近几年比特币价格快速上涨，吸引人们对于加密货币的兴趣，对于投资者来说，投资加密货币市场像是一块新天地，充斥着高报酬的获利。但是，高报酬相对伴随着高风险，除了加密货币原有波动高的风险外，还充斥着ICO诈骗、庞氏骗局（资金盘）和交易诈骗等风险，其因为目前法规不足且监管不力的情况下，大部分都求助无门，只能摸着鼻子默默承受损失。

许多刚接触加密货币的韭菜（义同：新鲜人）一开始就遭遇诈骗而蒙受损失，就会认定全部的加密货币都是诈骗，一朝被蛇咬，十年怕草绳，也导致经常于新闻媒体上看到「比特币三方诈骗」、「标榜虚拟货币每月保证获利30%，资金盘骗走投资人血汗钱」或是「ICO项目方卷款跑路，投资人遭割上亿元」等骇人新闻。

不管是传统金融商品或是投资加密货币市场，谨慎始终是必须的，避免掉入这些骗局陷阱。以下这些是最常见的骗局，以及如何避免这些骗局，成为犯罪下的牺牲品。

OTC 交易

购买或贩售加密货币除了在一般的加密货币交易所外，还可以于OTC 场外进行交易。但是OTC 交易危机不少，现在多数人习惯于网路进行交易（线上购物等），直接使用银行转帐汇款支付，尤其是在FB 社团和Line 群组中，因此成为诈骗犯罪的温床，最常见的就是汇完款项后直接封锁或不读不回，再加上帐号为人头帐号或假帐号，无法追查，损失只能自负。

另外一种就是「三方诈骗」，简单举例，A 为买方、B 为诈骗、C 为卖方，A 向B 购买加密货币而C 向B 贩售加密货币，B 将C 的汇款资料交给A，等A确实将款项汇至C 的银行帐户，C 收到了汇款认为是B 汇款而将加密货币给了B，而A 则支付了款项而没有收到加密货币。

虽然诈骗猖狂，但是还是有办法预防，例如向对方进行KYC认证，利用视讯电话来进行身份认证，检查身份证和银行帐户是否为本人，或者最直接的方式就是面交。不过面交也是需要保持警戒，尽量相约在安全、人多或者银行贵宾室等，避免对方假借交易名义而抢劫。

ICO 诈骗

首次公开募资（Initial Coin Offering, ICO）的出现，让许多人可以参与并享受到投资的乐趣。可以快速的为众多新想法提供资金。它跨越了法律的监管，让每一位投资者投入资金，而不仅仅是经过监管单位认证的投资者，而且他们不需要银行帐户或大量监管认证。早期投资者可以从中获得初始产生的代币作为回报，由于代币具有市场价值，因此投资者能将代币兑换成法币获得报酬。再加上当时代币的报酬率高得吓人，各个投资人争相抢购ICO 额度，常有一夕之间成为亿万富翁的传闻。

但上面提到的，高报酬伴随着高风险，基本上ICO项目缺乏政府和机构的监管，因此许多打着ICO项目募资名号，其实项目根本只有皮而没有骨，俗称的空壳公司。募完了资金后，跑路、不做事常有所闻，也因此需要更严谨的尽职调查才不会掉入ICO骗局。

庞氏骗局（资金盘）

非法性质的层压式推销或称「金字塔式骗局」的商业推销模式，吸引投资者并利用近其投资者的资金向早期投资者支付利润。意味着所赚的钱是来自其他新加入的参与者，而非业务本身所赚的钱，即所谓「拆东墙补西墙」。

例如：

加密货币投资每个月利息保底30% 的口号吸引投资者，其只须先缴交一笔入会费用即可加入。除此之外会不断吸引新的投资者加入支付费用，以支付上线投资者的投资与利润，前几个月投资者很大的机会能在时间内拿回获利，有些人会将获利入袋为安，但有些人则食随之味，继续将获利投入。然后不久开始还款时间逐渐拉长，随着更多人加入，资金流入不足支出，骗局泡沫爆破时，最下线的大量投资者便会蒙受金钱损失，成为受害者。

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