根据英国金融行为监理总署（FCA）发布的声明，英国《旅行规则》（Travel Rule）于2023 年9 月1 日起生效，该国加密资产企业将被要求收集、查核和共享有关加密资产转移的资讯。

根据规定，如果从尚未实施旅行规则的海外司法管辖区收到加密资产付款，虚拟资产服务提供商（VASP）必须就「是否向受益人提供加密资产」进行「基于风险的评估」。同样的规则也适用于寻求向英国境外汇款的英国人。

旅行规则由联合国机构「防制洗钱金融行动工作组织」（FATF）于2019 年6 月制定，该法规透过帮助加密资产企业检查可疑交易和进行有效的制裁审查，在全球范围内推进防制洗钱（AML）及打击资恐（CTF）工作。

根据合规服务机构Sygna 的报告，实施《旅行规则》的其他国家包括美国、德国、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷兰和爱沙尼亚。而台湾从2021 年7 月以来已为加密货币公司制定了防制洗钱规范，金管会是该行业的主要监管机构。根据《链新闻》在今年8 月的报导，消息来源指出，金管会管理虚拟资产平台指导原则预计在9 月公布，草案（非定案版本）内容显示，金管会可能将实施旅行规则，要求在一定金额转移时，须符合旅行规则。

FATF 在今年6 月曾指出，在对该组织的2023 年调查做出回应的151 个司法管辖区中，超过一半尚未采取任何措施执行旅行规则。FATF 在报告中写道：

「这方面缺乏进展是一个严重问题，因为《旅行规则》的性质意味着其有效性取决于全球一致的实施和执行。FATF 敦促各司法管辖区立即取得进展，颁布并执行实施旅行规则的立法。 」

此外，即使是同意遵守规定的国家，其政策也不尽相同，导致公司难以满足要求。美国需汇报3,000 美元或更高金额转帐的付款和收款方资讯（英国为1,000 欧元），而在加拿大，机构还必须记录交易受益人的姓名和地址。

国际律师事务所Clifford Chance 的律师表示，撇开差异不谈，无论是在英国还是其他国家，满足一般讯息报告要求将非常困难。Clifford Chance 在最近的一份报告中写道：

「加密资产服务提供商无法从钱包地址中确认加密资产转移的对象是个人还是其他加密资产服务提供商，也无法确认发送方钱包的位置，交易发起人（可能是加密资产服务提供商的客户）可能并不掌握这些资讯，这使得挑战变得更加艰难。」

该公司还指出，这些规则也没有考虑到非托管钱包，其将将不受报告要求的约束。

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