作为创新的辉煌缩影，加密货币已成为十年来成长最快、表现最好的资产类别。让我们回顾蓬勃发展的加密货币市场历史，花点时间欣赏一下这段旅程。

2000 年代：比特币的诞生

虽然有些人可能认为化名的中本聪为加密技术的发展奠定了基础，但他确实受到了公钥密码学和电子货币概念的启发。前者在1976 年由两位史丹佛学者首次公开出版，而后者由美国密码学家David Chaum 在1980 年代研究提出。 1990 年代，人们曾多次出现尝试建立一个匿名的、有效的数位现金系统；这些无疑都有助于塑造加密货币的未来。

然而，在比特币之前，全球金融体系还有另一个破坏者，也就是「网际网络泡沫（dot-com bubble）」。我们现在每天使用的网际网络，曾经是一项改变生活的创新，而当与美国房地产市场的过度投机和全球其他金融不稳定因素相结合时，就引发了2008 年的金融危机。比特币于同一年问世，试图解决这个问题，同时以任何可能的方式追求自由。

2008 - 2009 年：比特币网络

中本聪购买了Bitcoin.org 域名，并于2008 年在上面发布了比特币白皮书 。这份白皮书描述了比特币网络的工作量证明(PoW) 共识应用程式，比特币网络是一个供应量有限（2,100 万枚）的「点对点电子现金系统」。创世区块于2009 年被挖出，释放了50 枚比特币进入流通环境。一则在创世区块中加密的讯息提到了2008 年的金融危机以及政府将如何拯救银行。 2009 年1 月12 日，中本聪也是第一个进行比特币交易的人。

这一年，比特币爱好者所面临的一项挑战是比特币的挖矿难度，这体现在电脑算力和能源消耗量上。比特币挖矿需要配有非常强大GPU 的专用硬体机器；而正是PoW 的这种先天特性，在保障网络安全和公平的同时，也让比特币成为环保界批评的对象。

2010 年：比特币披萨​​日

2010 年5 月22 日发生了比特币的一个重要事件，或许对整个加密货币市场也是如此：在佛罗里达州有一个人为他的两片Papa John's 披萨支付了10,000 枚BTC。这是第一笔比特币商业交易，虽然最早的两家加密货币交易所 BitcoinMarket.com 和Mt.Gox 已经成立，允许同年初以0.03 美元/BTC 的价格进行首次比特币公开交易。

神秘的是，中本聪在2010 年12 月左右消失了。多年来，有几个人声称自己是中本聪，但中本聪的真实身分从未被揭露。

2011 - 2014 年：百家争鸣

许多新概念在这段期间逐渐发展和完善，因此您很可能会将这一段时期视为加密产业的踏板。

2011 年：第一个山寨币

随着比特币开始引起大众的关注，其他人也建立了自己的代币作为比特币的替代品，现在一般称为「山寨币」。最早被官方承认的两个山寨币是Vincent Durham 的Namecoin (NMC) 和Charlie Lee 的Litecoin (LTC)，它们都是从比特币源代码中分叉出来的，至今仍然运作中。 Litecoin（莱特币）目前是市值第20 大的加密货币。

最早期的加密钱包是名为BitPay 和Electrum 的软体钱包。至今为止，Electrum 仍只支援比特币，而BitPay 多年来已扩展其服务以支援其他加密货币。

2011 年也代表着比特币价格增长的新里程碑，因为它先后与美元（USD）、欧元（EUR）和英镑（GBP）持平。这可能是维基解密决定接受比特币形式捐赠的原因。

2012 年：比特币的第一次减半

除了比特币的有限供应之外，比特币的设计还透过一项预定编写完成的功能巩固了稀缺理论：比特币减半(Bitcoin Halving)，大约每四年发生一次。区块生成量从每块50 BTC 减少到每块25 BTC，使BTC 价格从2012 年11 月28 日的12 美元上涨到一年后的1,217 美元，涨幅达十倍。比特币慢慢获得关注，也促使比特币基金会的成立。随后有1,000 个商家开始透过BitPay 接受BTC 支付。

Coinbase 成功筹募60 万美元作为创始基金。Bitcoin Magazine由Mihai Alisie 和Vitalik Buterin 创立，于同年出版了第一期。

在主权国家的采用方面，爱沙尼亚是第一个将区块链 技术应用于数位身分项目的经济体。

2013 年：首次ICO

2013 年是不平凡的一年，比特币突破了1,000 美元大关，Reddit 也接受了以BTC 购买黄金会员资格。暗网市场Silk Road 被关闭，26,000 枚BTC 被FBI 没收。十月份，第一台比特币ATM在加拿大温哥华出现，可用来将比特币兑换成现金，或以现金购买比特币。

最重要的是新型态群众募资，也就是首次代币发行（ICO），这是由万事达币（OMNI）的成功募资所推动的。此项目收到了4,740 枚（约50 万美元）比特币，主要来自bitcointalk.org 论坛的成员，这笔资金将用于开发自家平台。万事达币的创始人们并不知道，他们的想法在往后几年里为多个区块链项目开创了趋势，并在某种程度上为两年后以太坊的问世奠定了基础。

2014 年：第一个NFT 和稳定币

2014 年初的情况相当冷清，涵盖全球70% 交易的元老级比特币交易所Mt.Gox 遭到骇客攻击，并申请破产。由于此事件，850,000 枚比特币（当时价值4.6 亿美元）仍下落不明，这对粗心的加密货币采用者来说是一记当头棒喝。这导致比特币价格下跌50%；人们开始将注意力转向其他区块链应用：NFT、稳定币、隐私币和硬体钱包。

- 2014 年1 月：DASH（原名XCoin）是第一个隐私币，也是一个目的为模糊交易流程的币种，并作为比特币的一个分叉而建立。

- 2014 年5 月：「Quantum」是史上第一个NFT，由数位艺术家Kevin McCoy 在Namecoin 区块链上铸造。

- 2014 年7 月：bitUSD 是在BitShares 区块链上发行的代币，透过将价值与美元等当地货币的市价挂钩来定义稳定币一词。同月宣布的另一项发明是Trezor 推出的第一个加密硬体钱包，Ledger 也迅速跟进。以太坊在42 天后募集了31,591 枚比特币，为这个月画下句点。

- 2014 年9 月：第二个稳定币NuBits 问世。本月，第一笔场外比特币交换交易也由美国商品期货交易委员会(CFTC) 所批准。

- 2014 年11 月：Tether 推出了第一个100% 由实体资产担保的稳定币- USDT。

许多上市公司并没有被市场混乱所吓倒，仍然宣布了新的比特币支付选项，包括Stripe、Paypal、Dell 和微软等。

2015 年- 2018 年：加密货币的崛起

许多团队透过ICO 来引导他们的加密货币项目发展，希望能成为以太坊的继承者。

2015 年：以太坊的起源

以太坊的第一个主网- Frontier 于2015 年上线。这是在Vitalik Buterin 和他的团队提出白皮书的两年后左右。随后，他们提出了ERC-20 代币标准的提案，这对于智能合约和更多样化的区块链应用的诞生极为关键。以太坊的价格在1 美元以下波动，但投资者都同意该项目的无限潜力。

总体而言，这一年对于加密货币来说是正面的一年，因为Coinbase 成为美国第一家受监管的加密货​​币交易所，同时另一家位于美国的交易所Gemini 也问世。比特币以「信任机器(The Trust Machine)」之称出现在《经济学人》的封面上。 Stripe 持续将为商家开放提供BTC 支付作为其新创业务的主力。

此外，金融机构对区块链技术的兴趣大幅增加：摩根大通、高盛和美国银行达成协议，在整个银行业建立了区块链框架，而纳斯达克则进行了首次区块链实验。

2016 年：DAO 骇客攻击

Homestead 作为以太坊的第二个主网上线。由于智能合约的发明，在以太坊区块链上建立了一种新形式的去信任组织。此项目名称为「去中心化自治组织」 (The DAO)，如今用于形容在区块链上建构的所有社群驱动的主体。围绕这个革命性项目的热度，在于其独特的平等权力分配设计，以及作为以太坊网络上第一个备受瞩目的项目，在当时的以太坊募集了1.5 亿美元。然而，在它真正起飞之前，一名骇客设法利用其代码中的漏洞，从The DAO 的基金中窃取了360 万美元（有人说是1,400 万美元）。

整个以太坊社群都受到了沉重打击，因为攻击发生时，14% 的流通以太坊储存在The DAO 的智能合约中。关于这个运行一年的网络的安全性、甚至可行性的一些问题出现了，促使矿工、交易所和节点营运商在区块192,000 实施以太坊硬分叉。

比特币经历了第二次减半，每个区块产生的BTC 数量从25 枚减少到12.5 枚。这虽然不是2017 年比特币价格破纪录的唯一原因，但绝对是主要推动因素之一。全球领先的衍生品市场芝加哥商品交易所(CME) 推出了比特币价格指数，象征着机构意识和市场影响力的增强。

2017 年：ICO 之年

许多人将2017 年称为加密货币历史上的亮点。这一年总共发生了435 次ICO，募集了高达56 亿美元的资金。最著名的ICO 是Filecoin，它也是第一个符合SEC 且具有法律约束力的SAFT（未来代币简单协议）的ICO。币安由赵长鹏于2017 年中创立，并于同年透过ICO 募集了1,500 万美元，但中国却反其道而行，在9 月份颁布了ICO 禁令。

随着主要加密货币抵押稳定币DAI 的推出， DeFi 领域（去中心化金融）开始兴起。 DeFi 总锁仓价值（TVL）首次突破100 万美元。第一个NFT 游戏《加密猫》（CryptoKitties）迅速走红，将以太坊的交易能力推向极限。

与此同时，日本于2017 年正式承认比特币为货币，为市场提供了最先进的监管环境。第一家直接向客户出售比特币 的银行是瑞士私人银行Falcon。CME 和CBOE（芝加哥期权交易所）宣布推出比特币期货，这意味着传统资本市场的大资金玩家也加入了游戏。

2018 年：比特币首次创下历史新高

新年过后的几天内，比特币价格创下了19,700 美元的历史新高。其他的加密货币也从这个成就中获得了不少好处。所有加密货币的总市值打破了历史纪录，达到8,200 亿美元，其中市场上的创投资金达到了10 亿美元。Bitget 成立于2018 年底，为加密货币社群交易 的落地做准备。

Fidelity（富达）推出了加密货币机构平台，瑞士政府将比特币新增到他们的纳税选项中。其他监管机构开始支援使用区块链：欧盟承诺投入3 亿美元在区块链项目开发，韩国政府则承诺投入900 万美元。

2019 年至今：成为全球经济不可或缺的一部分

经过了无数的批评后，加密市场证明了它会继续存在。加密货币已被认定为全球范围内的一种新资产类别，正在成为全球金融体系不可或缺的一部分。显然，还有很多地方需要努力，但整个旅程是有影响力的，而且非常令人印象深刻！

2019：增长时期

这一年，比特币的总交易数量达到了4 亿笔，而以太坊的日交易量也突破了100 万笔。全球估值最大的公司之一Facebook（Meta）推出了数位货币计划，而巨头摩根大通则在美国推出了第一个由银行支援的代币- JPM Coin。

这一年的主旋律是安全性。包括币安和BitHumb 在内的7 个加密货币交易所都遭到了骇客攻击。损失资金的价值总计近1.6 亿美元，加剧了OneCoin 庞氏骗局引发的信任问题。

2020 年：黑色星期四与史无前例的扩张

2020 年3 月12 日的崩盘彻底震撼了整个市场，这一事件现在被称为「黑色星期四」事件。加密货币的旗舰货币- 比特币，以及所有山寨币之母- 以太坊的价值都在一天之内损失了50%，而DeFi 的核心DAI 也失去了其锚定地位。然而，在Compound 与Yearn Finance、SushiSwap 和Pickle Finance 一起推出流动性挖矿计划后，DeFi 开始蓬勃发展。 UniSwap 是真正的独角兽，它引入了「空投」一词；DeFi TVL 达到100 亿美元，与2017 年的数字相比增长了10,000 倍。

主要建立在以太坊区块链上的DeFi 活动日益兴盛，加剧了网络的壅塞和高燃料费的问题。以太坊最初也是使用PoW 共识机制，后来透过以太坊2.0 的质押时间表（第0 阶段）启动了向PoS 的过渡。

更多的机构参与者进入了加密货币领域，例如传奇人物Paul Tudor Jones、Michael Saylor、Stan Druckermiller，以及花旗银行和Grayscale（灰度）等大公司。标准普尔道琼宣布即将推出它的加密货币指数。Visa新增了USDC 到他们的支付选项中，LinkedIn 指出区块链是这一年最受欢迎的专业技能。

2021：DeFi、NFT、元宇宙

整个2021 年，加密货币产业都在蓬勃发展。 Coinbase 上市并被公认为美国历史上第七大的新上市公司。比特币价值逼近7 万美元大关，使比特币市值达到1 兆美元的高点。以太坊最令人期待的升级EIP-1559 发生了，但只在有限的程度上解决了过高的燃料费问题。以太坊的竞争对手逐渐蚕食其市场份额，Avalanche 和Solana 跻身十大加密货币之列。DeFi 比起去年增长了600%，最高达到2,000 亿美元大关，但它也暴露出77 亿美元的漏洞：诈骗/骇客攻击/漏洞利用等情形发生的总价值从2020 年起增长了81% 。

而NFT 的卷土重来完全是意料之外。「史上最有名的NFT 拍卖」称号Beeple 当之无愧，他的NFT 艺术品在美国著名艺术品拍卖行佳士得以价值6,930 万美元的以太坊成交。这只是2021 年NFT 狂热的开始。同样属于NFT 艺术品类别的还有CryptoPunks、CryptoKitties 和Bored Ape Yacht Club。 Adidas 和Nike 也加入了这个行列，发行了他们的数位球鞋。最后一块拼图是Axie Infinity，它作为原创NFT 游戏而一夜成名。随着NFT 成为主流，越来越多的人涌入这个市场，推动NFT 扩展到元宇宙（Metaverse），这是一个丰富生动的虚拟空间。 2021 年的NFT 交易量达到230 亿美元。

不同的政府在采用区块链技术方面有不同的规划。萨尔瓦多接受现有的比特币作为法定货币，但中国禁止所有与加密货币相关的活动，并进行了多项数位人民币试验。美国证券交易委员会（SEC）持续拒绝加密ETF；唯一通过的是基于期货的比特币ETF （BITO）。然而，北美ETF 获得了加拿大监管机构的批准，第一个比特币ETF（BTTC）在多伦多证券交易所首次亮相。

2022：证明自身韧性

整体市场在这一年有良好的开局，但从五月开始出现一点失控的迹象。 Terra 作为曾经价值180 亿美元的算法稳定币，结果脱钩崩溃；USDT 的脱钩造成混乱；比特币的价值当前只略高于上一个牛市周期的高点。恐惧和恐慌席卷了市场的每一个角落，但这并不能阻止开发者们持续打造未来。任何经历过过去十年波动的人，都能稳健地把握下跌的机会，看清现况，也试图充分利用它。我们还有六个月的时间来思考、保持冷静，看看未来将如何发展。就像人们说的：「你说比特币已经完了？你一定是新来的。」

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