金融是一个国家的命脉，更是经济发展的晴雨表，因此金融股在每个国家的股市中都占有着高的比重。比如在大盘的指数中，中国的上证50、美国的S&P500指数，金融股在里面都是举足轻重。
很多人印象中金融股「配息佳」「经营稳定」，有不少人喜欢定期存金融股。但是金融股真的很稳，值得定存吗？金融股有哪些分类，哪一档比较好？
本文将对金融股更全面的分析。
金融股是什么？
金融股就是从事于银行、证券、投资机构等金融行业或金融相关行业企业上市发行的股票。金融股按照业务范畴，可分为银行股、金控股、券商股、保险股、信托股等。
金融股在任何一个成熟的资本市场中股本都是比较大的，与大盘与指数的关联性较大，当处在牛市时，金融股的表现较好，大盘走势一般与之一致。因此，金融股是稳定市场的坚实力量。
很多市场甚至将金融股单独编制一个指数，如以金融股为主的美国S&P500指数、上证50指数等，因此我们认为金融股的走势是投资人应该关注的。
金融股有哪些分类？
金融股是范畴很大的股票类型，按照业务范畴，金融股可以分为银行、金控、保险、证券。
| 银行股 | 银行股是指银行自身发行的股票，银行业主要从事的是存款和放款业务，业务比较单一, 但是经营上比保险稳定 |
| 金控股 | 金控业（金融控股公司）属于混业经营，旗下子公司包括银行、寿险、证券、投信、投顾等事业体，由于服务更加的全面和多元，资产规模大与股东结构稳定，最受投资人关注 |
| 证券股 | 证券业的主要营收来自于经纪业务，影响其收入的因素通常是证券交易量和同业竞争。通常市场好的时候，经纪业务利润率就好 |
| 保险股 | 从事保险业的公司，主要销售各种保险如寿险、医疗险、癌症险等。保险业主要收入来自保费和投资效益。保险的风险比银行、证券、金控等公司大 |
定存金融股可行吗？有哪些策略？
定存股票也被称为价值投资，是美国著名金融家巴菲特的投资理念
在金融行业股票价格低迷时，投资者挑选出基本面良好而股价被低估的蓝筹股买入，在未来股票价格运行时并坚定持有，同时给股票设定一个目标价，这个价格可以随着股票的上涨而不断调整。当股票到达心理目标价位时将其卖出获取利润。投资者可以坚定持有数月、数年或数十年，从而获取高额利润。
金融股看似稳定、波动不大的背后，也有其风险
从绩效上看，金融股近十年绩效并没有超过大盘。甚至在黑天鹅发生时，金融股跌的比其他股票更深。在金融危机发生时，银行也有随时倒闭的风险。例如在2022年2月俄乌战争发生后，俄罗斯Sberbank银行发生民众疯狂挤兑，股价在几天内暴跌50%，在海外交易所一度交易价低至0.01美元，引发停止交易。
投资金融股，可考虑波段交易
金融股属于「景气循环股」，周期性很强的行业，更适合波段投资。
波段交易是短中期交易策略，不依赖任何市场的长期走势，而是透过技术分析，在牛市期间的价格上涨和熊市期间的价格下跌中获利，为交易者提供了极大的灵活性。最常用的技术分析指标有均线、支撑与阻力、RSI等。
金融股投资价值分析及未来预测
金融股优点1： 基本面稳健，配息稳定
金融业相对其他行业比较稳定，股价不会起伏太大，因此配息很稳定。多数金控股沟能稳定发放股利，而且都维持在一定范围，不会有太大变化。
金融股优点2：单价相对便宜，波动性小
金融股大部分个股目前股价不高， 大多落在10几元至20几元，资金配置较容易。股价低，而且基本不会倒闭，比较符合价值投资者的喜好。近年来巴菲特的波克夏基金前十大持仓中金融股就占了5 ~ 6 档。
由于金融股稳定、估值低、高配息等优点，所以是长期投资者的最爱，但是金融业也有踩雷的时候。
金融股投资风险
市场风险
金融股易受市场波动影响，在熊市期间，大盘底部难测，金融股一般会跌幅较深。而且当市场发生黑天鹅事件，产生系统性风险时，金融业影响会非常大。
利率风险
金融股还受到升息、降息的影响。利率上升有利于投资收益，对于银行来说，较高的利率增加存贷款之间的利差，许多金融公司也将从中受益，但是，近年的低利率可能影响到金融业的获利，以及相关业务的进行。并且投资人很难准确预测利率的升降。
贷款违约风险
金融业容易有呆帐风险。金融业涉及到的行业很多，如果投资的企业没办法还债，银行就面临呆账坏账的风险。
看完金融股的优点和风险，建议有意投资金融股的朋友做好组合配置。金融股属于「景气循环股」，更适合波段投资。
总结
金融股作为成熟市场的大盘，对经济发展以及股票走势有着非常大的影响，通过本文我们详细为投资者们介绍了金融股及其特点。
同时我们建议投资者在投资金融股的时候，特别要注意多方面研判，包括标的主要的获利来源，过去的配息，股价成长空间等当作参考的数据。
本文链接地址：https://www.wwsww.cn/tzfx/24330.html
郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。
