随着这几年比特币价格的暴涨，很多人把一夜暴富的希望从股市转移到了加密货币市场，但投资者应该如何进场加密货币呢？投资股票和虚拟货币哪一个更好？

本篇将会为你详细对比股票市场和加密货币市场的不同点，并介绍投资虚拟货币的方法，以及为何我们需要配置一部分资产在虚拟货币中。

加密货币/虚拟货币是什么？

在决定投资股票还是加密货币之前，您需要确切地知道自己在投资什么。

加密货币，也被称为虚拟货币，是一种区块链技术的数字货币。它们依靠加密技术来保护和验证交易，通常被用作交易和价值储蓄的媒介。大多数加密货币在去中心化网络上运行，其市场价值由供需驱动。

1.加密货币价格

加密货币价格也以其波动性而闻名，这可能带来潜在重大收益，也存在重大损失的风险。

由于加密货币没有资产或现金流的支持，因此影响加密货币价格的唯一因素是情绪驱动的投机。随着情绪的变化，价格也会改变——有时甚至会发生剧烈变化。因此，加密货币的驱动力只是希望有人在未来以更高的价格购买它——这就是所谓的「傻瓜投资理论」。

如果您有兴趣参与，您一定会从学习基础知识中受益，从而充分利用您的投资。

2.流行加密货币有哪些？

在进入加密货币领域之前，您需要决定把钱放在哪里。加密货币有数千种，除了常听到的比特币，以太坊、币安币等也是币圈中受欢迎的项目。

股票是什么？

股票代表企业股权的部分所有权，它们反映了一家正常运作的公司的价值。有时，股票的所有者也有权以股息的形式分得公司的利润。股票的价值会根据公司的业绩和相关新闻公告等因素发生变动。

买入加密货币同买股票一样吗？

同买股票一样，买入加密货币时，市场将数字资产的买方和卖方匹配，并根据供需关系定价。两类资产的在线交易操作相似，都能增值，也会亏损。

加密货币和股票的运行机制非常相似。如果您做过股票或外汇交易，看到加密货币交易所似曾相识的界面，会倍感亲切。尽管加密货币或代币的基本面分析与传统影响股价的因素不同，但基本的交易机制和交易技巧分析大同小异。

比如，您向两类交易所递交的订单类型相同。市价单按当前市价买入或卖出。限价单包括交易者希望买入或卖出的预设价格。而止损单的运行机制与市价单相似。只有在触发预设价位时才会执行。

股票的短期交易策略也同样适用于加密货币，比如日内交易策略，包括波段交易、区间交易、剥头皮交易和套利操作等，都可用于加密货币。市场波动性是日内交易盈利的关键，深度流动性也备受青睐，两者是许多加密货币的基本特征。

股票VS 虚拟货币，有什么不同

那么，加密货币和股票之间的主要区别是什么？透过下表，我们可以有一个简单的了解：

在下面，我们将主要介绍其六大不同点。

1.交易对象不同

股市购买的是股票，它是每个上市公司为了筹集资金而发行的一种有价证券。投资一间公司的投票，你就是这家公司的股东，等于拥有了该公司的一份额。公司赚钱可以给你分红，也可以体现在股价的涨跌上。但需要注意的是，你实际并没有真正地拥有自己购买的股票，大多数的股票实际上是委托在券商交易所里面的，你是无法随时将股票转移到自己的钱包的。

而投资虚拟货币购买的是数字代币，代币的本质是一串数字代码。购买数字货币就等于真正地拥有了它。你可以选择把它存放在交易所，或者单独申请一个网络钱包，存在自己的钱包中。也就是说，你完全可以决定自己的资产放在哪里，并且随时可以转移，也可以看到这个地址的转移过程。这就是加密货币的一大特点。

2.交易场所不同

股票交易主要有两种形式，一种是透过证券交易所买卖股票，这称为场内交易；而另一种是不通过证券交易所买卖股票，称为场外交易。大部分股票都是在证券交易所交易的，场外交易只是以美国比较完善。

而加密货币的买卖可以透过虚拟货币中心化交易和去中心化交易所来完成。除此之外，虚拟货币的特别之处就是可以用点对点的场外方式来交易。我们只需要在数字钱包上，输入对方的代币地址，就可以转币给对方了。

3.交易时间不同

股市交易是有时间规定的，具体是周一至周五，法定休假日除外。以美股交易所为例，纳斯达克和纽约证券交易所这两个最受欢迎的交易所的交易时间是纽约时间上午9点半到下午4点。那么当股市收盘时，你就不能做任何操作了。

但这在币圈是不可能的。加密货币市场是每周七天24小时不间断交易的，包括圣诞节和新年，全年无休。

4.交易单位不同

股票需要一股股买或一手手地买，以A 股和港股为例，100股为一手。举个例子，如果你想要投资腾讯的股票，最低成本需要5000 多美元。投资美股的门槛比较低，以1 股为购买单位，苹果的股票大概为150 美元每股。

但虚拟货币是可以以0.1、0.01 甚至0.0001 的份额进行购买的。有些人会认为比特币很贵，目前一个要16,820 多美元，但它实际上是可以以小数点的份额进行购买的。也就是说，投资加密货币的门槛是很低的，只需要几百甚至几十美元就可以了。这种特性也大大增加了加密货币的灵活性和流通性。

5.涨跌幅不同 

不同国家的股市有不同的涨停、跌停制度，也就是说股市的涨跌幅是有限制的。去年3 月美国股市在10 天内4 次垄断，就是很好的例子。并且，多数的股市都是单日涨跌不能超过10%。

而加密货币市场涨跌幅是没有限制的，可以一天涨好几倍、几十倍，甚至随时清零。所以说投资加密货币的风险也是很高的。

6.存在时间不同

股票投资有着悠久而辉煌的历史。早在1611 年，用于交易的第一个证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所就成立了。这使得股票的运作更加成熟、规模更加大，且监管也更加明确。

然而，加密货币在2009 年才出现，在很大程度上算是一种新的事物。尽管近几年加密货币发展迅速，但其交易量仍然远不足股票交易，且监管也比较不清晰，各国还处在研究加密货币监管范畴的过程中。

股票和加密货币投资的优劣势

股票投资和加密货币投资各有其特点，接下来，让我们透过下表来查看其优劣势。

为什么我们应该投资虚拟货币？

1.高回报率

虚拟货币市场的回报率已经将股市远远甩在身后，而且市场规模也随之与日俱增。就拿美国标普500的表现和虚拟货币市值前十的代币表现来看，近一年，S&P 500 的回报率是34%，而加密货币市场则高达2,244%。其中以太坊、艾达币和狗狗币的价格表现更是遥遥领先，狗狗币涨幅更是超过114 倍。

2.跟着机构投资者投资

传统机构资金的大量流入与传统金融市场的认可之下，外界对加密资产的接受度与参与度日益增长。例如韩国的虚拟货币市场的交易量一度超过股票市场的交易量，单日交易额曾一度高达250 亿美元。很多股市投资者甚至机构投资者也渐渐提高他们的投资组合在虚拟货币市场上。

3.上涨空间

美国的大型技术蓝筹股票如苹果、微软、谷歌、亚马逊等，市值是虚拟货币市场的数倍，另外黄金的市值是虚拟货币市场的十倍以上，这意味着什么呢？也就是说，加密货币市场的价值还有很大的上涨空间。

4.区块链是未来

大多数传统媒体对虚拟货币投资的关注都集中在比特币上，实际上，投资者还有大量的虚拟货币可供选择。所有这些都是由真正具有创新的个人和团队开发的。其底层技术区块链正在不断壮大，这可能比BTC 的价格波动更令人兴奋。

如果你深入研究区块链技术，你很快就会发现，很多全球性组织正在将大量的资金和资源投入区块链领域，其中包括微软、亚马逊。许多公司正在研究区块链如何渗透到他们已经成功的商业计划和未来战略中。区块链有可能改变世界的运作方式，而作为区块链成果的一部分，投资加密货币也未来也十分可观。

应该投资加密货币还是股票？

那么，我们到底要买虚拟货币好还是股票好呢？

实际上，没有规定你必须将资金只投入加密货币或股票。相反，你可以同时投资两者。但你可以想像成为不同的目的各自进行投资。股票是增加退休财富的绝佳选择。另一方面，加密货币可能是你那种希望获得短期利润的工具，若然有钱赚，你可以用它来实现另一个短期目标。

无论你选择哪个选项，在买入之前进行研究都很重要。不要只选择股票而不深入了解公司的财务状况，也不要因某只加密币新闻较多就买入。相反，花一些时间评估你的选择，这样你就可以更有信心地投资、持有及部署相应策略。

加密货币概念股

比特币等加密货币并非是股票，但是，如果您想要投资比特币，却不想投资该加密货币本身，可投资比特币概念股。

比特币概念股票是指是经营加密货币交易所、投资加密货币本身或创建用于开采比特币和其他加密货币的电脑设备的公司的股票。这些股票的价格走势和比特币相关，如果比特币大幅上涨，则这些公司的股价也有可能出现上涨。

尽管任何个股都有其风险，而加密货币股票也可能容易受到波动的加密货币市场潜在低迷的影响，但对于那些对股票感到满意并希望接触数位资产的投资者来说，比特币等加密货币股票可能值得考虑。

在美股市场中，受欢迎的比特币概念股有：Coinbase、微策略（MicroStrategy）、辉达等。台湾比特币概念股则包括台达电、台积电、技嘉和华硕等。

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