2024 是比特币持续创新高的一年，年初在ETF 通过后先涨了一波，突破上轮牛市高点，年底加上降息启动+ 川普胜选等等对加密货币有利的消息，又拉出新一波涨势，已逼近十万大关。

从减半行情历史回顾、宏观资金环境与政策监管方向的预期，对加密货币来说，2025 应该会是非常值得期待的一年。

比特币上涨了一年多之后，关注度也开始外溢，从Google 趋势看，无论是「比特币」或「加密货币」的搜寻趋势都走出熊市低迷，开始回升，加密货币搜寻热度甚至已经创了新高。

每次大牛市，都会有非常多新人进入币圈开始投资加密货币，新手教学已经写过很多，这篇不是新手教学文，而是针对新进币圈的「投资加密货币前须知」，将币圈老玩家的经验分享浓缩成八个币圈新手建议。

无论接下来大牛市来或不来，这八个建议能让你更容易在瞬息万变的币圈中生存并带走利润。

投资加密货币基本原则：量力而为、勿压身家、诈骗预防

几乎所有投资的基本原则都是量力而为，但这点在投资加密货币时更重要！原因很简单，加密货币波动率更大，就算是现在市场已经相对成熟的比特币，依然有可能一天崩跌三四成，其他市值更小的加密货币，几天内跌9 成或涨9 倍也不算少见。

加密货币市场是波动更大的金融资产市场，不是赌场，务必量力而为，欧印(All in) 只是网络干话，不要真的傻傻压身家。

也因为这是相对新、还不是非常成熟的市场，诈骗非常多，请总是保持警觉，三个基本防诈原则：

• 陌生人私讯直接忽略

• 不使用来路不明的交易所和钱包

• 任何网站第一次使用请多方比对，确认后加入我的最爱，未来从我的最爱前往

更进阶的诈骗预防请看文末延伸阅读。

投资加密货币基本策略：分散

分散主要是在风险与策略上分散：

• 资产分散放不同交易所、钱包，分散风险

• 将短期与长期的操作分散，例如八成资金做长期投资，两成做短期交易，一来可以解手痒，同时又不影响长期投资部位

• 投资板块上分散，或币圈说法为叙事赛道，挑选几个认同的赛道分散投资，例如今年较火热的#DePIN、#AI、#公链等，币圈在牛市时会轮动轮涨，分散投资能吃到较多行情

不要同时关注太多币种，核心押注

这看似跟上一个分散的建议有点冲突，差异在顺序上，先以分散方式抓出几个重点关注赛道，接着在赛道内挑出几个核心币种。

主要原因是加密货币太多了，加密货币资讯平台CoinGecko上目前列出超过一万五千种加密货币，在注意力有限的前提下，初期可先专注在5-10 个币种，随着更了解加密货币市场后可逐渐增加，但建议不要超过20 种，较理想的情况是同时关注3-5 个赛道，各赛道重点关注3-5 个币种，超过此范围就必须搭配工具协助，同时追踪太多币种的难度很高，也会导致注意力太过分散，反而容易忽略一些重点大事。

协助工具推荐可参考文末延伸阅读。

不要太早卖出强势币，尊重牛市的趋势

以知名老币$ADA 在上一轮牛市的表现为例，一年半中从最低点0.0176 上涨至最高点3.101，上涨176 倍，图中可看出过程不是一次涨到位，经过多次休息与震荡。

相比股票、基金等传统金融资产，加密货币特色之一就是高波动率、高倍数涨幅，因为十倍、百倍涨幅更常见，投资加密货币的容错率更高，投资五种币但赔四种最终可能依然赚钱，但这前提是不能太早卖出强势币，必须给它时间。

这也是为什么许多人会透过定投的方式长期持有单一币种，来达成报酬最大化。

重点：加密货币波动率更高，相较传统资产可以设定更高的停利退场目标，不要看到上涨就急着想卖出了结，停利可根据预先设定的目标并结合大势判断

熊市找基本面/ 牛市找注意力

除了迷因币，大多数加密货币背后都有个项目，该项目有其营运业务，可能是解决某种问题或提供某种服务，项目本身可以被分析，商业模式是否合理？提供的产品服务是否有竞争力？加密货币和项目营运好坏是否有直接相关？若项目赚钱加密货币是否会被带动上涨？

市场不好或较平淡时，可以花更多心力在基本面研究上，找出更有竞争力的项目，先布局更有潜力的加密货币。

但加密货币市场是相对早期，较浅碟的市场，更容易受到资金与情绪影响，牛市时气氛一片向好，也充斥大量投机资金，这时市场走势跟基本面就不一定有关，牛市时的资金流动、市场炒作主要受到叙事影响，叙事是情绪与风向的展现，可理解为当下市场注意力所在。

实务上当然还是必须了解自己投资的币，无论何时都要做基本研究，差别在于比例分配，熊市时可分配更多心力在基本面上，牛市时则更专注于找到市场注意力。

设定退场策略- 分批止盈非常重要

这里的退场主要是指出金，不单单只是把手上的币换为USDT 或是USDC 而已。

停利与停损这是所有交易的基本，就不特别赘述，投资加密货币的退场策略主要针对出金，将获利换成法币领出，拿利润去享受生活。

加密货币市场是波动更大的金融资产市场，不是赌场，但因为造富神话太多，常有人参与的心态就像是在赌场里的赌客，赌客在赌场最大的问题，就是赢了不收手，接着再次输光。

除非未来发展让我们能在日常生活中方便的使用加密货币消费，不然现阶段依然很难用加密货币付帐单，日常生活依然需要法币，在加密货币市场中赚到钱，要有对应的退场策略，将至少部分利润确实兑换成法币，这动作币圈术语称为出金，确实在日常生活中享用这些利润。

退场策略如何设定因人而异，比较简单的两种方式参考：

• 定期结算绩效，将部份利润出金

• 设定总资产分配比例，例如加密货币占50%，定期将超过比例的加密货币兑换为法币

投资加密货币关键心态：不要FOMO

币圈机会多，常有暴富神话，市场好时随时都有人晒单，翻倍、十倍、百倍、万倍时有所闻。

FOMO = Fear of missing out 错失恐惧症=怕错过

一旦陷入FOMO 状态，人就容易失去理智，开始乱买乱追，也容易投入过多资金，做出超出能力范围的决定。

切记：没买到的就不是你的，所有晒单都看看就好，真实性存疑，我们没有办法赚到市场中的所有机会，专注自己的赛道即可。

加密货币市场机会多，目前已有一万多种币，未来还会有更多，市场24 小时开放全年无休，这次错过还有下次，检讨即可，市场随时都在，机会随时都有，不要让自己陷入FOMO 情绪里。

最后一个建议：不要一个人埋头，加入社群一起讨论

币圈资讯太多太快，一个人不仅跟不上，遇到问题也求助无门，加入社群除了可以接触到更多观点之外，也能参考他人经验来解答自己的问题。

当然社群必须挑选符合自己调性的，假如只想玩迷因币却加入基本面分析社群会很无聊，想钻研更多区块链科普知识却加入炒币社群也毫无意义。

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