本篇文章要介绍去中心化金融（DeFi）上的借贷平台Compound，教你如何利用Compound进行质押借币和放贷获利。首先介绍Compound是什么？如何运作，再到Compound质押借币和放贷获利的介绍及教学，并分析Compound的安全性。
Compound是什么？为什么要使用Compound？
以下简单介绍Compound是什么以及Compound的优势，了解我们如何透过Compound获利：
Compound简介
Compound是目前位在以太坊上最大的去中心化金融（DeFi）借贷平台，Compound上的使用者以智能合约进行完全透明化的借贷交易，交易的收益方式很简单，分别为存入加密货币放贷领取利息、抵押加密货币进行借贷。
Compound就像一个资金汇流池，由想放贷的用户汇入资金，提供需借贷的用户借取资金，Compound由统一汇率，因此不会有一对一借贷造成利率不同的问题。
Compound优势一：只需存币，领取高收益
在Compound上放贷的币种目前来到11种，包含稳定币DAI和以太币，以及DeFi上的热门项目UNISWAP等，只要在Compound上存入加密货币，系统会将加密货币换成代币给你，当你拿代币去换回真的加密货币出来时，就能透过这段时间的价差还有累积的利息获利。
举例来说：
我在Compound存入1000DAI，能换到46449.60068749926 cDAI（代币的意思）
现行的利率是2.55%
则到了隔年兑换率算法是：46449.60068749926/1.255=37011.6339
你再将37011.6339 cDAI换回DAI，就变成46449.60068749926 / 37011.6339=1255DAI
整整多出255DAI！
什么是DAI？
DAI是一种与美元挂勾的稳定币，同时也是借由去中心化金融DeFi设计出的稳定币，DAI的发行和销毁都是透过程序代码自动执行，以DAI存款利率机制使DAI的价格始终保持在一美元左右，DAI稳定的特性使得它成为用户在加密货币世界存钱的好选择，使用DAI买卖加密货币能省去以法币兑换加密货币的手续，在加密货币大幅涨跌时成为加密货币的避风港，而且DAI与美元挂钩，在换算上也比较好计算收益。
去中心化金融DeFi是什么？
去中心化金融DeFi的特性就是以大量数据库和智能合约取代传统的第三方，也就是银行或类似的机构，一般的第三方机构靠着以存款人的资金放贷给借款人赚取中间的部分利息，以及用户在操作时的手续费，这是为什么中心化金融的存款利率和借款利率会相差这么多。只要以DeFi取代中心化金融，就能让第三方自动化处理，中介抽取的费用就会消失，且在区块链上的每一笔交易都会被透明化纪录，降低信用问题。
Compound优势二：超低利息，即时放款
而需要借贷的用户存入担保品（比如存入1000USDC），就可依担保品的价值借出一定的加密货币（约750USDC等值加密货币），以现行的贷款利率是3.47%，你借出一天（24小时），需要付的利息就是750×0.347/365=0.7130137 USDC / 天。
在Compound要还款只需要将款项再汇入Compound就完成还款，不必担心还款因手续因素需缴纳不必要的利息费用。再者，当借贷者还不出钱时，将抵押品自动清算，可以免去传统银行因借贷者还不出钱而造成的呆帐，保护平台的信用，也保护放贷者的资产。
Compound优势三：代币COMP
想要在Compound上挖矿吗？代币COMP就是Compound上的挖矿收益。
COMP是Compound发行的平台治理代币，Compound计划总共发行1000万个COMP代币，发行给用户的数量是423万个，透过在Compound上借贷和放贷，就可以领到一定比例的COMP，操作的金额越高，COMP的数量越多，借此来鼓励大家使用Compound。
代币COMP的获利方式是在各大加密货币平台上出售，或是兑换回法币获利，拥有COMP还能在Compound上参与节点投票领手续费回馈金，或是领取空投奖励。
Compound教学：开始使用Compound
Compound是一个类似中介汇集的交易平台，本身并不需要注册，但需要使用特定的钱包开始在Compound交易。
1.在首页点选「App」
2.点选欲连结的钱包
用户可以使用自己习惯的钱包，以好操作好检视为主，Compound给的钱包选项有：
Compound教学：主力产品操作
Compound放贷获利
首先在首页点选「App」进入总览和投票页面。
1.在供应市场点选要存入的资金币种，点选「启用」
在要开通任何一种币种前，要先签订智能合约并支付矿工费，矿工费用都是以ETH(以太币)进行支付，所以要预先在使用的钱包中存入ETH好支付矿工费。
签署完合约后就可以从使用的钱包中借出加密货币至Compound，设定完要借出的数量按「supply」即可发送，资金进入Compound后，钱包就会收到相应的cToken（代币），要赎回的话，再点选「withdraw」即可赎回。
Compound质押借币
Compound上接受的抵押品代币包括注意力币(BAT)、Dai(DAI)、以太币(ETH)、Augur(REP)、USDCoin(USDC)、WrappedBitcoin(WBTC)以及0x(ZRX)共七种，同样，要开始在Compound质押借币也须先完成合约签署。
首先在首页点选「App」进入总览和投票页面，在「借贷市场」这边选取要借贷的币种。
1.开启可抵押币种
在「借反对（Collateral）」有显示开启按钮的币种，就是能作为抵押品的币种，用户可选择自己要使用的做开启，确认开启后，从钱包方支付开启的矿工费用就能完成开启程序。
2.开始质押借币
选择要借取的币种，输入要借贷的数量再按下「borrow」送出即可完成借款，提醒用户，抵押品的比例占借款的比例在50%~70%就好，如果抵押品太接近借贷上限，很容易让抵押品被自动清算。
要还款时，到同一个地方，按下「repay」即可从钱包还款。
查看COMP
COMP代币会在用户操作借还款时就自动累积，不需要用户特别到某处领取，那么要去哪里查看COMP呢？
首先在首页点选「App」进入总览和投票页面，切换到投票这边，在左侧的「voting wallet」就可以查看COMP代币数目。
用户要注意的是： COMP 代币数量还小于0.001时COMP数量不会显示，当COMP大于0.001 颗数量，则用户可以点选左边的「Collect」查询，每次查询COMP数量也需要支付矿工费，因此用户可以到需要的时候再查看，以免要频繁的支付矿工费。
矿工费是什么？为什么操作都需要支付矿工费？
使用Compound时，用户会注意到几乎所有的操作都会被收取一笔矿工费(GAS FEE)，矿工费是在使用区块链服务时，给予协助帮忙运行区块链作业的人的奖励费用，类似一般银行收取的手续费，要让区块链持续运作，就需要有人做维护还有帮你完成在区块链上的任何操作。
矿工费的费用会随着协助的人以及需要服务的人多或少而进行调整，是浮动的费率，且在参加区块链上的活动时，矿工费还会影响你的单能不能被优先处理。
在区块链上的操作越来越多时，付出的矿工费也是一笔要注意的开销，在交易时不妨透过TxStreet和ETH Gas Station看一下目前的矿工费用，TxStreet的虚拟小人矿工非常出名，用户们可以去朝圣一番。
Compound安全性
Compound安全与否与DeFi特性有关，基本上去中心化金融可以免去大部分人为操作的疏失或是私下黑箱交易，但同时，DeFi面临的考验便是智能合约和系统的完整度，智能合约和系统完整，用户才会相信免去第三方的信用保障交易也可以顺利进行，因此，Compound的安全性和用户对其信任度是相辅相成的。
目前Compound并没有发生过系统或合约遭到骇客攻击而造成损失的纪录，在借贷方无法偿还贷款时抵押品自动清算的机制也能防止呆帐产生，并保持平台的信用，Compound在去中心化交易平台也是数一数二大型，用户若想入门去中心化借贷获利，Compound是个好选择。
总结
去中心化金融DeFi可说是币圈又一波的新趋势，建立在区块链上的透明化特性以及以智能合约完成交易，都让金融圈的交易模式有了新的突破，想必在未来会将DeFi扩展到更多领域做使用。
而Compound作为目前最大的去中心化借贷平台，其发展空间可说无限，在币圈大起大落的现在，对新兴领域越早了解，就越快掌握先机获利，因此，资讯的优先取得是致胜关键。
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