Centrifuge / CFG 币介绍重点

• Centrifuge 是真实世界资产RWA 去中心化借贷协议

• Centrifuge Chain 是利用波卡框架Substrate 构建的区块链，目前是波卡平行链，主要做资产代币化的部分，上链后的借贷资金池目前部署在以太主网上

• $CFG 是Centrifuge Chain 的原生代币，用途为奖励、治理、质押、交易费

• Centrifuge 目前是RWA 借贷龙头，活跃借款金额排名第一

• 2023 与BlockTower Credit 和MakerDAO 合作推出2.2 亿美元RWA 投资基金

• 2023 推出Centrifuge Prime，预期将更多DAO 带进RWA 领域

Centrifuge / CFG 币小档案

什么是Centrifuge / CFG 币

Centrifuge：去中心化RWA 资产借贷协议

主要做的就是DeFi 借贷，特别之处在于 Centrifuge 针对的是抵押链下真实世界资产(RWA)，借款链上资产，把真实世界资产带进加密货币领域。

把真实世界资产例如房地产、票据、证券，透过一个流程把资产证明上链，铸造成NFT 完成资产代币化，接着抵押这个NFT 来向市场借款，抵押的是链下真实世界资产(RWA)，借款的是链上加密货币资产，例如$DAI (去中心化美元稳定币)。

Centrifuge 在2017 年由Lucas Vogelsang 和Martin Quensel 推出，在2018～2022 年的6 轮融资中，由Coinbase Ventures、BlockTower Capital 和Moonwhale Ventures 等机构投资，获得将近1,600 万美元的融资，是目前RWA 借贷板块的龙头项目，当下项目市值超过1 亿美元，总放贷金额超过4 亿美元，违约贷款则约1,300 万美元。

$CFG 币：Centrifuge Chain 链上原生代币

主要用途为早期使用者激励、网络质押、参与治理投票、以及链上交易费用。初始发行量为4 亿颗，会依照营运奖励需求决定铸币率，是没有发行上限的通膨模型，但除了会铸造新币之外也有销毁机制，交易费用会依照设定的比例销毁，实际通膨状况要搭配铸币率+ 销毁率而定，铸币率与销毁率都会经由社群投票调整。

Centrifuge Chain：针对RWA 打造的Layer 1 区块练

Centrifuge 起初部署在以太坊主网上，资产代币化上链过程需要发起很多笔链上交易，会花费许多交易成本，为了降低交易费用与加快交易速度，在2020 年时上线了Centrifuge Chain，资产代币化在Centrifuge Chain 进行，借贷依然在以太主网上，Centrifuge Chain 和以太坊之间透过跨链桥方式连接。

Centrifuge Chain 是利用波卡框架Substrate 构建的区块链，针对自身需求建立的一条特殊应用链，主要功能就是将资产代币化上链，采用POS 共识机制，在波卡插槽拍卖开始后也参与插槽竞拍，赢得第八个波卡插槽，成为波卡平行链之一，除了以太坊之外，也能连接波卡生态，与其它波卡项目互动。 

Centrifuge / CFG 币有什么特色

主要三个特色：

• 它连接的是真实世界资产(RWA)

• 它有自己的区块链(Centrifuge Chain)

• 和龙头DeFi 项目(MakerDAO、Aave) 合作

Centrifuge 作为DeFi 借贷协议，最大的特色是：

• 它连接的是真实世界资产(RWA)

DeFi 借贷协议有很多，例如知名的AAVE、Compound、Frax …，但大多都是链上借贷，抵押跟借款的都是链上资产，针对真实世界资产(RWA) 的并不多。但相较之下，目前整个加密货币总市值也就一兆多美金，真实世界资产规模远远更大，如果能将更多真实世界资产带到链上，资产代币化是一个非常巨大潜力可观的市场。

而作为RWA 借贷协议，Centrifuge 的另外两个特色：

• 它是一条波卡平行链(Centrifuge Chain)

• 与龙头DeFi 项目MakerDAO、Aave 密切合作

Centrifuge Chain 是一条基于波卡框架Substrate 构建的Layer 1 区块链，主要功能就是将资产代币化上链，有自己的链享有更低的交易成本和更高的交易速度，也不会受到公链上其他应用的影响，更能确保运作顺畅。

同时身为波卡平行链之一，除了以太坊之外，也能连接波卡生态，与其它波卡项目互动。 

MakerDAO 作为最大去中心化稳定币$DAI 的背后推手，本身就是DeFi 龙头项目之一，也能算是币圈老牌DeFi 蓝筹。目前Centrifuge 上有数个跟MakerDAO 有关的资金池，这些资金池跟Maker Vault 整合，与Maker Vault 整合的资金池总量占了Centrifuge 总活跃借款的七成以上。

Centrifuge 也和DeFi 龙头借贷协议Aave 合作，合作推出「The Real-World Asset Market」，但目前资金规模还不大，大约七百多万美元。

Centrifuge / CFG 币价格走势与现况发展

$CFG 在2021 / 05 牛市期间上市，上市没多久就创下$15.98 的ATH 纪录，但市场随后进入熊市阶段，$CFG 价格也跟着走跌，撰文当下市价为$0.3173，跟最高价相比-98%。

$CFG 模型：无发行上限，依奖励状况铸币，也销毁部分交易费用

$CFG 是无上限的通膨模型，初始发行量为4 亿颗，会依据营运情况铸造新币为早期参与者提供奖励，在两年后的现在(2023 / 08)，CMC 上的供应量数据为4.3 亿颗，Coingecko 上的数据为4.47 亿颗，两年合计大约10% 上下的通膨率。

现阶段借贷资金池都还是部署在以太坊上，Centrifuge Chain 上的交易还很少，虽然有销毁机制但交易费用还太低，若未来链上交易增加，销毁的比例也会跟着提高。

Centrifuge：RWA 借贷板块龙头项目

根据rwa.xyz的统计，Centrifuge 可算是目前RWA 借贷项目中的龙头，执行中的贷款额度最高，借贷利率也在前段班，代币市值排名第二。

Centrifuge 2023 重要进展：

根据官方发布的2023 Q2 最新文章，2023 至今Centrifuge 的几个重要进展：

1. 与合作伙伴BlockTower Credit 和MakerDAO 一起合作推出了2.2 亿美元的基金，这笔基金发行在Centrifuge 链上，将会用来协助更多RWA 相关的投资，这是至今为止对于RWA 最大的一笔链上投资。

2. 推出Centrifuge Prime，这是一个针对DAO (去中心化自治组织) 的RWA 投资组合管理平台，主要功能是希望让DAO 能够更简易的投资或管理RWA，目前还是测试版。

3. 推出新版Centrifuge App 提代原本的操作平台Tinlake。

小结：RWA 借贷龙头，立足以太主网，期待波卡生态，持续关注RWA 领域发展 

随着加密货币愈来愈进入主流金融世界的视野里，如何让真实世界资产也能参与加密货币领域就变成一个大议题，资产代币化也许就是下一个能将大笔资金带入币圈的圣杯。龙头交易所币安在上个月(2023 / 07) 出了一份RWA 报告，报告中提到目前RWA 还处在非常早期阶段，目前已代币化的RWA 总值约为10 亿美金，这数字在2030 年会上看16 兆美金。

在币安这份报告盘点的RWA 项目进展中，也有出现Centrifuge 的身影：

连接真实世界资产，就有更多相关规定要符合，想实际参与Centrifuge，虽然是DeFi 也必须做KYC，需要上传资料验证身分。

想赚Centrifuge 的借贷利率，相较于参与其他DeFi 协议是麻烦了一些，如果看好RWA 领域，看好Centrifuge 项目的话，也可以直接购买$CFG 币。

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