Yearn.finance 于2020 年初推出，是一个建立在以太坊上的去中心化金融平台，提供各种金融服务。YFI 是Yearn Finance 平台的治理代币，用户可以用此代币对平台发展方向进行投票。

本篇文章将对Yearn.finance（YFI）币进行详细介绍，其中包括Yearn Finance 和YFI 币是什么？有什么用途？YFI 是诈骗吗？YFI 币价格走势以及如何进行投资。

Yearn.finance YFI 币最新价格走势

在撰写本文时，YFI 报价8973.94 美元，近24 小时涨幅为7.72%。

yearn.finance（YFI）是什么？

Yearn.finance 由独立开发商Andre Cronje 于2020 年推出的去中心化金融平台，提供各种金融服务。用户可以将稳定币（USDT、USDC、TUSD、DAI）存入yean.finance 协议，并由此获得yToken。

例如，用户存入USDC、DAI，可以获得yUSDC、yDAI，也就是所谓的yToken。在Curve 的ypool中存入稳定币转换为yToken 则可以获得yCRV，质押yCRV 则可以获得YFI。而YFI 是yearn 协议的治理代币。

这里一共出现了四种不同的代币，以USDT 稳定币来做例子：出现了USDT、yUSDT、yCRV、YFI。这也许是初步接触者比较容易懵的地方。YFI 究竟是什么？它跟稳定币、yToken、yCRV 有什么关系，它跟yean、curve、balancer 又是什么关系？

这一切都跟其最初的代币分发机制相关，YFI 跟之前DeFi 项目的代币分配机制不同，COMP、BAL 以及MTA 在提供流动性挖矿之前，都有投资机构的参与和团队的预挖，而YFI 的最初代币分配则是完全通过流动性挖矿实现，没有团队预挖、没有投资机构份额，这是一种极具加密精神的代币分配机制。这也注定了它更受社群的关注，更具传奇气质。

yearn.finance 的创始人

Andre Cronje 身为南非金融技术开发人员，在发现不同DeFi 应用程式提供的殖利率皆不相同后，进而构建出Yearn.finance。值得注意的是，Cronje没有获得yarn.finance 协议的资金，并且在yarn.finance 推出之前没有为自己保留任何代币。这使得yarn.finance 与大多数DeFi 项目不同，后者通常从风险基金筹集投资，然后组建一个团队来开发协定。

yearn.finance 如何运作？主要功能有哪些？

yearn.finance 是一种协议，旨在将合约部署到以太坊区块链以及在其上运行的其他分散式交易所中，例如Balancer 和Curve。

yearn.finance 的大多数功能服务——Earn，Zap和APY等，都试图让使用户能够借出或交易他们的加密货币。

1. Earn 是用户获得最佳贷款利率的一种方式，它的工作原理是搜索不同的贷款协议，如Aave 或Compound，以找到最优惠的利率。然后，使用者可以将他们的DAI、USDC、USDT、TUSD 或sUSD 存入yarn.finance 平台以获得这些利率。
2. 同样，Zap 允许使用者一键完成多项投资。例如，用户可以在一个动作中将DAI 换成yCRV（另一种DeFi加密货币），而yCRV和Curve 平台则有三个动作。这节省了用户时间，机会成本和交易费用。
3. APY（代表年度百分比收益率）搜索Earn 使用的贷款协议，并为使用者提供一个估计，即在年化的基础上，对于一定数量的资本，他们可以获得多少利息。

Vaults 是yarn.finance 最复杂的服务，允许使用者使用平台的自执行代码遵循积极的投资策略。通过这种方式，保险库就像积极管理的共同基金。

这些策略仍处于实验阶段，以Solidity 表示，这意味着使用者需要熟悉代码才能理解Vaults 的运行方式。

但是，投资保险库非常简单。yearn.finance 的使用者介面允许使用者在每个策略中存入流行的硬币，如DAI 和USDC，每个策略都会显示其历史投资回报率。

YFI 代币是什么？

2020 年7 月17 日，Yearn Finance推出了治理代币YFI，总供应量为3万枚，没有预挖，没有众筹，没有团队分配，没有投资机构预留，并完全采用线上治理模式，完全通过流动性挖矿全部分发给提供流动性的用户。

YFI这种相对公平开放的代币分配模式甚至被一些用户比作是DeFi中的比特币。随后，YFI被Uniswap、Balancer等去中心化交易所上线，结果一瞬间引爆了流动性挖矿市场，此后YFI的价格直线飙涨，从最开始的3美元一路狂飙到了最高39605.6美元。有数据统计称，YFI在43天之内，成为了2020年的第一个万倍币。

YFI 币的用途有哪些？

YFI是yearn.finance的治理代币，因此，YFI 持有者可以对几个链下提案进行投票，并提交管理生态系统的规则。要实施更改，某个提案必须大于总票数的50%。重要的是要知道，虽然任何人都可以提出建议，但只有YFI 持有者才有投票权。

除了管理平台及其代币之外，YFI 持有者还拥有协议收益的权利。

在2021 年初，Yearn 的金库和代币发生了一些持久的变化。

• yVaults 的新费用结构（根据YIP-51）
• Yearn 的金库开始收取2% 的管理费和10% 的绩效费。
• 协议收益分配方式的转变，从质押奖励到回购（YIP-56，BABY：回购和构建年）
• 初始YFI 供应量增加22% 至36,666 YFI (YIP-57)
• 在6,666 个新的YFI 中，三分之一（2,222 个YFI）通过既得保留包分配给主要贡献者，另外三分之二（4,444 个YFI）分配给Yearn 的金库。

这些变化使Yearn 能够充实其资金并实施一种新的方式来获取收入并将收益分配给YFI 持有者。

yearn.finance YFI 币介绍

YFI 分叉后的YFII 币是什么？

YFII 是在2020 年7 月由一组中国团队推出的项目，称是收益聚合平台YFI 的分叉，YFII 推出之后，就曾在社群中激起了广大抨击，不少人认为YFII 使用的是未经审计的智能合约，且有中心化控制的嫌疑，安全性上有一定的风险。

2020 年9 月，YFII 代币的价格飙升至8,500 美元，但此后稳步下跌。据DefiLama 数据显示，在以太坊上运行的YFII， 在巅峰时期，曾于2021 年5 月时坐拥523 万美元的总锁仓价值（TVL），不过此后YFII 的TVL 已经显著下降。

值得注意的是，由于 UST 、 LUNA 的崩盘事件，YFII 突然暴跌70%，使得币安在2022 年 4 月下架了 YFII 合约，在5 月20 日下架了 YFI、YFII 全仓杠杆交易对，导致YFII被冻结的资金量有所下跌。被下架的交易对包括YFI/BUSD、YFI/BTC、YFI/USDT、YFII/BTC 以及YFII/USDT。

Yearn.Finance (YFI) 币历史价格走势

2020 年7 月首次上市时，YFI 的价值约为900 美元，随后迅速超过1,000 美元，到8 月结束时飙升至30,000 美元以上。该代币的价值继续上涨，在2020 年9 月12 日达到近40,000 美元的交易价格。尽管如此，波动还是很明显的，yfi 币的价格在11 月初跌破10,000 美元，然后在年底上涨至22,738.15 美元。

2021 年初加密货币普遍飙升，YFI 恰好处于其中，2 月份短暂交易超过40,000 美元，然后在3 月份稳定在30,000 美元至39,000 美元的范围内。2021 年4 月15 日，该代币达到53,176.03 美元的盘中高点，随后在4 月19 日达到57,174.35 美元的高点，标志着又一个月的增长。但在2021 年5 月12 日，yfi 代币的价值飙升至创纪录的93,435.53 美元。

尽管如此，该月47,020.89 美元的收盘价是2021 年5 月19 日加密日大崩盘的结果，这使得市场大幅缩水。7 月20 日，随着加密货币市场在夏季遭受重创，该代币跌至24,864.90 美元的历史新低。8 月份市场的上行帮助YFI 反弹，yfi 的币价在该月的大部分时间都保持在30,000 美元以上。

尽管YFI 本月开盘价高于40,000 美元，但不利的市场情绪导致其价格在2021 年9 月21 日跌至26,659.71 美元的低点。

市场在2021 年10 月开始复苏，YFI 以34,078.38 美元的价格完成了一个月的交易。尽管本月开盘价超过30,000 美元，但由于对Omicron 形式的Covid-19 的担忧，市场在2021 年11 月8 日下跌。

12 月15 日，它创下18,894.03 美元的新低，比一个半月前的前值下跌了一半以上。在那之后，YFI 得以重新站起来，并在2021 年以32,947.72 美元的价格结束。

Yearn.finance 在2022 年1 月3 日达到41,470.28 美元的峰值，但由于市场下跌，当月末收于24,806.55 美元。由于俄罗斯入侵乌克兰导致市场焦虑，该代币在2 月初上涨，然后在24 日跌至约20,000 美元的低点。

6 月18 日，YFI 触及4,069.14 美元的低点。然而，在接下来的几天和几周内，人们对该代币的兴趣有所增加，截至2022 年7 月26 日，流通的YFI 总数为36,666 个，其中有36,637,72 个。就市值而言，Yearn.finance 排名第110 位2.42 亿美元。

Yearn.Finance (YFI) 价格预测

了解了yfi 的历史价格后，我们将研究YFI 的近期价格预测并评估潜在的市场情绪。在进行金融投资时，yearn.finance 提供的价格预测应仅被视为参考，由于其极端的波动性，在将任何资金投入加密货币市场之前，请务必做好功课。

2023 年YFI 币价格预测

在今年出现的许多令人难以置信的加密货币中，Yearn.Finance 被一些人认为是最令人印象深刻的。在2023 年，如果YFI 下半年强劲上涨，其价格可能达到14,295.98 美元。

分析师将YFI 2023 年的平均价格定为13,342.91 美元，尽管听起来很雄心勃勃，但由于预期的合作伙伴关系和创新，它在不久的将来是可行的。无论如何，YFI 应该至少值11,436.78 美元。

2025 年YFI 币价格预测

如果目前的增长率保持到2025 年，可能会达到33,357.29 美元，这将为Yearn.Finance 带来利润，如果市场下跌则可能使目标无法实现。

到2025 年，YFI 的平均价格预计在28,591.96 美元到30,498.09 美元之间。

2030 年YFI 币价格预测

到2030 年，Yearn.price Finance 的价格将创下历史新高。YIF 币的价格最低至76,249.39 美元，高至81,014.98 美元，平均价格为78,155.62 美元。

YFI 币值得投资吗？

虽然许多用户会着重于YFI 遇到的价格走势，但最重要的是，其标示出协定在采用行为奖励方法上的转变。有人认为YFI 启动时可说是「自比特币以来最公平的启动」，这是因为任何人都能够支付相同价格，进而参与代币生产的过程。

除了使用首次代币发行(ICO)模型，用户会支付每个新代币的特定价格以外，YFI 用户还必须参与协定。由于每位用户都能够透过治理型代币影响Yearn.finance，因此这项机制可让社区迅速以项目为基础。

即使是经历首次价格波动性后，在整个去中心化金融领域和加密货币中，Yearn.finance 还是拥有最活跃的社区之一。

YFI 币流动性挖矿

为什么有人将其看作为「DeFi 中的比特币」，核心是要理解YFI 的挖矿机制，而要理解YFI 的挖矿，理解yToken、yCRV 代币、三个流动性池是关键。

1、yToken

用户用稳定币可以生成yToken，那么，获得yToken 有什么好处？yToken 意味着Yield Optimized Tokens，也就是说收益优化代币。那么，如何来优化收益呢？我们知道，将USDC 等资产存入Compound、Aave 等借贷协议是可以获得存储利息的。不过不同协议之间的利息是有差异的。

因此，这里存在优化的空间。是否可以将USDC、USDT 等稳定币存入收益最高的协议？通过对不同协议的存储进行及时调整，以实现最优收益。

也就是说，yearn 协议通过算法对存储收益进行优化。简言之，目前阶段的yearn 协议就是代币存储的收益优化器。

2、yCRV

Curve 上有一个yPool 的流动性池，在yPool 上可以存入USDT、USDC、TUSD 以及DAI 这些稳定币，这些存入的稳定币，会转换成为yToken，可以获得yCRV 代币。也就是说，在yPool 上可以进行yToken（yUSDT、yDAI）的交易。

上面也提到，当用yUSDT 存入yPool 后，可以获得yCRV。那么，yCRV 是什么代币？yCRV 类似于一组yToken（yUSDT、yUSDC、yTUSD、yDAI）的指数。持有yCRV 可以获得存入稳定币的存储利息、提供流动性的费用，是yPool 池中稳定币的指数。将yCRV 质押参与流动性挖矿，则可以获得YFI 代币。

综上所述，一开始要想获得YFI，核心就是为yearn 协议提供可管理的资产（AUM，协议管理的资产），帮助其协议捕获更多收益。用户提供的稳定币越多，yean 协议可以捕获越多价值。所以yearn 协议通过YFI 挖矿，吸引用户提供更多的稳定币资产。

此外，YFI 代币本身也需要实现价格发现和流动性。YFI 的价格发现和流动性是通过Balancer 上的代币池实现的。用户通过为Balancer 上的YFI-DAI 以及YFI-yCRV 池提供流动性，从而实现YFI 的价格发现和足够的流动性。

YFI 币的风险有哪些？

由于YFI 涉及到众多智能合约，可以收获可组合性的收益，比如通过其流动性挖矿，不仅可以获得YFI，还有机会获得CRV、BAL 等。

但同时它也有潜在的风险。它跟yearn、curve、compound、Aave、dYdX、bZx、Balancer、Maker……. 等协议都有关系。如果compound 或Aave 等借贷协议出问题，yToken 也会出问题；如果Curve 协议出问题，yCRV 也会有问题；如果yCRV 出现问题，YFI 也会出问题。这里存在层层嵌套的风险。

由此，YFI 获得了可组合性的高收益，也同样伴随可组合性的高风险。

YFI 的MEME（迷因）

在加密社群，有几个MEME（迷因）非常有名。除了BTC 和ETH 是两大MEME 天王，其他有名的MEME还存在于Chainlink 和Dogecoin 社群，他们通过各种方式推动Chainlink 和Dogecoin 迷因的发展。

YFI 因为其流动性挖矿的分配机制，也开始在加密社群拥有了最初的一批MEME 小火种，产生了「1YFI=1BTC」的MENE，也就是上文说的，YFI 是「DeFi 中的比特币」。

YFI 的未来前景如何？

yearn 协议未来肯定不只是关于稳定币收益的优化器，它还会扩展到交易、期货、清算等领域。YFI 作为其治理代币有潜在的治理价值、捕获未来协议扩展后的费用的价值。至于能捕获多少，如何演化，社群如何治理，笔者会保持关注。

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