2022年，全球平均加密货币拥有率为4,2%，新加坡和泰国等国家的采用率明显更高，分别为11,05%和6,47%。这种现象很大程度上是由于其人口的先进技术知识以及东南亚国家对加密货币的有利态度。
新加坡和泰国处于实施加密货币和数字资产监管框架的最前沿，为其他国家提供了参考。新加坡金融管理局 (MAS) 尤其因领导建立治理结构、技术标准和基础设施而受到认可。
新加坡的区块链和加密货币立法
新加坡在为加密货币及其管理实体建立平衡的监管和法律框架方面脱颖而出。 MAS 是该国的金融监管机构，负责在不影响技术进步的情况下监控加密货币交易的风险。
在此背景下，MAS 于 2020 年 XNUMX 月实施了《支付服务法》(PSA)，将包括加密货币交易所在内的所有支付服务纳入单一监管范围。该法律涵盖了加密货币运营的详细许可和反洗钱合规要求。
根据 PSA，加密货币被指定为数字支付代币（DPT），其中比特币和以太币被 MAS 认可为数字支付代币（DPT）。这使得 DPT 在新加坡合法化，允许对其他资产类别进行类似的管理。此外，任何提供与 DPT 相关服务的实体都必须获得标准或主要支付机构许可证。
MAS 还于 2020 年 02 月根据《证券和期货法》（SFA）纳入了公开发行或发行 DPT，将这些代币归类为资本市场产品。为了加强打击洗钱和恐怖主义融资，MAS 发布了通知 PSNXNUMX 或加密货币旅行规则，为 DPT 供应商制定了严格的反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 指南。该协议要求这些提供商对客户进行彻底评估，报告可疑活动，并对交易进行详细监控以防止滥用。
此外，加密货币交易所和发行数字代币的平台只要满足特定的财务要求，就需要获得 MAS 的资本市场服务（CMS）许可证，这将创新的区块链公司与加密行业的其他公司明确区分开来。
泰国的区块链和加密货币立法
在泰国，加密货币不被视为法定货币，但 2018 年 XNUMX 月制定的《数字资产业务皇家法令》将其与不可替代代币 (NFT) 等其他资产一起归类为“数字资产”。这种分类允许商业数字资产运营商发行、交易或交换加密货币，反映了泰国政府对加密资产更加接受的立场。
泰国证券交易委员会是监管数字资产业务运营商的机构，其定义由同样于 2018 年 XNUMX 月颁布的皇家数字资产业务法令 (REDA) 定义。该监管范围包括加密货币交易所、经纪商和交易商。除了加密货币基金经理和投资顾问之外，此类运营商还必须获得泰国 SEC 的许可。但是，银行和其他地方金融机构被禁止直接参与加密货币交易。
泰国银行发布了指导方针，阐明了加密货币交易的含义，并要求加密货币交易所收集和报告参与实体之间转移数字资金的用户的“了解你的客户”(KYC) 信息。此外，首次代币发行（ICO）或新发行的加密货币需要事先获得泰国 SEC 的批准，并且必须提供描述底层区块链项目的详细招股说明书。
2021 年 XNUMX 月，泰国立法取得进展，将算法支持的货币、资产或稳定币纳入“数字资产”的定义中。最近与匈牙利签署的旨在研究和支持区块链技术在泰国金融领域实施的谅解备忘录（MOU）证明了该国对推广数字技术的显着承诺。
尽管泰国的数字资产监管不如新加坡广泛，但该国对新的加密货币投资者采取了一次性验证政策。自 2021 年 XNUMX 月起，泰国反洗钱办公室要求加密货币交易所在开户或进行交易之前确保新客户实际存在。随后的验证是通过“浸入芯片”设备完成的，该设备读取泰国国民身份证中嵌入的芯片。
此外，对于价值超过100.000万泰铢的加密货币交易，当地交易所需要保存详细记录，包括工作地点和相关各方的联系信息，保存期限至少为10年。这使得泰国成为对加密货币参与者执行 KYC 准则最严格的国家之一，以遏制洗钱等非法活动。
在新加坡和泰国购买加密货币合法吗？
关于购买和使用加密货币，新加坡和泰国有不同的政策。在新加坡，被 MAS 认可为 DPT 的加密货币可以进行支付。这使得商业实体能够接受批准的加密货币作为商品和服务的支付方式。然而，与法定货币相比，加密货币在该国不被视为法定货币。新加坡税务局根据所进行活动的性质确定加密货币的税收。通过加密货币交易获得的利润需要缴纳所得税，而长期加密货币投资的回报被视为资本收益，因此免税，因为新加坡不对资本收益征税。根据代币被分类为支付还是证券，ICO 的处理方式有所不同。
另一方面，泰国不承认数字资产为法定货币，并禁止企业接受加密货币作为零售服务或产品的付款。泰国 SEC 于 2022 年 7 月巩固了这一立场，以维护该国的经济稳定，声称加密货币支付可能会给传统金融体系带来波动风险。然而，为了鼓励数字资产投资，泰国取消了此类投资2022%的增值税。 XNUMX 年 XNUMX 月，对提供交易服务的加密货币公司实施了额外禁令。 质押和贷款。此举被解读为该国加密货币生态系统的挫折，并凸显了泰国的区块链创新方法与其对加密货币的限制立场之间的矛盾。如果泰国要将自己打造成区块链和加密货币创新的相关中心，就需要调和泰国政治中的这种矛盾。
新加坡和泰国的加密货币交易监管
新加坡对加密货币的监管方法通常是起草国际合同的基准，这要归功于其先进的立法，包括争议解决条款和法律起草的精确性。除了 PSA 和 SFA 之外，新加坡议会于 2022 年 2022 月制定了《XNUMX 年金融服务和市场法案》（FSM 法案），旨在扩大 MAS 对金融部门的监督和控制。
《FSM 法案》改进了之前的立法，对总部位于新加坡、在国际上运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 进行监管，将其归类为一类新的金融机构。此外，它还扩大了监管范围，将提供与加密货币和数字钱包服务相关的财务建议的个人和实体纳入其中，并符合金融行动特别工作组 (FATF) 标准。
根据该法律，MAS 通过发布和更新适用于 VASP 的网络卫生指南，加强了实施与技术风险管理 (TRM) 相关法规的权力。该立法还解决了监管 VASP 反洗钱和恐怖主义融资风险的需要，允许为此目的进行有针对性的检查，并确保监管待遇与适用于 DPT 服务提供商的监管待遇一致。
在泰国，法规要求数字资产提供商向 SEC 提交月度报告，并且还必须在其网站上提供这些报告。此类报告必须详细说明服务质量标准和所使用的基础设施容量。不遵守这些要求可能会导致法律诉讼，泰国 SEC 有权暂停或取消服务和许可证。
泰国对借贷和质押服务的禁令体现了监管的严格性，这表明尽管已经取得了进展，但通过先进的技术机制和创新政策来监管加密货币还有很长的路要走。
结论
在调查新加坡和泰国购买加密货币是否合法时，我们观察到，为了应对全球对加密货币日益增长的兴趣，两国采取了不同的监管立场。新加坡在数字资产监管方面处于领先地位，允许使用加密货币进行支付，并提供强有力的法律框架来保护消费者和创新者。明确的立法，加上适应技术趋势的积极立场，使该国成为有吸引力的加密货币相关活动中心。
另一方面，泰国则表现出更为谨慎的态度，对加密货币在商业交易和金融服务中的使用进行了严格限制。严格的监管，特别是在质押和借贷方面，反映了该国为降低金融风险和保护经济体系完整性所做的努力。然而，该国继续探索和适应加密货币领域，认识到该技术的创新和经济潜力。
简而言之，虽然新加坡和泰国的步伐不同，但它们都认识到创造平衡创新与安全的监管环境的重要性。这更广泛地反映了世界各国对加密货币的不同立场，应对监管不断发展的技术和利用其颠覆性潜力的挑战。对于加密货币投资者和用户来说，关键是及时了解监管和法律变化，因为这些变化将继续塑造全球加密货币格局。
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