在加密货币快速普及的时期，其法律地位问题变得更加重要。比特币和其他数字资产吸引投资者和用户，不仅为投资而且为支付开辟了新视野。
不同国家缺乏统一的法律架构和不同的立法方式造成了不确定的气氛。全球范围内尚无统一的解决方案。让我们了解不同国家加密货币交易合法性的主要方面，以澄清世界上正在发生的事情。
比特币合法的国家
据Coin Dance 门户网站称，比特币在至少111 个国家是完全合法的。在大多数国家，加密货币不受任何方式的监管——当局并不禁止储存数字货币并进行交易。现在，加密货币（特别是比特币）合法的国家名单包括：
| 国家 | 状态 |
|---|---|
| 加拿大 | 在加拿大，加密货币不是支付手段：从纳税的角度来看，比特币是一种商品。尽管如此，与他们的交易是合法的。同时，加密货币交易所被视为金融组织，并受到相关法律的监管。特别是，此类公司必须提交报告并报告可疑交易。 |
| 美国 | 在美国，加密货币是合法的，并被视为可自由兑换的货币。提供比特币兑换或加密交易处理服务的公司也属于法律领域：此类服务属于MSB（金融服务业务）类别，需要在财政部进行必要的注册，并遵守银行保密要求行为。 |
| 英国 | 英国有一个明显的趋势，即将该国转变为全球加密货币中心。因此，2023年6月，一项旨在规范加密货币市场的法律草案获得批准：根据该草案，稳定币获得支付手段的地位，区块链可以融入该国的金融市场。 |
| 日本 | 加密货币在日本是一种财产或商品，但它不是官方认可的支付方式。这种方法意味着银行和某些类型的组织被禁止进行加密货币交易。尽管如此，个人和大多数法人实体都有权接收加密货币以换取商品和服务，加密货币交易受法律监管。 |
| 澳洲 | 在澳大利亚，比特币被视为财产和加密货币交易，作为一种需要缴纳资本利得税的收入形式。同时，在大多数情况下，持有加密货币是不需要缴税的。为了计算税收，公民需要保存所有加密货币交易的记录和资讯。 |
| 西班牙 | 在西班牙，加密货币不具有法定货币地位，但其使用和交易是允许的。国家证券市场委员会（Comisión Nacional del Mercado de Valores，CNMV）和西班牙银行（Banco de España）是监督加密货币相关活动的主要监管机构。加密货币交易需要缴纳资本利得税，参与加密货币交易的公司需要缴纳公司税。 |
| 墨西哥 | 在墨西哥，比特币等加密货币不被视为法定货币，但允许其使用和交易。它们被视为虚拟资产，并受到2018 年通过的《金融科技法》的监管。 |
| 委内瑞拉 | 近年来，由于本国货币玻利瓦尔的恶性通货膨胀，加密货币的使用在委内瑞拉变得相当普遍。 2018 年，委内瑞拉政府推出了自己的加密货币Petro，以石油和其他自然资源为支持。 Petro 尚未被广泛采用，也不被认为是一个成功的专案。尽管有石油币，委内瑞拉人也广泛使用其他加密货币，例如比特币、以太坊和莱特币。委内瑞拉政府并没有禁止使用加密货币，但也没有完全将其合法化。 |
| 阿根廷 | 阿根廷是加密货币非常流行的国家之一。在高通膨和经济不稳定的背景下，许多阿根廷人转向加密货币作为保存储蓄和防止本国货币贬值的手段。 2019年，BCRA强调加密货币不被视为法定货币，但不禁止其使用。 2017年，阿根廷通过了一项关于加密货币征税的法律，要求公民申报其加密货币交易收入。 |
| 德国 | 在德国，加密货币被视为私人货币，其使用和交易是被允许的。联邦金融监理局（BaFin）将加密货币归类为“记帐单位”，并不将其视为法定货币，但承认其用于投资和交易目的的法律地位。对个人而言，年内进行的加密货币交易如果利润超过600 欧元，则需纳税。 |
| 奥地利 | 在奥地利，比特币等加密货币不是法定货币，但其使用和交易是完全合法的。奥地利金融管理局（FMA）是监管加密货币相关活动的主要监管机构。 FMA 提供有关加密货币和ICO 相关问题的指南和说明。 |
| 科特迪瓦 | 在科特迪瓦，加密货币不具有法定货币的官方地位。同时，没有具体立法禁止使用加密货币。这给想要在交易中使用加密货币的用户和企业家带来了一定的不确定性。科特迪瓦的金融监管机构尚未发布有关加密货币的具体指令。目前，加密货币交易在科特迪瓦无需缴纳特别税。 |
| 土耳其 | 2021年，土耳其中央银行（CBRT）发表声明，宣布加密货币不会被视为法定货币。然而，CBRT 并未禁止使用加密货币进行交易或投资。这使得加密货币的法律地位处于灰色地带，并为用户和企业带来了不确定性。然而，2023 年，土耳其政府宣布了加密货币合法化和监管计划，向前迈出了重要一步。 2023 年4 月，推出了一项法律草案，将加密资产定义为「不属于支付手段但可以在电子平台上交易的数字资产」。 |
| 俄罗斯 | 在俄罗斯，比特币和以太币等加密货币不被视为法定货币。然而，它们的使用和交易并不被禁止。 2021 年1 月，《数字金融资产法》(DFA) 生效，使加密货币交易合法化，但同时限制其作为支付手段的使用。加密货币交易的收入需要缴税。 2021年，俄罗斯联邦税法进行修订，要求公民和组织申报其加密货币资产并缴纳资本利得税。 |
| 乌克兰 | 在乌克兰，比特币等加密货币不被视为法定货币，但其使用和交易并不被禁止。加密货币被视为财产，可用于投资和其他交易。 2021 年9 月，乌克兰最高拉达通过了《虚拟资产法》，规范加密货币的使用并确保其合法地位。 |
| 乌兹别克斯坦 | 在乌兹别克，加密货币已获得官方合法地位。 2018 年7 月，乌兹别克总统Shavkat Mirziyoyev 签署了几项法令和决议，使加密货币交易和挖矿合法化。根据「关于乌兹别克共和国数字经济发展措施」的总统令，制定了监管加密货币和加密货币交易的规则。 |
| 哈萨克斯坦 | 2020年，哈萨克成为首批将加密货币开采和流通合法化的独联体国家之一。 《数字资产法》定义了加密货币的法律地位，建立了其监管框架，并概述了一些允许的操作。 |
| 香港 | 香港当局将加密货币视为数字商品或资产，而不是法定货币。这意味着公司和个人可以使用加密货币进行买卖，但它们在香港不被视为合法的交换手段。香港当局正在制定加密货币和区块链技术的策略和法规。例如，2020年初，香港对加密货币平台采用了新的监管框架，要求它们获得香港证券及期货事务监察委员会（证监会）的执照。 |
| 韩国 | 尽管加密货币很受欢迎，但在韩国的使用仍受到许多限制。 2020 年，推出了一项限制，禁止使用信用卡购买加密货币。这样做是为了控制金融风险并保护消费者。韩国的加密货币服务广告受到严格监管并受到许多限制。韩国对加密货币交易的利润征税。 |
| 巴西 | 在巴西，加密货币被法律正式承认为法人实体。该国并未禁止使用加密货币作为交换或投资手段。 2019年，巴西颁布了一项法律，要求所有加密货币交易所向巴西证券委员会（CVM）注册。该立法旨在打击洗钱和恐怖主义融资。 |
| 波兰 | 在波兰，尽管该国对加密货币交易有一定的法规和税务义务，但加密货币并未被禁止，并且通常允许使用。 2020年，波兰通过了新法律，要求加密货币交易所和平台注册并遵守严格的反洗钱法规。加密货币交易所必须与国家监管机构合作，并采取措施打击金融诈欺。 |
| 印度 | 在印度，由于缺乏明确的法律监管，加密货币格局长期以来一直备受争议。 2020年，印度最高法院推翻了印度储备银行向加密货币公司提供银行服务的禁令。这项决定为加密货币交易所和加密货币服务在印度恢复营运铺平了道路。印度目前正在讨论《加密货币和官方数字货币监管法案》，该法案提议为该国加密货币的使用和交易制定规则。 |
| 葡萄牙 | 加密货币不被视为官方支付手段，但不禁止将其用作投资和交换手段。 2023 年，葡萄牙政府对加密货币利润征税，但税率仍然是欧洲最低的国家之一- 28%。这使得葡萄牙成为那些想要投资加密货币或使用它进行支付和转帐的人的有吸引力的目的地。 |
| 伊朗 | 伊朗中央银行（CBI）表达了对加密货币的谨慎态度，但并未禁止其使用。然而，英国央行警告了与投资加密货币相关的风险，并对加密货币交易所和平台进行监管。在伊朗，只要矿工注册其运作并合法使用电力，加密货币挖矿就被认为是合法的。然而，近年来，当局因用电量过高而关闭矿场的情况时有发生。 |
所列国家对比特币等加密货币提供了不同程度的合法化和监管，为其使用和发展创造了有利条件。
以比特币作为法定货币的国家
允许使用比特币作为法定货币的国家数量很少——只有两个（萨尔瓦多和中非共和国）。这些国家当局已承认比特币为自由流通的合法支付手段。
诚然，所有其他加密货币尚未得到同等地位的认可，从这个意义上说还没有合法化。但有一个重要的事实：在这些国家，你实际上可以去商店用比特币付款。这些都是哪些国家，我们在下面介绍：
| 国家 | 状态 |
|---|---|
| 萨尔瓦多 | 萨尔瓦多成为世界上第一个承认比特币与美元一样法定货币的国家。纳伊布·布克莱总统于2021 年9 月发起的决定是一个历史性时刻。它标志着迈向更具包容性的金融体系的一步。该法律要求所有企业在技术上能够接受加密货币作为支付系统。萨尔瓦多推出了自己的数字组合应用程式Chivo。它允许吸毒者无需运费即可储存和兑换比特币。政府还在全国各地安装了比特币ATM机，以便公民可以将加密货币兑换成现金。放弃比特币的目的是刺激获利成长、吸引投资并减少来自国外的转移运费，而国外转移的运费占该国GDP 的很大一部分。 |
| 汽车 | 2022 年4 月，中非共和国国会通过了一项法案，承认比特币为该国受制裁的货币。这使得中非共和国成为世界上另一个将比特币与本国货币——非洲金融共同体法郎合法化的国家。政府宣布创建一种名为Sango Coin 的公共数字货币。这些企业的目的是建立一个财政结构来支持加密货币在该国的使用。此外，政府正在努力为公民开展教育计划，以提高对加密货币和区块链技术的关注和理解。这包括论坛和财政知识巨头。作为世界上最不发达国家之一，获得财政服务和互联网的机会有限，放弃比特币面临着许多挑战。尽管如此，政府希望加密货币的使用将有助于克服财政拒绝并吸引对结构和技术系统的投资，这可能有助于该国的利润成长。 |
因此，只有在这两个国家，比特币才具有官方支付手段的地位。在其他国家，加密货币在不同的交易中被合法化，但不具有法定货币的地位。
禁止加密货币的国家
尽管加密货币在全球范围内的普及度呈爆炸性增长，但仍有九个国家果断禁止其在其领土上使用和交易。以下是一些认为数字资产流通非法的政府名单：
| 国家 | 状态 |
|---|---|
| 中国 | 中国的加密货币政策是世界上最严格的政策之一。 2017 年9 月，该国禁止首次代币发行（ICO）。这是该国众多加密货币交易所和项目关闭的催化剂。在接下来的几年里，中国持续加强对加密货币的控制。 |
| 阿尔及利亚 | 阿尔及利亚严格禁止使用和交易比特币和其他加密货币。 2017年，阿尔及利亚当局发布了一项规定，将加密货币交易归类为非法活动。 |
| 摩洛哥 | 摩洛哥于2017 年成为北非第一个禁止使用加密货币的国家。 |
| 埃及 | 2018年，埃及中央银行禁止银行和信贷机构进行任何加密货币交易。埃及首席穆夫提发布追令，宣布伊斯兰教禁止比特币交易。 |
| 尼泊尔 | 2017年，尼泊尔成为南亚第一个禁止使用加密货币的国家。尼泊尔中央银行对加密货币缺乏监管及其可能用于非法目的表示担忧。这项禁令意味着尼泊尔的银行和金融机构被禁止以任何方式处理加密货币。人们也不鼓励购买、出售或使用加密货币。 |
| 玻利维亚 | 2014年，玻利维亚中央银行发布决议，禁止使用任何形式的数字货币，包括比特币、以太币和其他加密货币。该禁令适用于所有类型的加密货币交易，包括购买、销售和使用加密货币支付商品和服务。禁令的主要原因是对金融体系稳定性、洗钱和恐怖主义融资的担忧。 |
| 突尼斯 | 加密货币在突尼西亚不具有法定货币地位，但并未完全禁止其使用。突尼斯中央银行（Banque Centrale de Tunisie，BCT）已就加密货币相关的风险发出警告，例如波动性、洗钱和诈欺。 |
| 阿曼 | 阿曼中央银行（CBO）发出警告，强调加密货币在该国不是法定货币。这意味着阿曼不允许使用比特币和其他加密货币来支付商品和服务。 |
| 孟加拉国 | 自2014年以来，孟加拉国全面禁止加密货币的使用和交易。孟加拉中央银行已发布通知，警告比特币和其他加密货币交易是非法的，可能会导致罚款或监禁。 |
禁止使用加密货币背后的动机是多种多样的。第一个原因是政府担心加密货币对货币政策和金融体系稳定性的潜在影响。加密货币的去中心化性质可能会限制央行控制资金流动的能力。
其次，一些加密货币交易的匿名性可能为洗钱、恐怖融资等犯罪活动创造条件。最后，政府不想失去对货币体系和金融市场监理机制的控制。
加密货币是一种相对较新的支付方式，目前立法尚未明确定义。 世界上大多数国家都承认加密货币的合法性。据资料入口网站CoinGecko 称，到2023 年底，超过60% 的州已实现数字货币的使用合法化。其中欧洲地区处于领先地位。
然而，并非所有国家都透过立法规范比特币或其他类型虚拟货币的使用。许多国家将加密货币视为财产和商品，而不是支付手段。尽管如此，有一种趋势是制定将数字货币纳入法律领域的法律草案。
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