资期限，投资人可以有不同的收获，像是可以帮助投资人扩张投资组合，以及利用区块链技术的投资趋势，使投资人可以投资价值更高的项目，从而获得较高的回报。
因此，想要投资区块链技术项目的人必须要做好充分的准备，做好详细的周密的市场分析，才能有可能获得最大的收益，并且要记住，有风险就会有收获，反之亦然。
3. 领利息
如果你是定存族、存股族，喜欢领取息的投资人，以美元与之挂钩、价格稳定的稳定币USDT、USDC、BUSD，就是你的第一首选。因为稳定币的价格稳定，投资稳定币的固定收益商品就如同投资加密货币的美元定存一般，存款便能定期获得5~11% 的年化报酬。
投资稳定币可以获得安全、可追溯性以及自由流动性等各种优势，不仅投资者可以获得稳定的收益，而且透过投资稳定币，也有助于增加投资的流动性，让投资者可以对自己的投资更加自主。有了稳定币，投资者不再受限于特定的投资场所，也可以在全球范围内进行投资，更能把握投资良机，增加投资人的资产稳定性。
虚拟货币怎么玩？
目前，虚拟货币市场中已经有超过一万种加密货币，可以买卖的币种超级多。但目前讨论最多的，大多是市值比较大的币种，像是比特币（BTC）、以太币（ETH）、瑞波币（XRP）、莱特币（LTC）、柚子币（EOS）等。
不过，虚拟货币投资也有很大的风险，其中之一就是很多币的涨跌其实找不到「基本面」，毕竟许多加密货币不像股票一样拥有配股配息的能力，币价的估算也跟股票很不一样，另外，政府也不保证某些加密货币或平台宣称的福利，所以如果买到归零的小币（指的是冷门币或垃圾币），当然也是求偿无门的。
因此，新手在刚刚进入虚拟货币投资市场时，应当先辨别哪些加密货币值得投资、如何开始虚拟货币投资以及哪些项目和行为是诈骗。
如何判断哪些虚拟货币值得投资？
对于虚拟货币投资，我们最常听到的、最有代表性的也就是比特币了，它是如今市值最大的加密货币，但投资虚拟币只能选择比特币吗？
当然不是。事实上，加密货币市场中有不少备受投资者推崇的项目，包括以太坊、莱特币等，它们有着各自的价格、需求、转帐速度与手续费，甚至用的是不同的区块链技术，种种因素都可能会影响一个加密货币的价值与未来。
在面对如此庞大的加密货币市场时，你应该学会对一个币的价值作出适当的评估，避免陷入诈骗。
作为新手，你可以做到以下几步：
- 搜寻并阅读官方发布的区块链发展计划、白皮书
- 研究该区块链白皮书中有什么创新的地方（刚刚接触区块链的新手可以通过KOL、论坛或社群来进行了解）
- 评估项目中的价值
- 认识并避开虚拟货币诈骗
新手虚拟货币投资策略
1.长期持币
币圈最流行的一句话：买币，然后忘记它。
对于很多加密货币发展初期或在项目初期购入虚拟货币的人来说，你你拥有了一些你忘记了的主流虚拟货币，等你想起它的时候，它已经涨了。这就好像你在常年不穿的牛仔裤里，翻出几张大钞一样的兴奋。这时你可以选择高价卖出赚上一笔，也可以继续「忘记它」，等待下一次惊喜。
长期持币是95%币圈人都曾经选择的方式，也是最适合新手入场的敲门砖。从任何市场的历史走势跟回报率去演算，坚持持币，定期买进，就不会受到币圈短期震荡的影响，当行情来临时，投资人能得到一笔不错的收益。
长期持币的风险很容易规避。我们只要选择有信誉的平台和主流币就行。不然你选到不好的平台，它可能会跑路，你选到不好的币，它就归零了。
需要注意的是，我们并不建议新手购买突然蹿红的小币，因为它长期发展的可能性更低。
2.现货/合约交易
做虚拟货币交易，就类似于炒股，通过技术面分析、消息面分析、筹码面分析等，来判断买卖的时机。
如果你喜欢短线持仓，爱好风险投资，不但喜欢做多还有做空的需求，那么交易加密货币会非常适合你。
加密货币市场24小时全年无休，行情来的又多又快，只要能比较精准的判断币价是买点还是卖点，一天之内能得到好几笔收益。
不过有收益就有风险，新手建议先小仓位玩玩现货，不要随便碰合约。币圈有句老话，珍惜生命，远离合约。因为杠杆这种东西，虽然赚的就是心跳，亏的时候也很刺激。
部分追求以小博大、爱好高风险的投资人，一定要在投资加密货币前就设定后停损点，当亏损达到临界线的时候，一定要及时收手，不要杀红了眼哦。
3.放贷生息
放贷生息很容易理解，就是投资人把资金存在平台里，平台的专家拿你的钱去市场里交易套利，然后给你比传统金融更高的利息，让你躺赚。
它的获利逻辑也很明确，就好像我们把钱存到银行去稳定赚利息一样。只不过银行只能给你0.5%，币圈却能给你6%、10%以上。
放贷生息很容易理解，就是投资人把资金存在平台里，平台的专家拿你的钱去市场里交易套利，然后给你比传统金融更高的利息，让你躺赚。
它的获利逻辑也很明确，就好像我们把钱存到银行去稳定赚利息一样。只不过银行只能给你0.5%，币圈却能给你6%、10%以上。
放贷让平台去操作最大的风险就在于选中的平台是否可靠，建议要挑选主流、有信誉的平台，然后再来考察平台的交易策略是否有获利空间。
4.量化交易
量化交易听起来非常拗口，实际原理很简单，就是把你的钱交给机器人，让他根据你设定好的程序去自动交易。
这种策略适合心态在市场变化中无法保持平稳，同时也不能对所谓的基金经理信任的投资人。只需要你选定一种交易逻辑，后面机器人会自动帮你完成买入或卖出。
我们最常听到的网格交易是量化交易的一种，就用它来举例。
投资人首先设定一个币价区间，把他切成10格，币价每上涨一格或几格，机器人就帮你卖出获利，每下跌一段，机器人就帮你抄底。
这样操作的优势非常明显：
- 机器人不用休息，他可以踩准所有设定中的盈利点；
- 机器人不会像人类一样患得患失，你怎么设定它就怎样做；
- 大部分的量化交易服务商，都有很多可供选择的交易策略，新手直接挑一个就行了。
同前面几种策略的风险类似，量化交易的风险主要在诈骗平台防不胜防，同样建议选可靠的平台。
另外机器人的交易策略设置也要比较注意。比如网格交易、双币理财都是在市场只涨不跌或者只跌不涨时会亏损，而如果选择期现套利，市场狂跌时也会面临损失。
5.流动性挖矿
这是2020年窜红至今的DeFi玩法，流动性挖矿。实际操作是投资人提供资金，给平台带来交易流动性，以此来赚钱。
流动性为什么值钱？这是因为加密货币市场，大家都追求成交速度，一个成交慢的平台会被时代抛弃。
所以交易所会创造不同交易对的「流动性矿池」，比如BTC/ETH 交易矿池、LUNA/USDT 交易矿池，吸引投资人把闲置货币投入资金池，而想要买卖这类币的另一批投资人也能迅速完成交易，这样平台的交易就流动起来了。
这些投资人被称为流动性提供者，交易所会将一部分的交易手续费，甚至是平台币奖励给提供者。比如在币安上，如果你投入BTC、ETH，就可以拿到手续费和币安的平台币BNB 当作奖励，目前的年化收益是5.37%。
流动性挖矿同样存在风险。比如币价下跌会使投资人持有的币减少，或者平台项目不靠谱，卷款潜逃，一朝回到投资前。
还有一种流动性挖矿特有的损失：无常损失。
当流动性池里发生交易时，池子中的货币交易对的价格比例会产生变化，而池里的货币不会随实际市场上的价格而变化，当中间出现价格差，而投资人想拿回币的时候，就有可能发生亏损。
6.区块链游戏
第六个投资虚拟货币的方法，就是游戏赚钱玩法GameFi。参与GameFi的方式，其实和其他普通网络游戏赚钱的办法很类似。
第一，直接去买早期GameFi项目发行的币，然后转手卖掉，这点很好理解吧，吃到项目红利，不让中间商赚差价。
第二，寻找项目中稀缺的，一看就很值钱的游戏角色，或者在游戏里去抽宝箱，然后高价卖掉来赚钱。
第三，适合囊中羞涩的投资人，只靠打游戏去赚代币。不过目前除了链游龙头能这么干，其余的平台还是不要了，还没等到你赚钱，她就已经完成币价大涨然后消失的过程了。
不过说真的，玩GameFi的玩家基本都是找机会赚一票就走，不是特别有经验，或者特别有空闲挂网的朋友，还是不要重金投入了。
7.数字收藏品
最后，也是现在最火的虚拟货币投资方法——数字收藏品NFT交易。投资人购买NFT作品获取「所有权」。
NFT利用加密技术使作品无法被复制和篡改，所以就稀缺，因为独一无二。投资人买的也是这个「唯一」的价值。有时作品项目方还会提供一些额外功能。这些都能给NFT作品不断增加市场价格。
大部分炒NFT的人都是疯狂的抢，抢到就去Opensea网站上挂个几倍卖掉，或是看好将来的趋势，囤一囤再卖掉。
NFT市场95%以上都是泡沫。而且风险很高，你很难分批进场、分批出场。好多知名NFT一个都几十万、几百万在喊价，这种真的只适合大本金玩家，玩得起，输得起。
新手如何购买、交易虚拟货币？
想要交易加密货币，最快的方法就是从加密货币交易所购买。
加密货币交易所依运作模式不同，可区分为中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所这两种。货币必须要具有流动性，而交易所(币所)就是为了提高加密货币的流动性而存在，可以说是提供一个让虚拟货币安心买卖的场所。
1.中心化交易所（CEX）
投资人的货币在交易时，会统一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所内的资料库买卖，而非在区块链上完成，因此只有投资人提领后才会拿走这个虚拟货币。
风险是因为交易所资料库必须存放大量的虚拟货币，也较容易受到黑客觊觎。
2.去中心化交易所（DEX）
去中心化交易所的买卖行为，都是直接发生在区块链上，而非交易所的资料库中，好处是交易所没有持有大量的虚拟货币，资讯也相当公开透明。
对投资人的好处是，交易所没有直接控管自己的资产，但因为目前还是非主流的交易管道，因此货币流动率、交易量、用户量都很低，操作起来可能不是这么方便。
3.不透过交易所的虚拟货币买卖方式
交易所显然是最直接持有加密货币的方式，但这种方式若是超出自己的风险耐受能力，其实也可以透过其他方式，来间接投资加密货币。
除了直接透过交易所买基金，目前常见参与加密货币投资的方式有几种：
- 加密货币ETF（比特币etf、以太币etf）
- 投资于持有大量加密货币的企业股票（比特币股票、矿企）
这些管道通常都相对复杂，且有些成本较高，建议如果真的想投资的话，透过加密货币交易所去买卖相对会比较单纯、持有成本也比较低。
如何开始虚拟货币投资？
了解完以上这些后，如果你要开始进行虚拟货币投资后，接下来要怎么进行呢？
对于新手来说，需要依次完成以下三个步骤：
1.搜寻合适的虚拟货币交易所并开通帐户
想要开始投资加密货币，你就需要拥有一个加密货币帐户。因此，选择一个好的加密货币交易所十分重要。
如果你想尝试其他的虚拟货币投资方式，获得更好的交易体验，可以选择一些海外知名的交易所，如币安、Coinbase、FTX、OKX等。
2.开设自己的加密钱包
理论上，你只要有交易所帐号就可以开始投资了。但是，如果未来你玩到更进阶，想要试试看DeFi（去中心化金融）或是NFT；或者想要让自己的资产更加安全，建议你申请一个自己的钱包。
加密钱包分为热钱包和冷钱包，你可以根据自己的需求进行申请。首先，你需要了解冷钱包与热钱包的区别。
热钱包是个人线上钱包，它的好处是不受交易所管理所有，虽然同样在线上，但因为并非集中管理，被骇客攻击的机会小了一点，安全性较高。但是使用个人线上钱包必须要牢记自己的位址或是注记词，否则钱包就打不开了。
所谓的冷钱包指的就是离线钱包，它是一个实体的东西，长得有点像是USB，因此也被称为硬体钱包。冷钱包几乎总是抵御安全威胁的最安全解决方案，为了你的资产安全，还是建议申请一个吧。（但是不能直接透过冷钱包交易，所以只能存钱、不能买卖。）
无论是冷钱包还是热钱包，都需要牢牢记住自己的注记词，并且千万不可以在任何情况下泄露给别人，否则钱可以轻易的被转走，而且求助无门。
3.加入社群
完成以上两个步骤后，你基本就可以开始你的加密货币投资旅程了。但是，作为新手要如何获得更多的行业内资讯呢？
除了可以进入新闻网站外，你还可以加入官方社群，获得更多业内大牛的投资经验和行情，让你能够更快在加密货币市场中赚的自己的第一桶金。
投资虚拟货币好吗？哪些人适合？
在决定投入加密货币投资之前，请确保自己清楚明了加密货币的优点与缺点。
然后，你需要评估自己的风险承受能力。
加密货币市场的波动远远高于股票市场，并且比传统金融市场的流动性更低，且投机、被操纵的风险更高，就算是市值最大的比特币都可能在一天内上涨下跌超过30%。此外，加密货币市场1年365天、24小时都是开放交易的状态，并不像台股或是美股纳斯达克交易所那样，有周末或晚间休市的情况。因此随时随地都会感受到价格波动，比其他金融商品都更加强烈。
如果你不愿意、或无法忍受波动极高的投资，并且没办法承受可能带来的的高回报或高损失，那么我们并不建议您选择加密货币作为投资标的。
避开虚拟货币诈骗
虚拟货币的流行也伴随着诈骗的兴起，在近几年，虚拟货币诈骗的规模达到了新高，发生的频率也越来越高。
因此，在开始进行虚拟货币投资前，我们需要了解常见的诈骗手法，避开骗局。如果你不确定哪些是加密诈骗，请查看以下文章：
结语
以上就是关于虚拟货币投资教学的所有内容了，希望对各位投资者有所帮助。在了解了基本的投资内容和技巧后，我们可以从实际操作中获得更多的投资经验。
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