想透过加密货币赚钱，有哪些赚钱方法？如果已经略懂交易，可以在交易所透过交易赚价差赚钱，但如果不想或不擅长交易呢？这篇文章整理就算不交易，目前常见的九种加密货币赚钱方法。

方法太多，先看表格了解自己适合那种加密货币赚钱方法：

小提醒：不要把所有鸡蛋放一个篮子里，风险务必要分散。

 l 矿机挖矿

挖矿是币圈最古老的赚钱方法，最知名的比特币就是透过挖矿的方式产生，这些年来挖矿愈来愈规模化，从一开始只要一台电脑就能挖矿，到组矿机，再发展成矿场。

现在如果只靠一台小笔电，已经几乎挖不到矿了，不先投资一笔资金组矿机，很难挖矿赚钱。

什么是挖矿？

去中心化运作的区块链，需要持续处理交易、验证与加密，并打包成区块放到链上。这过程需要节点参与工作，为了提供诱因让人们愿意投入，于是有区块奖励，把交易统整打包成区块上链的节点会获得区块奖励，以比特币来说就是给你一点比特币，目前(2023) 比特币的区块奖励是6.25 颗比特币，预计在明年(2024) 会迎来比特币区块奖励第四次减半，区块奖励会再降低成每区块3.125 颗比特币。

参与的节点那么多，怎么决定区块由谁来打包？比特币采取的是POW (工作量证明) 机制，简单说就是出一题很难的数学题给大家，由最快算出答案的人赢得这次打包区块的权利。很难的数学需要很难的计算，于是挖矿需要算力，现阶段想挖矿，需要组专业矿机才有足够的算力参与竞争，个人电脑几乎挖不到矿了。

挖矿最一开始指的是像这样投入硬件算力，参与计算而后获得区块奖励的行为，但慢慢地变成一种泛称，所有在加密领域中投入而后获得加密货币的行为都可以被称为挖矿，例如后来发展出的社交挖矿、流动性挖矿、玩游戏挖矿... 等等。

挖矿可以赚什么币？

最知名的就是挖比特币，曾经也有大量矿机挖以太币，随着以太坊从POW (工作量证明) 转型成POS (权益证明)，已经不再用挖矿的方式产生区块，使用矿机挖矿的主流币种愈来愈少。

目前排名前段的主流币种中，使用矿机挖矿的有比特币(BTC)、莱特币(LTC)、狗狗币(DOGE)，或朝向一些更冷门的小币，还是有些采取POW 机制的小币可以挖，但小币的波动性通常更大，风险相对比较高一些。

以矿机挖矿来说，主要风险是电费与币价波动，如果币价下跌太多或电费增加太多，挖到的币还不够付电费，购买矿机的成本也无法回收。

l 交易所活存定存

目前加密货币领域里没有银行，最接近银行的是中心化交易所(CEX)，但交易所依然不是银行，目前并没有完善的监管法规来规范交易所，存在交易所里的资产也没有存款保险。

当我们把加密货币存进中心化交易所，就等于把这些币的主导权交给交易所了，我们会有一个帐户，帐户里有存入的加密币明细，可以开始做交易或转出转入，但这些币其实已经在交易所的钱包里，交易所可以拿去做其他操作。

银行拿我们存进去的钱去做其他操作赚钱，会回馈存款利息给我们，通常是单纯放着就至少有活存利息，定存的话会有更高的利率。

而存在交易所里的加密货币并不会直接就有利息，存钱然后有利息这不是交易所的运作逻辑。也许是为了回馈使用者，也可能是为了吸引更多人前来使用交易所交易，有些中心化交易所提供活存或定存的服务，让人可以把加密币存进去赚利息。

以交易所活存定存来说，你存进去什么币，拿到的利息通常也就是什么币，币的价格会上涨下跌，但存进去的币数量是不会变的。

想要赚币，单纯把币存进去就会愈来愈多；想要赚钱，那就得把领到的利息换成钱。

只有部分交易所有提供此服务，各自的介面也不太一样，看习惯使用的交易所是哪一间，登入进去找一找，如果还在评估要开哪间交易所的帐户，可以先在网络上查询它是否有提供活存定存等理财服务。

交易所存款的最大风险是交易所倒闭，务必挑选安全的交易所，以及投入适当的、可承受的金额。

l 放贷  

借钱给别人然后收利息。

在日常生活里，借贷通常是跟银行，或一些民间借贷机构，偶尔也会有私下跟家人朋友借贷的情况。

加密货币领域没有银行，但人们依然有借款需求，如果有暂时用不到的加密货币，可以透过一些机制媒合，把手上的币借给需要的人赚利息。

因为目前还没有非常完善的规范的关系，加密货币领域的借贷操作略为复杂一些，可以先分成中心化交易所与去中心化金融(DeFi) 两块。

利率依当下市况而定，如果当下开合约交易的人多，做多的人多，资金费率上涨，利率可高达40-50 % 以上，这主要是贷款给开合约交易的人，通常来说都是短期借款，虽然利率高，但期限不长，对方借款后可能几小时内就还清了。

由中心化交易所提供的服务，安全性就由交易所负责，交易所会设定各种限制来确保借款人会如实付利息以及还款。

主要风险依然是交易所倒闭。只要是在交易所内的操作，主要风险几乎都是交易所倒闭。

至于去中心化金融(DeFi)，这领域几乎都是匿名参与，透过钱包操作DeFi，链上资讯公开透明，但钱包地址后面是谁则是匿名。

既然都是匿名，在还没有更完善机制的情况下就很难有信用贷款，目前DeFi 的主要借款方式都是超额抵押借款，要先做超额抵押才能借钱。

根据抵押的资产不同，有不同的超额抵押率。举例来说假设抵押的是价格稳定的美元稳定币，也许抵押率只需要110%，想借100 块需要先抵押110 块的币。如果抵押的是波动较高的其他加密货币，抵押率也许会高达160%，想借100 块需要先抵押160 块的币。

抵押之外，借款一但成立，还会有后续的资产维持率以及清算机制，确保每笔借款都能确实得到偿还。

在Defi 中安全性由去中心化协议来负责，透过智能合约确保每笔借款的利息确实支付，本金确实偿还。运作机制看似很复杂，但实际操作极为简单，把钱借出去几乎就跟交易所存款一样简单，把币存进去协议里然后领利息。

只是这毕竟是DeFi，必须用自己的钱包操作，至少要懂加密钱包使用。

目前最大的DeFi 借贷协议为AAVE，一开始在以太坊上，目前已部署在多条链上，是一个多链DeFi 借贷协议。

主要风险是智能合约漏洞，如果合约本身有漏洞被骇客利用，有可能会让机制崩溃，存在里头的钱被卷走，使用时请挑选足以信任的去中心化协议。

l 质押(Staking)

也叫做质押挖矿，它的概念跟前面提到的矿机挖矿有些类似。挖矿一般是指在POW 机制的区块链上，投入算力赚取区矿奖励的行为，而在POS 机制的区块链上，不需要解数学题，不需要投入那么庞大的算力计算，采取的方式是质押加密货币来获取区块奖励。

和存款的差别在于，质押是链上操作，必须把币在区块链上做锁定，赚的不是利息而是区块奖励。和矿机挖矿的差别在于不用组矿机，不用投入算力，但都是赚取区块奖励，都是投入资源维护区块链安全。

质押(Staking) 一开始的定义是这样，但后来也慢慢变成一种泛称，泛指所有在链上锁定资产而后赚取收益的行为。

无论广义狭义，质押都是一种链上操作，通常需要使用加密钱包，要学会加密钱包使用。考量到钱包使用对新手而言难度较高，有些中心化交易所提供质押服务，这可以视为一种代质押操作，交易所帮忙把我们存在交易所帐户中的币拿去链上质押，赚取收益，过程中交易所做一点抽成。

这是中心化交易所Kraken 的质押页面，Kraken 也是间老牌交易所，2011 年就成立，它的理财服务中有提供几种币的质押选项。

透过中心化交易所做质押，交易所到底有没有真的拿去质押我们不容易确定，在交易所上操作主要就是图个方便，如果是真的想参与链上操作，真的想成为维护区块链安全的一份子，建议自己学会加密钱包使用，自己在链上质押。

这是另外一个前段项目波卡(Polkadot) 的质押仪表板网页，质押在波卡区块链的运作中扮演至关重要的角色，官方有推出更便于操作的网页介面，实际操作依然必须先有自己的钱包，将钱包和网页连线后就可以做相关操作了。

质押最大的风险有二，其一是时间，解除质押通常要等上一段期间，遇到意外状况根本来不及逃。其二是遇到链上做坏事的人，通常来说针对作恶的节点会有处罚机制，如果质押时刚好委托到作恶的节点，有可能会因为被处罚而有部分损失。

l veToken 赚收益分配(类似质押) 

veToken 在操作上跟质押非常像，差别在背后运作的机制不一样，以及赚取的收益来源不一样。但操作非常像，都是在链上锁定加密货币然后赚取收益。

veToken 是一种代币经济模型，主要是用在治理上，ve 全文是「voter escrowed」，这个模型最初是由知名去中心化协议Curve Finance 开发出来的，背后复杂的设计思维我们先跳过，直接讲讲这样的ve 模型可以干嘛用？

有些协议的运作会产生收入，要如何分配这些收入？如果单纯把所有收入分配给所有持币的人，似乎有些不公平，每个人持有币的时间并不一样，对于协议的投入程度也不一样。

veToken 的方式是这样：

假设有个协议名称叫做AA，如果把AA 币在链上做锁定，根据锁定的数量和期间，发给你对应的veAA 币。例如锁定一颗AA 币一年给你一颗veAA，锁定一颗AA 两年给你三颗veAA，锁定一颗AA 三年给你六颗veAA。

不单纯考量持有的数量，而是考量愿意锁定的数量，以及愿意锁定的期限，锁定愈多、愈久，就给予更多veToken，收入分配由所有veToken 的比例而定。

和质押相同之处：都是在链上锁定资产。

不同之处：

锁定期间- 质押不一定有固定的锁定时间，但veToken 通常必须选择要锁定多久。

收益来源- 质押的收益主要是区块奖励，veToken 的收益则是协议运作的收入。

质押什么币，就会赚到什么币；但veToken 不一定如此，锁定AA 币，领到veAA，但实际被分配的收益却可能是其他币，因为收益来自协议收入，而协议收入可能是由各种不同的加密币所组成。

veToken 最大的风险是协议团队跑路，直接放掉整个协议不营运了，就没有收入会产生，根本没东西分配，没有前景之下币价也不会有未来，而此时手上的币还锁定着想逃也逃不掉。

l 流动性挖矿 

这可能是九种加密货币赚钱方法中最难理解的一种。

先了解一下什么是「流动性」？

在一般的加密货币交易所中，或无论在股票、外汇等等交易市场中，可能都看过类似的资讯呈现，可以看到挂在目前成交价上方下方各有多少买单卖单，各自挂在多少钱和多少数量。

这叫做交易深度，如果深度很浅，表示挂的单量很少，只要突然来张大额买单或卖单，就足以把价格往下砸或往上拉一段。在交易深度很浅的地方交易并不舒服，成交速度也许很慢，价格波动也大，每次下单都要小心滑价。

所有交易所都需要交易深度，于是有一种衍生的服务诞生，叫做做市商，负责在各交易对中提供交易深度创造市场。

而在去中心化金融(DeFi) 中，针对这点又有了一次创新，AMM (自动做市商) 诞生，老样子我们直接跳过复杂的设计背景，直接讲讲这到底是怎么一回事。

简单说就是去中心化交易所(DEX) 需要流动性来创造交易深度，我们把手上的币作为流动性提供给它，它不只回馈交易手续费给我们，有时还会提供额外的流动性奖励。

参与流动性挖矿会赚到什么币？这就是很难懂的地方，理论上来说流动性挖矿赚到的是份额+ 流动性奖励。但一样跳过复杂的原理说明，总之看注入流动性的是哪个池？里头是哪几种币？份额的部分就是赚到这几种币，至于流动性奖励通常是用交易所自身发行的代币来发，例如Pancakeswap 交易所的流动性奖励会发他们自己的代币CAKE，但偶尔也会有一些跟其他项目的合作，可以同时赚到其他项目的币。

在流动性挖矿中，因为偶尔会有这些各项目合作发奖励的情况，有时候可以做到双挖(同时领到两种代币奖励) 甚至三挖(同时领到三种代币奖励)。

流动性挖矿是一种特别在去中心化交易所(DEX) 中才会有的赚钱方法，必须透过加密钱包才能参与。

但就跟前面提到的有些方法一样，有些中心化交易所也会提供代流动性挖矿的服务，只要有交易所帐户，就可以直接在交易所中把帐户资产拿来做流动性挖矿操作。

流动性挖矿的风险，主要是合约漏洞。如果合约有漏洞被骇客利用，有可能会让资金池里头的钱被卷走，使用时请挑选足以信任的去中心化交易所(DEX)。

或是流动性严重失衡时，会导致投入的资金很难撤出，所以也要时时确保资金池内的流动性状态。

如果是透过中心化交易所参与流动性挖矿，那风险还要加上交易所倒闭可能。

l 领空投(airdrop)

在加密货币领域，空投的意思是直接把币大量发到某些链上的地址中，就是直接送币给一批人，还宅配到府，直接发到地址里头。

但这并不算是一种不劳而获，比较接近有劳而获。

为什么项目方要直接发币送人？通常有两种原因，其一是为了行销，有点类似行销奖励。必须先去使用他们的服务，或是再加上要推广(例如twitter 上要转推或标记朋友)，达成某些条件后符合空投资格，就会空投币到地址中。

另外一种是奖励早期使用者，某些项目在开始运作的时候并没有发币，运作一段时间之后才决定发币，这时候可能为了想要奖励早期使用者，感谢他们在项目早期就开始使用跟支持，会依据某些条件空投币给这些使用者。

基本上都是必须先做一些事，满足某些条件后才有机会被空投，所以说是一种有劳而获。

说起来很美好，实际上没有这么简单。为了避免大家只是为了投机来抢食这些空投的币，就像脸书抽奖贴文会有很多人去凑个机会，但未来也不会成为真实客户，项目方通常不会把空投条件写得太清楚，清楚明白的往往是一些很小额的空投，潜力比较大的则是暧昧不明模糊不清。

也就是说，很难明确具体的知道要做到哪些事情，就可以领到多少空投币，有时候简单做几件事就领到空投，有时候做了一大堆还是没领到。

空投是一种有劳而获，但有劳不一定就有获。

也因为往往是模糊不清，想要领空投，会需要快速的掌握资讯，例如追踪某些有空投可能项目的官网及twitter，或某些空投资讯整理网站。

币圈知名资讯网站coinmarketcap中就有一页会统整它们这边掌握的空投资讯。

有些交易所有时候也会有空投活动，这可以密切关注各交易所的最新资讯。

空投的最大风险大概是有劳却没获，做的很辛苦却还是没领到空投。以及过程中可能各种操作失误导致重要资讯外流，或是合约授权错误等等。

重要提醒：也有些诈骗会用空投的方式来做，空投假的币到钱包里，尝试卖出的时候可能就会做出错误的合约授权导致钱包中资产被盗走。

l IEO 

有没有听过家中有人或身边有人参与过股票抽签？曾经有过一段时间，抽到几乎等于是赚钱保证。

简单来说股票在上市前，因为数量有限+ 为了吸引人们投资抢购，会做一些操作，其中一个就是抽签来让某些人拥有提早购买的资格。

大家看好的股票，上市之后通常会涨一段，如果能在上市前就先用优惠价格承购，几乎是赚钱保证。

来到币圈，不同的是没有了上市规范，但一样有项目需要资金，透过公开发行代币来筹资。最一开始是ICO - 首次公开代币发行，曾经红极一时但因为缺乏监管，很难掌控筹资项目的品质和后续发展，太多明星项目就这样殒落，参与投资ICO 的投资人一片血流成河。

后来发展出了IEO - 首次交易所发行，跟ICO 相比，ICO 是由项目方直接对市场发行代币筹资，IEO 则是透过交易所操作，对交易所的客户们发行代币筹资。

相对来说，交易所为了不砸掉自己招牌，会做至少初步的把关和审核，过滤掉完全不行的项目。也因为透过交易所，只要有交易所帐户就能参与，不需要使用加密钱包，使用门槛上低了很多。

有潜力的项目大家都想参与，僧多粥少之下，交易所会设定各种机制筛选，例如也许要持有交易所的代币多少颗，认购时也会设定限额，但就像股票抽签一样，参与IEO 能让我们在上市前用更低的成本买到币，如果是有潜力的项目，上市后非常有机会上涨。

各家交易所会规划自己的IEO，详细项目内容与规则要密切关注交易所的资讯更新。

IEO 的主要风险就是买到烂项目，项目上市之后反而价格崩盘，项目方跑路... 等等。有时交易所设定的条件需要持有太多交易所自身代币，这部分也可能会有一点风险。

类似的方式也有去中心化交易所(DEX) 版本，IDO - 首次去中心化交易所发行，概念都一样，只是操作单位从中心化交易所换成去中心化交易所，必须有加密货币钱包才能操作IDO。

l LSD

如果流动性挖矿是九种加密货币赚钱方法中最难理解的一种，LSD 可能排第二难。

Liquid Staking Derivatives，简称LSD，是一种流动性质押的衍生性产品。

这是什么意思呢？记得前面提到过的质押(Staking) 吗？

假设我有10 颗以太币，拿来做质押领取区块奖励，一旦质押上去，这10 颗以太币就锁定在链上，除了等待区块奖励入帐之外没有别的事情可以做。

这10 颗以太币被锁定了，我失去了它们的流动性，换取质押收益。那有没有可能不要失去？流动性跟质押收益我都要？

因为有这样的需求，就有了LSD - 流动性质押衍生品 的出现。这是如何运作的？

假设有个做LSD 的项目叫做A，A 做的是以太币的流动性质押衍生品，意思就是平常要质押以太币是直接透过官方工具质押，但这次我们改透过A 来做质押，质押完成后A 会给我们一个质押凭证，证明我们有币透过A 质押在以太链上。

这个凭证也是一个加密币，假设就叫做aETH。每持有一颗aETH 表示我有一颗以太币透过A 质押，当有区块奖励发生时，A 会把这个收益发给持有aETH 的人。同时我们也可以拿这个aETH 去做其他操作。

看起来很复杂，用生活中的例子来类比，未到期支票。假设有一张一个月后可以领现的100 万支票，虽然现在还不能领这笔钱，但一个月后就可以领，这时候如果有用钱需求，凭着这张支票，也许有人会愿意先跟我做交易，先借我钱或是让我赊帐，又或者是直接买断这张支票。虽然现阶段我身上没有钱只有这张支票，但这张支票就像是一个凭证，证明我一个月后能领到100 万的凭证。

而aETH 就是一个凭证，证明有对应的以太币在质押中的凭证，凭这个凭证，可以再去做其他的交易，例如流动性挖矿，或是抵押借款。

这是相对更复杂的赚钱方式，需要做更多功课，也要对金融和加密货币操作有一点程度的熟悉。

LSD 的风险也相对复杂，其一是项目方做坏事，透过A 做质押，如果A 怀有恶意，这笔资产的风险就很高。另外还有智能合约漏洞、操作失误等等风险。

以上就是「不交易也能赚钱的九种加密货币赚钱方法」 ,文章最后再贴一次这个表格，了解自己适合那种赚钱方法：

小提醒：不要把所有鸡蛋放一个篮子里，风险务必要分散。

最后的最后，想要透过加密货币赚钱，当然得先有加密货币：

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