外汇作为一款高收益高回报的产品，在金融市场中处于首列。外汇市场，也称为forex、FX（Foreign Exchange） 或货币市场，是最初为新兴的全球经济带来结构而形成的金融市场之一。
就交易货币单位的价值而言，该资产类别构成了世界上最大的金融市场。外汇市场除了提供货币买卖、兑换和投机的场所外，还为国际贸易结算和投资提供货币兑换。
玩外汇赚钱的人很多，但是亏钱的也不少。作为一个投资小白或普通交易者，我们如何知道外汇投资适不适合自己？外汇应该怎么玩？外汇的风险有哪些？以及如何在外汇交易中提高收益赚钱呢？
本篇文章将告诉大家怎么玩外汇，又如何通过投资外汇赚钱，让你能够轻松进入外汇投资市场。
外汇是什么？
在投资外汇之前，我们需要对外汇的概念有一个清楚的了解。
1、外汇介绍
外汇，或forex，是将一国货币兑换成另一种货币的过程。在自由经济中，一国的货币依供需法则进行估价。换句话说，一种货币的价值可以与另一个国家的货币挂钩，甚至与一篮子货币挂钩，例如美元。一个国家的货币价值也可以由该国政府设定。
然而，许多国家的货币相对其他国家的货币自由浮动，这使得货币不断波动。
2、影响不同货币价值的因素
任何特定货币的价值都是由基于贸易、投资、旅游和地缘政治风险的市场力量决定的。
例如，每次游客造访一个国家时，他们都必须使用东道国的货币支付商品和服务的费用。因此，游客必须将本国货币兑换成当地货币。这种货币兑换是特定货币的需求因素之一。
当外国公司寻求与特定国家的另一家公司开展业务时，需求的另一个重要因素就会出现。通常，外国公司必须以当地公司的货币付款。在其他时候，一个国家的投资者可能希望投资另一个国家，而且该投资也必须以当地货币进行。所有这些要求都产生了对外汇的需求，并促成了外汇市场的庞大规模。
外汇在全球范围内的银行之间进行处理，所有交易均由国际清算银行(BIS) 负责。
3、外汇汇率与通货膨胀
在查看某国货币汇率，我们常常会看到一个词——通货膨胀。
通货膨胀会对一国货币的价值及其与其他货币的汇率产生重大影响。虽然通货膨胀只是众多因素中的一个，但它更有可能对货币价值和外汇汇率产生重大负面影响。低通膨率并不能保证有利的汇率，但极高的通膨率很可能会产生负面影响。
通货膨胀也与利率密切相关，利率会影响汇率。利率和通货膨胀之间的相互关系很复杂，而且货币发行国往往难以管理。低利率刺激消费者支出和经济成长，并对货币价值产生整体正面影响。如果消费者支出增加且需求成长超过供给，通货膨胀可能会随之而来，这不一定是一个坏结果。然而，低利率通常无法像高利率那样吸引外国投资。较高的利率吸引外国投资，这可能会增加对一国货币的需求。
外汇、外币及汇率的差别
许多人会将外币、外汇及汇率混淆在一起，但实际它们是不同的，以下我们将透过其定义区分它们的不同。
- 外币：指一个国家、区域使用的货币，例如人民币、美金、欧元等等，广义上也包含外国票据及有价证券。
- 外汇：泛指一切跟外币金融延伸商品，包括外币现钞、外币存款、外汇保证金、外币票据、外币支付凭证、外币有价证券…
- 汇率：每一种货币相对于外币都会有它的价值，而两国货币兑换的比例就称为「汇率」。例如1美元大约等于7.3人民币，因此美元汇率为7.3。
从上文我们可以知道，外汇交易指的是使用某一种货币兑换成另一种货币，也就是买卖外币。不论有没有实际需求，投资者可透过正确预测各货币汇价的上涨或下跌，进行交易并获利。
了解外汇市场
外汇市场是一个场外交易(OTC) 全球市场，决定世界各地货币的汇率。它是最初为新兴的全球经济带来结构而形成的金融市场之一。就交易货币单位的价值而言，该资产类别构成了世界上最大的金融市场。
外汇市场由银行、外汇交易商、商业公司、中央银行、投资管理公司、避险基金、零售外汇交易商和投资者组成。这些市场的参与者可以购买、出售、兑换和投机各种货币对的相对汇率。
1、外汇市场中的货币对
在外汇市场中，货币总是成对交易，因此该货币对中一种货币的「价值」是相对于另一种货币的价值而言的。这决定了B国可以购买多少A国的货币，反之亦然。为全球市场建立这种关系（价格）是外汇市场的主要功能。这也大大增强了所有其他金融市场的流动性，这是整体稳定的关键。
2、自由浮动货币和固定浮动货币
一个国家货币的价值取决于它是「自由浮动」还是「固定浮动」。自由浮动货币是指其相对价值由自由市场力量（例如供需关系）决定的货币。
固定浮动汇率是指一个国家的管理机构通常透过将其货币与某种标准挂钩来设定其货币相对于其他货币的相对价值。自由浮动货币包括美元、日元和英镑，而固定浮动货币包括巴拿马巴尔博亚和沙乌地里亚尔。
3、外汇市场的特征
外汇市场最独特的特征之一是它由全球金融中心网络组成，每天24 小时进行交易，仅在周末关闭。当一个主要外汇中心关闭时，世界不同地区的另一个中心仍然开放。这增加了货币市场的流动性，从而增加了其作为投资者可用的最大资产类别的吸引力。
4、流动性最强的外汇交易对
流动性最强的交易对依流动性降序排列为：
- 欧元兑美元
- 美元兑日元
- 英镑兑美元
5、外汇杠杆
外汇市场的杠杆率是交易者和投资者在任何地方都能找到的最高杠杆率之一。杠杆是经纪人提供给投资者的贷款。透过这笔贷款，投资者可以扩大交易规模，从而转化为更大的获利能力。不过，要注意的是：损失也会被放大。
我适合买外汇吗？
由于入场门槛低，交易时间弹性，只要拥有能上网的电脑，几乎任何人都可以进入外汇市场。外汇交易本身亦有多项优势，所以近年吸引越来越多新交易者加入。不过，不是每个交易者都知道如何有效地进行外汇交易，尤其是外汇市场有时相当波动。
因些建议新手希望加入市场之前，先了解和学习外汇交易的基础知识。
为什么选择投资外汇？玩外汇的5 大好处
随着金融相关知识普及化，许多人开始认知到理财投资的重要性，希望能在投资增加额外收入，加速资产累积速度。
金融市场这么大，为何要选择外汇? 为什么现在许多人要学习外汇交易? 就是外汇交易拥有许多好处，才能造就此市场发展迅速，广受投资者欢迎的盛况。
1.全天候交易
外汇市场每周5日24小时，全天候都能进行交易。因各地时差关系，场外交易(OTC)为主的汇市能够不停地运作，能让投资者随时买卖，把握交易机会。
2.交易量庞大
外汇市场是全球金融市场里最大的，据统计汇市日均交易量已超过6万亿美元。如没有特殊的市况，投资者都可以快速地，在极具竞争性的市价，找到买卖对手承接。
3.投资风险相对低
外汇市场包括了来自全球众多的参与者，而货币是世界性的资产，交易量大、流动性大，难以人为操控，内幕交易少，因此不会有股票一日大涨大跌的情况。而货币汇率波动主要取决于国家经济的强弱，因此投资风险相对较低。
4.双向操作
外汇交易可双向交易，这令操作非常灵活。不论涨势和跌势，投资者都能从市场中获利。若认为价格将上升便买入，若认为价格将下跌便卖出。
5.交易成本低
外汇交易成本大多就只有点差，即买卖差价，而且通常都很低。另外，经纪商都会提供免费即时报价及图表等，供投资者使用。入场门槛方面，外汇交易相对多数金融产品低，无所谓最低额度，初始本金数百美元就可开始享受交易的乐趣。
玩外汇的成本和风险
尽管外汇投资的门槛低、成本低，但仍有不少投资者在买外汇中栽跟头。因此，我们在外汇交易前应当充分认识投资外汇的成本和风险。
1、外汇交易的成本
除了交易外汇的初始资金之外，投资者在进行外汇交易时的成本大致可分为三种：佣金、点差、隔夜利息。
佣金：佣金只是外汇平台刚刚进入中国市场的产物，随着外汇市场的不断发展，目前市面上的外汇交易平台大多都是不收取佣金的。
点差：这里的点差即下文提到的卖出价和买入价之间的差价，在不收取佣金之后，点差在某种程度上就相当于经济商收取的手续费。点差的费用在我们建立仓位时就已经进行了支付，因此不需要额外支付。另外，需要注意的是点差费用并不是固定的。
隔夜利息：隔夜利息是指外汇投资者在持仓过夜时候需要支付或者获得的利息。就像我们把资金存放在银行会获得存款利息，从银行借款要支付贷款利息一样，外汇的隔夜利息也有正负之分。正的隔夜利息是投资者将会得到的，如果是付的隔夜利息，则是投资者需要支付的。
2.玩外汇的风险
外汇交易的风险大致可以概括为以下5 点，分别是汇率风险、利率风险、国家风险、交易对手风险和诈骗风险。
汇率风险：汇率风险是由货币价值得不断变化导致的，它受全球供需平衡中持续且不稳定的变化的影响。汇率的变化通常基于市场对货币及货币当局未来走势的看法预期好坏。
利率风险：一个国家的利率水平会影响本国的货币兑换率，通过观察利率变化，我们能够大致知道该国家目前的经济状况以及未来的发展方向。在外汇市场中利率的波动会极大程度的影响交易者的投资决策。
国家风险：在考虑投资货币时，我们必须要评估发行国的结构和稳定性。在很多发展中及第三世界国家，货币对美元汇率是固定的。在这种情况下，中央银行必须保证有足够的额储备来维持固定的汇率。频繁的国际收支逆差会导致货币危机，并导致货币贬值，这对于外汇有很大影响。
交易对手风险：在外汇市场，每天超过30%的外汇交易是和经济商进行的。我们主要面临的风险是出金时经济商不进行支付，有可能是因为破产或者监管执法不利等原因。对于散户来说，这个风险是难以衡量的，只能依赖于监管部门，因此选择一个受到正规机构监管的值得信赖的经济商是我们获取收益的基础。
诈骗风险：许多人进行外汇投资时，因为想要使用低廉的手续费，因此没有很认真研究交易平台，这样很有可能碰到诈骗集团假冒的交易商，骗走你的资金以及个人信息。因此，在开始外汇交易前，一定要选择好的外汇交易平台。
实际上，任何投资都是存在一定的风险的，只是风险大小不同。如果你想要买外汇赚钱，就需要充分了解相关的金融知识，在评估自己的风险承受能力后再进场。
外汇是活跃交易者的天堂，由于外币价格不断上涨下跌，市场多样化，以及杠杆的可用，玩外汇对于主动交易者来说是有许多赚钱机会的。
玩外汇如何赚钱？
了解了成本和风险后，我们应该如何在外汇市场中赚的第一桶金呢？
在外汇市场上赚钱，实质上就是高买低卖赚取差价。和其他金融市场相比，外汇的特殊之处就在于我们交易的是某种货币，通俗的来讲，就是以一种货币买卖另一种货币。
那么我们如何判断一国货币的价值走向呢，首先就要了解什么是汇率。汇率是指一国货币兑换另一国货币的比率，举个例子来说，目前美元兑新人民币的汇率为7.15，就代表一美元可以兑换7.15人民币，或者说用7.15人民币可以兑换1美元。汇率的变化可以帮助我们辨别一种货币是升值还是贬值。
汇率的变化也是我们赚取收益的关键。如果我们持有标价货币，且预计汇率即将升高，那么我们就把标价货币兑换成基础货币，等到一段时间汇率上升之后，再兑换成标价货币，进而赚取差价，反之亦然。举个例子来说：
- 假设我们预期未来美元/人民币的汇率将上升，我们在当前汇率7.15用71,500人民币兑换为10,000美元，一个月之后，汇率如期上涨至7.25，我们再将10,000美元全部兑换成人民币，这时我们可以获得72,500元，净收益1,000元。
外汇投资教学–新手玩外汇需要知道什么？
一、了解外汇交易指令
在进行外汇交易之前，应该先熟悉其交易的指令。
1.买入（做多）/卖出（做空）
在外汇交易中，做多也称买入，是指买入基础货币、卖出标价货币；做空也称卖出，是指卖出基础货币，买入标价货币。
我们通常把买入基础货币头寸称为「多头」，卖出基础货币头寸称为「空头」。
2.平仓
如果我们之前买入（卖出）了基础货币，过了一段时间出于获利或者止损的目的又将基础货币卖出（买入）的行为，我们称之为平仓。
3.买入价/卖出价
如果你观察过外汇报价就会发现，所有的外汇报价都由两个价格组成：买入价和卖出价。
买入价是指经济商愿意用多少报价货币购买基础货币，这也是我们在市场上能够卖出的最合适的价格。以欧元/美元为例，如果我们想卖出欧元，那么我们卖出的价格是1.17916。
卖出价是指经济商愿意以多少报价货币出售基础货币。这个价格是我们能够在市场上买入的最理想价格。还是以欧元/美元为例，如果我们想买入欧元，那么我们买入的价格是1.17906.
买入价和卖出价是以银行或者经济商的角度报价的，是指银行或者经济商向客货买入或卖出外汇使用的价格。
4.点差
买入价和卖出价之间存在一个差价，这个差价就叫做「报价的点差」，也可以认为是交易商在客户进行每笔交易时收取的手续费。
二、学会读懂外汇报价
在外汇市场中，通常以货币对的形式报价，例如：GBP/USD 、 USD/TWD。之所以成对出现，主要原因是如果我们要进行外汇交易，买入某一货币和卖出一种货币总是同时进行的。
汇率可以告诉我们，当我们想要卖出一单位基础货币可以获得多少报价货币，以及如果我们想要买入一单位基础货币需要多少报价货币。
世界上大多数国家都采用直接标价法，即以本国货币作为标价货币，外币作为基准货币；但美国、欧元、英国极少数国家是以本国货币为基础货币，外币为报价货币。
三、如何选择好的外汇货币对
外汇市场上有很多不同的货币对，但就不存在所谓最好的货币对。只要在交易中能够找到盈利，就是好的货币对。
虽说市场不存在最好的货币对，但也有相对适合外汇初学者的。建议新手们尽可能挑选交易活跃、走势明显的货币对，因这些货币对波动相对稳定，买卖点差较低，这将可大大降低交易操作的难度及成本，避免一些风险。
大多时候，主要货币较受投资者关注。以下几只「直盘」，便是外汇市场上的主要货币对：
- EUR/USD (欧元/美元)
- GBP/USD (英镑/美元)
- USD/JPY (美元/日元)
- USD/CHF (美元/瑞郎)
- USD/CAD (美元/加元)
- AUD/USD (澳元/美元)
- NZD/USD (纽元/美元)
当货币对不包含美元时，都被归类为「交叉盘」。两种主要货币组成的交叉盘，虽然交易量相较主要货币对较小，但仍受到许多投资者欢迎：
- EUR/GBP(欧元/英镑)
- EUR/JPY(欧元/日元)
- GBP/JPY(英镑/日元)
主要货币对就已占了外汇市场约80%的交易量，是市场交易最热络的。所以一般来说，直盘较适合初学外汇的投资者尝试操作。
四、如何找准外汇交易的时间
买外汇需要找准时机。尤其对于刚刚接触金融市场或外汇市场的投资者来说，直接购买外汇不管时机是一个不理智的选择，有时候甚至会让你倒贴进很大一笔钱。
想要找准外汇交易时机，主要要考虑以下几点：
- 货币发行国发展状况。我们在分析一种货币未来走势的时候需要关注它的发行国，包括该国的经济状况、政治局势、利率水平以及货币政策等等，这些因素都会对其货币价值造成影响。
- 国际关系。两国之间的关系是否友好也是我们投资外汇时需要考虑的因素。以中美为例，中美贸易战的存在为美元/人民币汇率增添了很多潜在风险。
- 突发事件。以新冠疫情为例，全球突发性的事件对各国都造成了巨大冲击，尤其疫情初期，美元指数不合常理的飙升对外汇市场造成了很大影响。
以欧元/美元为例，在这一货币对中，欧元是基础货币，也是买卖的基础。如果我们认为美国的经济会持续走低，美元疲软，那我们就要买入欧元，等到汇率到达预期之后再卖出欧元，兑换成美元。相反，如果我们认为美国经济走强，而市场高估了欧元，那么我们就要卖出欧元，等到汇率下降时在平仓，换回欧元。
外汇投资类型
外汇投资的类型主要有4 种，分别是：
1.现货外汇
现货外汇也称为即期外汇，一般透过国内银行进行交易，银行会从中赚取利润（点差），但杠杆率低，投资风险也较低。此外，现货外汇的好处是若有需要，可支付额外手续费并取得外币现钞。但缺点是交易成本极高、不易获利，交易时段有限制且可供交易的货币较少。
2.远期外汇
远期交易被认为是可以避险、规避未来汇率波动的衍生工具。因此也是最多人喜欢投资的外汇交易种类。若要向银行交易远期外汇更需要出示相关证明文件。
3.期货外汇
期货/选择权外汇透过期货交易平台进行买卖，是外币期货合约的买卖。
期货外汇的优点是流动性佳，但期货外汇是有期限的，必须在交割期限前平仓卖出，杠杆率较现货高，因此报酬、风险也较高。
4.外汇保证金交易
外汇保证金交易是一种杠杆式交易，客户并不实际持有货币，仅就买卖价差及相关费用结算损益，契约规格较为弹性，只需数百元美金即可开始交易。
在外汇保证金交易中，投资人先将资金存入帐户作为保证金，与交易商签订合约，约定可操作的杠杆比率，即可操作数倍以上的投资金额，进行更大额的交易。外汇保证金交易属于高杠杆投资，投资报酬率、风险都较高，但若做好风险控制及资金管理，小资族也可利用外汇保证金创造更高的获利空间。
外汇怎么买？新手外汇投资的步骤
1.开办帐户
开户是外汇投资的第一步。除了考量点差费用、杠杆限制，也要看看有没有负余额保护制度，选择一间受监管、值得信赖的交易商，才能放心存入资金，开始进行外汇交易。
2.观察走势
在买卖外汇时，一定要了解国内外政经情势变化，并建议从主要货币下手，例如美元、日元、欧元、澳元等。
3.分析汇率
「买在相对低点、卖在相对高点」是投资的基本原则，若预测未来汇率上涨，就买进外币；若预测未来汇率下跌，则卖出外币。
4.操作买卖
看准走势变化，确认好你的投资策略，便要把握时机进行交易！
关于外汇投资的常见问题
Q：什么是外汇投资？
A：外汇（Foreign Exchange）是全球最大的金融市场，而外汇交易是源自国际贸易换汇的需求。我们常说的外汇投资，其实就是： 在一定的金额中，将某个货币换成另一个货币的交易。许多外汇投资客则是透过两个货币之间的波动，赚取差价。因此，可以说外汇是外币买卖。
Q：外汇要怎么玩？
A：观察走势：在买卖外汇时，一定要了解国内外政经情势变化，并建议从主要货币下手，例如美元、日元、欧元、澳元等。分析汇率：「买在相对低点、卖在相对高点」是投资的基本原则，若预测未来汇率上涨，就买进外币；若预测未来汇率下跌，则卖出外币。操作买卖：看准走势变化，确认好你的投资策略，便要把握时机进行交易！
Q：外汇投资需要注意什么？
A：不论是何种投资，都会有一定的风险存在，以下将为您进一步说明开设外币帐户时，须注意的3个重点观念，让准备开户的朋友可先参考。
- 留意外币定存的方案内容
- 比较各家银行的定存利息
- 留意汇率波动
Q：外汇跟股票哪个好？
A：外汇和股票比较外汇和股票的本质是相同的。股票市场交易的是上市公司分发的股份，外汇市场交易的是一个国家分发的“股份”，只不过这种股份名字叫做货币。对于上市公司来说，看好其未来发展前景，买入股票就可以；对于国家来说，看好它的经济潜力，持有它的货币就可以。
Q：外汇是怎么赚钱的？
A：在外汇市场上赚钱，实质上就是高买低卖赚取差价。和其他金融市场相比，外汇的特殊之处就在于我们交易的是某种货币，通俗的来讲，就是以一种货币买卖另一种货币。
结语
外汇交易简单的讲就是将一种货币兑换成另一种货币的交易。外汇市场目前是全球最大的投资市场，通常被简称为“FX”。而且外汇市场是一个双向的市场，即可以做多，也可以做空。同时还可以进行24小时不间断的交易。
外汇投资是一种非常方便「小资金投资人」使用的工具，只要你使用得当，就可以为你创造源源不绝、自由弹性的高收入。
以上就是关于外汇投资教学的所有内容了，希望对各位读者有所帮助。
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